Можно ли оформить пенсию по доверенности: Доверенность на получение пенсии | Нотариус г. Химки Владимирова Е.И.

Официальный сайт Володарского муниципального района Нижегородской области

04.09.2021 По данным ФГБУ «Верхне-Волжское УГМС», до конца дня 4 сентября 2021г. местами по Нижегородской области и г. Нижнему Новгороду ожидаются порывы западного ветра до 17 м/с	03.09.2021 Одна из основных задач экспертов Кадастровой палаты – это повышение качества предоставляемых государственных услуг для людей с ограниченными возможностями
03.09.2021 Дзержинская дистанция пути сообщает, что в связи с необходимостью производства работ на охраняемом железнодорожном переезде 390 км станции Сейма, движение автотранспорта 6 сентября 2021 г. с 08 -00 часов до 7 сентября 2021 года 17-00 будет закрыто.	03.09.2021 28 сентября 2021 г. с 14:00 до 18:00 в помещении приемной граждан Губернатора и Правительства Нижегородской области (г. Нижний Новгород, ул. Костина, 2) с соблюдением требований Федерального закона от 30 марта 1999 г. № 52-ФЗ «О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения» и санитарно-эпидемиологических правил СП 3.1.3597-20 «Профилактика новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» будет организован личный прием граждан заместителем Губернатора, заместителем Председателя Правительства Нижегородской области Мелик-Гусейновым Давидом Валерьевичем,
03.09.2021 ИНФОРМИРУЕТ о возможности прохождения обучения в рамках национального проекта «Демография»…
	02.09.2021 С 1 сентября портал Единого оператора газификации – connectgas.ru – стал доступен для работы с мобильных устройств
31.08.2021 С «01» октября 2021 г. в автобусах на пригородном маршруте №104 «Автовокзал Дзержинск — Ильино», обслуживаемого ООО «Тройка», стоимость проезда будет составлять 3,2 рубля за пассажирокилометр	31.08.2021 До Всероссийской переписи населения – чуть более полутора месяцев. Как готовы регионы к ее проведению? Выдержит ли пиковые нагрузки онлайн-переписи портал Госуслуг? Какие задачи уже решены и что осталось до старта?
31.08.2021 Под банкротством понимается – ситуация, когда человек не может платить по своим долгам…
30.08.2021 В рамках акции «Мы вернулись», сотрудники Отдела ГИБДД по Володарскому району провели информационную беседу с детьми из «Центра социальной помощи семье и детям Володарского района	30.08.2021 По состоянию на 30.08.2021 года отмечены следующие тенденции на рынке труда Володарского района:
26.08.2021 Никаких закрытых списков национальностей для использования в ходе переписей населения не существует. Об этом сообщила заместитель начальника Управления статистики населения и здравоохранения Росстата Галина Шевердова.
25.08.2021 На территории Володарского муниципального района с 23 августа 2021 года по 3 сентября 2021 года сотрудниками ОГИБДД Отдела МВД России по Володарскому району будет реализовано специализированное мероприятие под условным названием «МЫ ВЕРНУЛИСЬ» приуроченное к началу нового учебного 2021 — 2022 года	25.08.2021 По традиции, вот уже четвертый год подряд Володарский Отдел полиции совместно с Общественным советом организуют акцию для первоклассников в преддверии нового учебного года «Помоги пойти учиться»
	24.08.2021 5 учреждений культуры отремонтируют за счет средств федерального бюджета в рамках нацпроекта «Культура»

Особенности выплаты пенсии по доверенности

В соответствии с п. 19 ст. 21 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», по желанию пенсионера страховая пенсия может выплачиваться по доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Выплата указанной пенсии по доверенности, срок действия которой превышает один год, производится в течение всего срока действия доверенности при условии ежегодного подтверждения пенсионером факта регистрации его по месту получения страховой пенсии.

В случае, если до истечения 12 месяцев со дня получения пенсии доверенным лицом пенсия будет получена пенсионером лично, срок получения пенсии по этой доверенности продлевается доверенному лицу на 12 месяцев, но не более чем до окончания срока действия доверенности.

Территориальный орган Пенсионного фонда заранее уведомляет пенсионера о необходимости представления документа, подтверждающего факт регистрации его по месту получения страховой пенсии. При невыполнении этого условия, доставочный документ не оформляется в целях контроля выплаты пенсии на основании пункта 32 Правил выплаты пенсий [1].

В дальнейшем, при подтверждении пенсионером факта регистрации, выплата пенсии возобновляется.

При не подтверждении получателем пенсии факта его регистрации по месту получения пенсии в течение шести месяцев выплата пенсии приостанавливается, в связи с длительным неполучением[2], и по истечении еще шести месяцев, если не последовало обращение пенсионера, – прекращается[3].

Подтвердить факт регистрации по месту получения пенсии пенсионер может лично, представив паспорт или свидетельство о регистрации по месту пребывания в Управление Пенсионного фонда в Подпорожском районе Ленинградской области (межрайонное) по адресу: г. Подпорожье, пр. Ленина, д.26 или г. Лодейное Поле, ул. Гагарина, д. 22

время приема понедельник – четверг: 08.30 -16.30; пятница: 08.30 -15.00.

Также напоминаем граждане, которые в силу состояния здоровья, не могут лично обращаться в доставочную организацию за получением пенсии, могут выбрать иной способ доставки пенсий, предусмотренный пенсионным законодательством, – через организации почтовой связи, занимающиеся доставкой пенсии на дом. Новое заявление о доставке пенсии можно направить через «Личный кабинет гражданина» на сайте Пенсионного Фонда www.pfrf.ru или портал Государственных услуг www.gosuslugi.ru, посредством почтовой связи, а также подать в многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг по месту нахождения пенсионного дела.

[1] Правила выплаты пенсий, осуществления контроля за их выплатой, проведения проверок документов, необходимых для их выплаты, начисления за текущий месяц сумм пенсии в случае назначения пенсии другого вида либо в случае назначения другой пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, определения излишне выплаченных сумм пенсии, утвержденные приказом Минтруда России от 17.11.2014 № 885н

[2] п. 1 ч.1 ст. 24 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях»

[3] ч. 1 ст. 25 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях»

 

 

                              УПФР в Подпорожском районе Ленинградской области (межрайонное)

Порядок оформления доверенностей по пенсионным вопросам

Порядок оформления доверенностей по пенсионным вопросам

Правила оформления доверенностей:

Для оформления доверенности по пенсионным вопросам необходимо:

1) Записаться на прием по вопросу «Оформление доверенностей по пенсионным вопросам». Сделать это можно на сайте:  http://bonn.kdmid.ru 

2) После получения «термина» по вышеуказанному вопросу необходимо заполнить заявление на сайте: https://notary.kdmid.ru/. Внимание! Заявление недействительно без оформленной записи на прием по вопросу «Оформление доверенностей по пенсионным вопросам»

! 

При обращении в пенсионный отдел за оформлением доверенности по пенсионным вопросам при себе необходимо иметь:

1)  Действительный заграничный и внутренний паспорт гражданина Российской Федерации (последний при наличии).

2) Номер заявления, поданного через сайт подачи заявок на совершение нотариальных действий. Просьба учитывать, что текст доверенности составляется заявителем самостоятельно.

Доверенность оформляется только при личной явке по предварительной записи. Образцы заполнения доверенностей Вы можете найти здесь.

Все доверенности по пенсионным вопросам стоят 26,50 евро.

Внимание! Оплата консульских действий осуществляется исключительно банковской картой (ЕС-картой).

 В пенсионном отделе Генконсульства Вы можете оформить 2 типа доверенностей (все остальные виды доверенностей оформляются в отделе нотариата и ЗАГС в консульской группе № 1, первый этаж, окно № 13):

I. на представление Ваших интересов по оформлению пенсии;
II. на распоряжение Вашим пенсионным расчетным счетом в Сбербанке России.

Бланки и образцы заполнения доверенностей Вы можете найти здесь.

Вышеперечисленные документы оформляются при личном присутствии заявителя в Генконсульстве.

I. Доверенность на представление Ваших интересов по оформлению пенсии дает возможность Вашему доверенному лицу подавать за Вас документы на оформление пенсии, открыть счет в Сбербанке на Ваше имя, истребовать архивные справки о заработке и совершать все иные действия и формальности, связанные с выполнением данного поручения.

Оформить пенсию по доверенности возможно в 2-х случаях:

1. При отсутствии регистрации на территории России Ваше доверенное лицо подает документы непосредственно в Пенсионный фонд Российской Федерации по адресу: г. Москва, ул. Академика Анохина, 20.Непосредственный прием посетителей ведется отделом по приему граждан и рассмотрению обращений (клиентская служба) ежедневно по рабочим дням в порядке живой очереди ( с понедельника по четверг с 9:30 до 17:00 часов и по пятницам с 9:30 до 16:00 часов).;
2. При оформлении Вами временной регистрации на территории России Ваше доверенное лицо подает документы в отделение Пенсионного фонда по месту Вашей временной регистрации.

II. Доверенность на распоряжение Вашим пенсионным расчетным счетом в Сбербанке России может быть оформлена только в том случае, если у Вас уже имеется лицевой счет и Вам известен его номер. По этой доверенности Ваше доверенное лицо может им распоряжаться.

Обращайте внимание на срок действия Вашего загранпаспорта: желательно, чтобы он был не менее трех лет на момент оформления доверенности, т.к. некоторые сберегательные банки могут не принимать действующую доверенность после истечения срока действия паспорта доверителя. Доверенность выдается сроком на 3 года.

Порядок оформления пенсии

Порядок оформления документов для назначения и последующей выплаты пенсии гражданам Российской Федерации, проживающим за границей

 

     Для назначения пенсионных выплат, а также для решения всех сопутствующих вопросов необходимо обращаться напрямую в Пенсионный фонд России.

     Порядок пенсионного обеспечения граждан Российской Федерации, выехавшим на постоянное жительство за пределы территории Российской Федерации, устанавливается «Положением  о порядке выплаты страховой пенсии лицам, выезжающим (выехавшим) на постоянное жительство за пределы территории Российской Федерации», утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 17 декабря 2014 г. № 1386 в ред. Постановлений Правительства РФ от 13.08.2016 № 793, от 28.08.2017 г. № 1020.

      Право на пенсию (дополнительное материальное обеспечение) в соответствии с российским законодательством граждане, проживающие за границей, могут реализовать путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами в органы пенсионного обеспечения следующими тремя способами:

1. Лично
2. По почте
3. По доверенности

При первичном оформлении пенсии акт о личной явке не требуется!!!

Такой документ необходимо будет представить в Пенсионный фонд на следующий год!

     В Пенсионный Фонд России или местный орган соцобеспечения пенсионные документы заявителем направляются самостоятельно. Рассылку документов в российские пенсионные организации Генеральное консульство РФ в Бонне, ФРГ не производит.

 

I.  В случае личного оформления пенсии в РФ: 

1. Личная явка непосредственно в Пенсионный фонд РФ в г. Москве по адресу: г. Москва, ул. Академика Анохина, 20. Непосредственный прием посетителей ведется отделом по приему граждан и рассмотрению обращений (клиентская служба) ежедневно по рабочим дням в порядке живой очереди (с понедельника по четверг с 9:30 до 17:00 часов и по пятницам с 9:30 до 16:00 часов).
2. Личная явка в территориальный орган Пенсионного фонда в России. ВНИМАНИЕ: необходимо будет оформить временную регистрацию по месту пребывания.

     

     справку о выполнении (невыполнении) гражданином оплачиваемой работы за пределами Российской Федерации по форме согласно приложению № 3 к Постановлению Правительства РФ от 17.12.2014 г. N1386, которая выдается дипломатическим представительством, консульским учреждением Российской Федерации или компетентным органом (должностным лицом) иностранного государства. Данная справка представляется только в установленных законодательством Российской Федерации случаях, если выплата пенсии зависит от факта выполнения оплачиваемой работы (выплата пенсии по случаю потери кормильца лицам, занятым уходом за детьми, братьями, сестрами или внуками умершего кормильца, не достигшими 14 лет, пенсии за выслугу лет гражданам из числа космонавтов и работников летно-испытательного состава, выплата надбавки к пенсии неработающим пенсионерам на нетрудоспособных иждивенцев, другие предусмотренные законодательством Российской Федерации случаи), составляется БЕСПЛАТНО.

 

Примерный список документов для оформления пенсии: 

• Документ, удостоверяющий Вашу личность (внутренний / заграничный паспорт гражданина РФ).
• Трудовая книжка. При отсутствии трудовой книжки в подтверждение периодов работы принимаются письменные трудовые договоры, оформленные в соответствии с трудовым законодательством, справки, выдаваемые работодателями, выписки из приказов, лицевые счета и ведомости на выдачу заработной платы.
• Справка о среднемесячном заработке за 5 лет непрерывной трудовой деятельности до 1 января 2002 г.
• Диплом об окончании высшего учебного заведения.
• Для мужчин: военный билет или оригинал справки военного комиссариата о периоде прохождения военной службы по призыву.
• Для женщин: свидетельство о браке/разводе, свидетельства о рождении детей.

Кроме того, могут потребоваться:

• Документы об изменении фамилии, имени, отчества, если такое производилось.
• Документы, подтверждающие нахождение нетрудоспособных членов семьи на иждивении.
• Справка, уточняющая льготный характер работы (для досрочного назначения трудовой пенсии по старости).

 

II.  В случае оформления пенсии по почте:

Примерный список документов для оформления пенсии по почте:

• Заявление о назначении пенсии.
• Заявление о выплате пенсии на территории РФ (при наличии счета в Сбербанке на Ваше имя).
• Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. В случае его отсутствия необходимо заполнить анкету застрахованного лица формы АДВ-1. (АДВ – 2 – на обмен страхового свидетельства (при изменении фамилии, имени или отчества или отказа от отчества), АДВ – 3  — на выдачу дубликата в случае утраты).
• Заверенная копия загранпаспорта гражданина РФ или выписка из паспорта.
• Заверенная копия трудовой книжки. При отсутствии трудовой книжки в подтверждение периодов работы принимаются письменные трудовые договоры, оформленные в соответствии с трудовым законодательством, справки, выдаваемые работодателями, выписки из приказов, лицевые счета и ведомости на выдачу заработной платы.
• Заверенная копия диплома о высшем образовании (при наличии).

     Справка о среднемесячном заработке за 5 лет непрерывной трудовой деятельности до 1 января 2002 г. (представляется в оригинале).

    Cправка о выполнении (невыполнении) гражданином оплачиваемой работы за пределами Российской Федерации по форме согласно приложению № 3 к Постановлению Правительства РФ от 17.12.2014 г. N1386, которая выдается дипломатическим представительством, консульским учреждением Российской Федерации или компетентным органом (должностным лицом) иностранного государства. Данная справка представляется только в установленных законодательством Российской Федерации случаях, если выплата пенсии зависит от факта выполнения оплачиваемой работы (выплата пенсии по случаю потери кормильца лицам, занятым уходом за детьми, братьями, сестрами или внуками умершего кормильца, не достигшими 14 лет, пенсии за выслугу лет гражданам из числа космонавтов и работников летно-испытательного состава, выплата надбавки к пенсии неработающим пенсионерам на нетрудоспособных иждивенцев, другие предусмотренные законодательством Российской Федерации случаи), составляется БЕСПЛАТНО.

Для мужчин также потребуется:

• Заверенная копия военного билета или оригинал справки военного комиссариата о периоде прохождения военной службы по призыву.

Для женщин также потребуется:

• Заверенная копия свидетельства о браке / разводе. 
• Заверенные копии свидетельств о рождении детей.

Кроме того, могут потребоваться:

• Заверенные копии документов об изменении фамилии, имени, отчества, если такое производилось; 
• Заверенные копии документов, подтверждающих нахождение нетрудоспособных членов семьи на иждивении; 
• Справка, уточняющая льготный характер работы (для досрочного назначения трудовой пенсии по старости) (представляется в оригинале).

 

     Выплата пенсии лицам, проживающим за пределами Российской Федерации, производится при условии представления в Пенсионный фонд Российской Федерации (в случае перевода назначенной пенсии за пределы России) или в его территориальный орган (в случае получения пенсии на территории России) документа, подтверждающего факт нахождения гражданина в живых, либо личной явки гражданина в соответствующий орган, выплачивающий ему пенсию, или дипломатическое представительство или консульское учреждение Российской Федерации за рубежом с целью продолжения выплаты пенсии в соответствующий период. В случае личной явки гражданина в ПФР (его орган, осуществляющий пенсионное обеспечение гражданина на территории Российской Федерации) или дипломатическое представительство или консульское учреждение Российской Федерации за рубежом составляется акт о личной явке гражданина по форме согласно приложению № 4 к Постановлению Правительства РФ от 17.12.2014 г. N1386.

Таким образом, выплата пенсии лицам, проживающим за рубежом, может производиться при условии представления в орган, осуществляющий пенсионное обеспечение, документа:

— акта о личной явке, в случае личной явки гражданина либо в ПФР (его территориальный орган, который осуществляет выплату пенсии), либо в дипломатическое представительство или консульское учреждение Российской Федерации за рубежом, составляется БЕСПЛАТНО;

-документа, подтверждающего факт нахождения гражданина в живых который выдается компетентным органом (нотариусом) иностранного государства (необходимо его удостоверение путем проставления штампа «АПОСТИЛЬ» в компетентном органе страны проживания в соответствии со ст. 4 Гаагской Конвенции от 05.10.1961 года. После удостоверения документа посредством штампа «АПОСТИЛЬ» производится перевод на русский язык . Верность перевода должна быть нотариально удостоверена консульским учреждением Российской Федерации).

Важно, что документ, подтверждающий факт нахождения гражданина в живых, (акт о личной явке гражданина) представляется (составляется) не ранее чем по истечении 12 месяцев со дня:

-подачи гражданином, проживающим за границей, заявления о выплате пенсии за пределы Российской Федерации или на ее территории соответственно в Пенсионный фонд Российской Федерации или его орган, осуществляющий ему выплату пенсии;

-представления (составления) ранее представленного (составленного) документа, подтверждающего факт нахождения гражданина в живых, либо акта о личной явке гражданина (его законного представителя). При этом днем представления указанного документа в ПФР и его территориальные органы считается дата его составления.

     Тем самым, отпадает необходимость оформления и представления документа, подтверждающего факт нахождения гражданина в живых (акта о личной явке гражданина) непосредственно на 31 декабря каждого года, как это было предусмотрено ранее. Например, на основании документа, подтверждающего факт нахождения гражданина в живых (акта о личной явке гражданина) выданного соответствующим органом 15.09.2014 выплата пенсии органом, осуществляющим пенсионное обеспечение гражданина, будет продолжена по 30.09.2015.

 

Для оформления пенсии по почте Вам необходимо записаться на прием в Пенсионный отдел и привезти с собой:

• Действующий российский загранпаспорт;
• Оригиналы и копии вышеупомянутых документов для их нотариальной заверки;
• Документы, необходимые для получения справки о выполнении (невыполнении) гражданином оплачиваемой работы за пределами Российской Федерации 

    Копии документов, которые представляются в оригинале, делать не нужно. Если у Вас имеются копии документов, уже заверенные российским нотариусом, повторно заверять их в Генконсульстве не требуется.

      ВНИМАНИЕ: Каждый документ должен быть откопирован на отдельных листах. Копии должны быть максимально четкими.

   Заявления заполняются от руки аккуратным разборчивым почерком или машинописным способом. Все поля должны быть заполнены без исправлений и зачеркиваний. Заверка Вашей подписи на заявлениях не требуется! Бланки и образцы заполнения Вы можете найти здесь.

Документы отправлять заказным письмом по адресу: 119991, Россия, г. Москва, ул. Шаболовка, ГСП-1, д.4. На конверте указать: «Департамент по пенсионному обеспечению лиц, проживающих за рубежом».

 

III. В случае оформления пенсии по доверенности:

Оформить пенсию по доверенности возможно в 2-х случаях:

• При отсутствии регистрации на территории РФ Ваше доверенное лицо подает документы непосредственно в Пенсионный фонд РФ по адресу: г. Москва, ул. Академика Анохина, 20. Непосредственный прием посетителей ведется отделом по приему граждан и рассмотрению обращений (клиентская служба) ежедневно по рабочим дням в порядке живой очереди (с понедельника по четверг с 9:30 до 17:00 часов и по пятницам с 9:30 до 16:00 часов).
• При оформлении Вами временной регистрации на территории РФ Ваше доверенное лицо подает документы в отделение Пенсионного фонда по месту Вашей временной регистрации.

Доверенность на представление Ваших интересов можно оформить в пенсионном отделе Генерального консульства РФ. Для оформления доверенности на представление Ваших интересов в ПФР необходимо записаться на прием на «Оформление доверенностей по пенсионным вопросам», далее заполнить заявление на сайте: https://notary.kdmid.ru/.

Образцы заполнения Вы можете найти здесь. Просьба учитывать, что текст доверенности составляется заявителем самостоятельно.

Для оформления доверенности Вам необходимо записаться на сайте Генконсульства на прием в пенсионный отдел. С собой нужно иметь действующий российский загранпаспорт и номер заявки.

Обращайте внимание на срок действия Вашего загранпаспорта: желательно, чтобы он был не менее трех лет на момент оформления доверенности, т.к. некоторые сберегательные банки могут не принимать действующую доверенность после истечения срока действия паспорта доверителя.

Пенсионный фонд упростил назначение и продление некоторых видов выплат

В связи с действующими ограничениями из-за сложившейся эпидемической обстановки Пенсионный фонд России упростил назначение ряда пенсий и пособий и продлевает выплаты без участия граждан.

Дистанционное назначение пенсии через личный кабинет

Большинство пенсий сегодня оформляется по электронным заявлениям, которые подаются через личный кабинет на сайте Пенсионного фонда и портале Госуслуг. Доля таких обращений в настоящее время достигает 74%. По большинству из них пенсия с согласия человека назначается полностью дистанционно на основе данных о стаже и заработке, переданных работодателями в информационную систему Пенсионного фонда.

Наполнение лицевых счетов предпенсионеров сведениями о стаже и заработной плате, данными о нестраховых периодах, которые также учитываются при назначении пенсии, обеспечивается за счет заблаговременной работы управлений Пенсионного фонда. Поэтому большинство пенсий в период с 1 апреля по 30 июня назначаются удаленно и не требуют личного визита в клиентскую службу ПФР.

Дистанционное назначение пенсии по телефону

Если у человека нет возможности подать электронное заявление о назначении пенсии, территориальные органы ПФР при наличии возможности связываются с ним по телефону и получают согласие на оформление пенсии, что отражается в специальном акте. На основе этого документа формируется заявление о назначении пенсии и запускаются дальнейшие процессы по оформлению пенсии.

Следует отметить, что специалисты Пенсионного фонда никогда не запрашивают номер банковской карты или ее ПИН-код. Если по телефону просят предоставить такую информацию, скорее всего, человек имеет дело с мошенниками. Пенсионный фонд настоятельно рекомендует не доверять сомнительным звонкам или письмам и при подозрении на мошенничество незамедлительно прекратить дальнейшее общение.

Назначение и продление пенсии инвалидам

Пенсии по инвалидности и ежемесячные денежные выплаты инвалидам назначаются Пенсионным фондом по данным Федерального реестра инвалидов. При обращении в ПФР инвалиду достаточно подать только заявление, все остальные сведения фонд получает из реестра. При этом инвалид может направить электронное заявление и таким образом полностью дистанционно оформить выплату, не обращаясь за ней лично.

С 1 марта до 1 октября 2020 года действует временный порядок определения инвалидности органами медико-социальной экспертизы, согласно которому вся процедура происходит исключительно на основе документов медицинских учреждений, без посещения инвалидом бюро МСЭ.

Продление инвалидности также осуществляется заочно. При наступлении даты, до которой была установлена инвалидность по итогам освидетельствования, ее срок автоматически продлевается органами медико-социальной экспертизы на полгода, как и право на пенсию и другие выплаты.

Продление выплаты пенсии по потере кормильца

Получателям пенсии по потере кормильца, которым исполнилось 18 лет, в ближайшие месяцы не нужно обращаться в Пенсионный фонд, чтобы подтвердить факт обучения и продлить выплату пенсии. До 1 июля 2020 года прохождение обучения будет подразумеваться по умолчанию.

При этом управления ПФР принимают решение о продлении выплаты пенсии учащимся, в том числе на основе данных, поступающих из учебных заведений, и сведений работодателей о трудовой деятельности.

Продление выплаты пенсии по доверенности

По закону пенсионер, оформивший свою пенсию по доверенности на другого человека, должен раз в год лично прийти в клиентскую службу Пенсионного фонда или доставочную организацию, чтобы подтвердить получение пенсии. До 1 июля 2020 года данный порядок приостановлен и факт получения пенсии подразумевается по умолчанию, благодаря этому выплата по доверенности продолжается даже по истечении выплатного периода.

Продление социальной пенсии пенсионерам без прописки

Для получателей социальной пенсии, у которых нет постоянного места жительства в России, реализовано автоматическое продление выплат. Согласно закону пенсия таким гражданам назначается при условии личного заявления пенсионера, подтверждающего фактическое место жительства. После назначения пенсии такое заявление необходимо представлять раз в год. До 1 июля 2020 года порядок подтверждения места жительства приостановлен, поэтому в этот период пенсионерам не нужно подавать заявление в ПФР, чтобы продолжать получать такую социальную пенсию.

Продление выплаты пенсии за границу

Российские пенсионеры, уехавшие жить за границу, обязаны раз в год документально подтверждать получение пенсии. Чтобы упростить эту процедуру в условиях действующих ограничений, с 1 марта до 1 июля 2020 года пенсионерам не нужно направлять такие уведомления в Россию для продления выплаты пенсии и других пособий. Это будет сделано по умолчанию в соответствии с вступившим в силу постановлением Правительства РФ. Положения документа распространяются на пенсионеров, у которых срок действия документов, необходимых для продолжения выплат, истекает с 1 марта по 31 мая включительно.

Продление ежемесячной выплаты из материнского капитала

Семьям, получающим ежемесячную выплату из материнского капитала, в ближайшие месяцы не надо обращаться в Пенсионный фонд, чтобы подтвердить доходы и, соответственно, право на эту меру поддержки. В случае если период выплаты истекает до 1 октября, предоставление средств продлевается автоматически.

Барнаульцам разъяснили, как упрощено назначение большинства пенсий и пособий БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

В связи с действующими ограничениями из-за сложившейся эпидемиологической обстановки Пенсионный фонд России упростил назначение ряда пенсий и пособий и в проактивном режиме продлевает выплаты без участия граждан. Подробности сообщает заместитель управляющего Отделением Пенсионного фонда РФ по Алтайскому краю Наталия Мочалова.

— Как сегодня можно нашим землякам, оформляющимся на пенсию, сделать это оперативно и без посещения Пенсионного фонда?

— Условия, в которых теперь приходится работать нашему учреждению, на самом деле, непростые. В то время, когда вся страна и большинство предприятий и организаций в крае обязаны соблюдать все правила самоизоляции, Пенсионный фонд продолжает назначать пенсии и выплачивать пособия, обрабатывать десятки тысяч заявлений на единовременную выплату семьям с детьми до 3-х лет, консультировать граждан практически в круглосуточном режиме и вести информационно-разъяснительную работу.

Прием в наших клиентских службах ведется исключительно по предварительной записи, но оформить пенсию сегодня можно не только электронно, но даже по телефону. Так, большинство пенсий сегодня оформляется по электронным заявлениям, которые подаются через личный кабинет на сайте Пенсионного фонда и портале Госуслуг. Доля таких обращений в настоящее время достигает более 80%. По большинству из них пенсия с согласия человека назначается полностью дистанционно на основе данных, которые переданы работодателями в информационную систему Пенсионного фонда.

Наполнение лицевых счетов предпенсионеров сведениями о стаже и заработной плате, данными о нестраховых периодах, которые также учитываются при назначении пенсии, обеспечивается за счет заблаговременной работы территориальных органов Пенсионного фонда. Благодаря этому большинство пенсий в период с 1 апреля по 30 июня назначается удаленно и не требует личного визита в клиентскую службу ПФР.

Если у человека нет возможности подать электронное заявление о назначении пенсии, территориальные органы ПФР при наличии возможности связываются с ним по телефону и получают согласие на оформление пенсии, что отражается в специальном акте. На основе этого документа формируется заявление о назначении пенсии, и запускаются дальнейшие процессы по оформлению пенсии.

Следует отметить, что специалисты Пенсионного фонда никогда не запрашивают номер банковской карты или ее ПИН-код, а также пароль доступа к личному кабинету. Если по телефону просят предоставить такую информацию, скорее всего, человек имеет дело с мошенниками. Пенсионный фонд настоятельно рекомендует не доверять сомнительным звонкам или письмам и при подозрении на мошенничество незамедлительно прекратить дальнейшее общение.

— А как происходит назначение и продление пенсии инвалидам?

— Все виды пенсий людям с инвалидностью и некоторые социальные выплаты назначаются по данным Федерального реестра инвалидов. При обращении в ПФР инвалиду достаточно подать только заявление, все остальные сведения Фонд получает из реестра. При этом инвалид может направить электронное заявление и таким образом полностью дистанционно оформить выплату, не обращаясь за ней лично. Помимо этого, с 1 марта до 1 октября 2020 года действует временный порядок определения инвалидности, согласно которому вся процедура происходит исключительно на основе документов медицинских учреждений, без посещения инвалидом бюро медико-социальной экспертизы.

Продление инвалидности также осуществляется заочно. При наступлении даты, до которой была установлена инвалидность по итогам освидетельствования, ее срок автоматически продлевается на полгода, как и право на пенсию и другие выплаты.

— Продлены ли в связи с эпидемией COVID-19 выплаты пенсии по потере кормильца?

— Да, получателям пенсии по потере кормильца, которым исполнилось 18 лет, в ближайшие месяцы не нужно обращаться в Пенсионный фонд, чтобы подтвердить факт обучения и продлить выплату пенсии. До 1 июля 2020 года прохождение обучения будет подразумеваться по умолчанию.

При этом территориальные органы ПФР принимают решение о продлении выплаты пенсии учащимся, в том числе — на основе данных, поступающих из учебных заведений, и сведений работодателей о трудовой деятельности.

— А выплаты пенсии по доверенности тоже продлены?

— По закону пенсионер, оформивший свою пенсию по доверенности на другого человека, должен раз в год лично прийти в клиентскую службу Пенсионного фонда или доставочную организацию, чтобы подтвердить получение пенсии. До июля 2020 г. данный порядок приостановлен, и факт получения пенсии подразумевается по умолчанию, благодаря этому выплата по доверенности продолжается даже по истечении выплатного периода.

— А как быть пенсионерам без прописки?

— Не надо волноваться пенсионерам, получающим социальную пенсию, у которых нет постоянного места жительства в России. Согласно закону, пенсия назначается при условии личного заявления пенсионера, подтверждающего фактическое место жительства. После назначения пенсии такое заявление необходимо представлять раз в год, чтобы не потерять право на выплату, но до июля порядок подтверждения места жительства приостановлен, поэтому пенсионерам не нужно подавать заявление в ПФР, чтобы продолжать получать пенсию.

— А продление выплаты пенсии за границу?

— Алтайские пенсионеры, уехавшие жить за границу, обязаны раз в год, как и все российские пенсионеры, документально подтверждать получение пенсии. Чтобы упростить эту процедуру в условиях действующих ограничений, с марта до июля текущего года пенсионерам не нужно направлять такие уведомления в Россию для продления выплаты пенсии и других пособий. Это будет сделано по умолчанию в соответствии с вступившим в силу постановлением Правительства. Положения документа распространяются на пенсионеров, у которых срок действия документов, необходимых для продолжения выплат, истекает с 1 марта по 31 мая включительно.

Пенсионный фонд России упростил назначение и продление выплат

В связи с действующими ограничениями из-за сложившейся эпидемиологической обстановки Пенсионный фонд России упростил назначение ряда пенсий и пособий и продлевает выплаты без участия граждан.

Так, большинство пенсий сегодня оформляется по электронным заявлениям, которые подаются через «Личный кабинет» на сайте ПФР и портале госуслуг. Доля таких обращений в настоящее время — более 70%. В большинстве случаев пенсия с согласия человека назначается полностью дистанционно на основе данных, которые переданы работодателями в информационную систему Пенсионного фонда.

Если у человека нет возможности подать электронное заявление о назначении пенсии, территориальные органы ПФР при наличии возможности связываются с ним по телефону и получают согласие на оформление пенсии, что отражается в специальном акте. На основе этого документа формируется заявление о назначении пенсии и запускаются дальнейшие процессы по ее оформлению.

— Специалисты Пенсионного фонда никогда не запрашивают персональные данные, СНИЛС, номер банковской карты или ее ПИН-код, а также пароль доступа к «Личному кабинету». Если по телефону просят предоставить такую информацию, скорее всего, человек имеет дело с мошенниками, — отметили в ПФР.

Все виды пенсий людям с инвалидностью и некоторые социальные выплаты назначаются Пенсионным фондом по данным Федерального реестра инвалидов. При обращении в ПФР инвалиду достаточно подать только заявление, все остальные сведения фонд получает из Реестра. При этом инвалид может направить электронное заявление и таким образом полностью дистанционно оформить выплату.

Помимо этого, с 1 марта до 1 октября 2020 года действует временный порядок определения инвалидности, согласно которому вся процедура происходит исключительно на основе документов медицинских учреждений, без посещения инвалидом бюро медико-социальной экспертизы.

Продление инвалидности также осуществляется заочно. При наступлении даты, до которой была установлена инвалидность по итогам освидетельствования, ее срок автоматически продлевается на полгода, как и право на пенсию и другие выплаты.

Получателям пенсии по потере кормильца, которым исполнилось 18 лет, в ближайшие месяцы не нужно обращаться в Пенсионный фонд, чтобы подтвердить факт обучения и продлить выплату пенсии. До 1 июля 2020 года прохождение обучения будет подразумеваться по умолчанию. При этом территориальные органы ПФР принимают решение о продлении выплаты пенсии учащимся, в том числе, на основе данных, поступающих из учебных заведений, и сведений работодателей о трудовой деятельности.

По закону пенсионер, оформивший свою пенсию по доверенности на другого человека, должен раз в год лично прийти в клиентскую службу Пенсионного фонда или доставочную организацию, чтобы подтвердить получение пенсии. До июля данный порядок приостановлен, и факт получения пенсии подразумевается по умолчанию, благодаря этому выплата по доверенности продолжается даже по истечении выплатного периода.

Пенсионеры, у которых нет постоянного места жительства в России, получают социальную пенсию. Согласно закону, она назначается при условии личного заявления пенсионера, подтверждающего фактическое место жительства. После назначения пенсии такое заявление необходимо представлять раз в год, чтобы не потерять право на выплату. До июля порядок подтверждения места жительства приостановлен, поэтому пенсионерам не нужно подавать заявление в ПФР, чтобы продолжать получать пенсию.

Российские пенсионеры, уехавшие жить за границу, обязаны раз в год документально подтверждать получение пенсии. Чтобы упростить эту процедуру в условиях действующих ограничений, с марта до июля пенсионерам не нужно направлять такие уведомления в Россию для продления выплаты пенсии и других пособий. Это будет сделано по умолчанию в соответствии с вступившим в силу постановлением Правительства РФ. Положения документа распространяются на пенсионеров, у которых срок действия документов, необходимых для продолжения выплат, истекает с 1 марта по 31 мая включительно.

Семьям, получающим ежемесячную выплату из материнского капитала, в ближайшие месяцы не надо обращаться в Пенсионный фонд, чтобы подтвердить доходы и, соответственно, право на эту меру поддержки. В случае, если период выплаты истекает до 1 октября, предоставление средств продляется автоматически.

---

Людмила Сажнева

Управление информационной политики департамента общественных связей и информационной политики аппарата главы администрации Тамбовской области

---

DOL предлагает ограничения на голосование по доверенности доверенными лицами пенсионного плана

Обновление : опубликовано окончательное правило 11 декабря 2020 года Министерство труда выпустило окончательное правило, которое запрещает фидуциарам отдавать голоса доверенных лиц корпоративных акционеров в пользу социальных или политических позиций, которые не продвигают финансовые интересы участники пенсионного плана. Увидеть ШРМ Онлайн артикул Окончательное правило DOL ограничивает голосование по доверенности доверенными лицами пенсионного плана.

4 сентября Министерство труда США (DOL) опубликовало предлагаемое правило, которое запрещает фидуциарам пенсионного плана отдавать голоса доверенных лиц корпоративных акционеров в пользу социальных или политических позиций, которые не продвигают финансовые интересы участников пенсионного плана.

предлагаемое правило и связанное с ним Информационный бюллетень DOL посвящен «осмотрительности и исключительным целевым обязанностям» доверенных лиц в соответствии с Законом о пенсионном обеспечении сотрудников (ERISA) в отношении голосования по доверенности и осуществления других прав акционеров.

Правило повлияет на планы вознаграждений работникам, которые владеют акциями (т. Е. Акциями), которые требуют голосования — в основном пенсионные планы с установленными выплатами, но в некоторых обстоятельствах планы с установленными взносами в стиле 401 (k), а также некоторые планы социального обеспечения, которые удерживаются. активы, заявили официальные лица DOL во время телефонной конференции 31 августа, когда были выпущены предварительная версия правила и информационный бюллетень.

Некоторые планы с установленными взносами содержат объединенные инвестиционные возможности, такие как коллективные инвестиционные фонды или объединенные отдельные счета, «где базовые активы фактически являются активами плана, которые подлежат фидуциарному голосованию», — заявили официальные лица DOL.«Они также могут иметь паевые инвестиционные фонды, которые сами по себе имеют вопросы, по которым нужно голосовать».

Министр труда Юджин Скалиа заявил в своем заявлении: «Предлагаемое правило о доверенности обеспечит, чтобы лица, ответственные за пенсионные сбережения миллионов американских рабочих, голосовали через доверенных лиц только в тех случаях, когда это финансово отвечает интересам плана. предложение внесет ясность и будет способствовать разумному управлению активами и ресурсами плана ».

Комментарии можно отправлять в DOL до октября.5, 2020, в www.regulations.gov.

[Набор инструментов только для членов SHRM: Разработка и администрирование пенсионных планов с установленными выплатами ]

Ограничения на голосование по доверенности

ERISA определяет доверенных лиц как лиц, принимающих решения по плану с дискреционными полномочиями и контролем над управлением планом и его активы. Доверенное лицо должно действовать в интересах участников плана.

Предлагаемое правило, если оно будет завершено, будет:

• Требовать от доверенных лиц участвовать в любом голосовании по доверенности, когда доверительный управляющий благоразумно определяет, что вопрос, по которому проводится голосование, окажет экономическое влияние на план.
  

• Запретить фидуциарам участвовать в голосовании по доверенности, если только фидуциар осмотрительно не определит, что этот вопрос оказывает экономическое влияние на план.

Чтобы помочь фидуциарам выполнять эти обязанности, в предложении излагаются «разрешенные методы», в соответствии с которыми фидуциар плана может применять определенные политики голосования по доверенности, предназначенные для удовлетворения экономических интересов плана. Среди примеров этого правила — политика сосредоточения ресурсов для голосования только на «типах предложений, которые фидуциар предусмотрительно определил, вероятно, окажут значительное влияние на стоимость инвестиций плана», например предложения, касающиеся корпоративных слияний и поглощений. , корпоративный выкуп акций (обратный выкуп) или конкурентные выборы директоров.

Должностные лица DOL заявили, что доверенные лица плана часто ошибочно полагают, что они должны голосовать по всем вопросам акционеров. «Предлагаемое правило сократит плановые расходы, дав фидуциарам четкие указания воздерживаться от расходования пенсионных сбережений работников на исследования и голосование по вопросам, которые, как ожидается, не окажут экономического влияния на план», — говорится в заявлении исполняющей обязанности Жанны Клайнфельтер Уилсон. помощник секретаря Управления безопасности выплат сотрудникам.

Критические взгляды

Защитники социальной справедливости и труда не согласились с предложением DOL.

Майкл Маккарти, доцент социологии Университета Маркетт, написал в Твиттере, что предлагаемое правило будет ограничивают возможность профсоюзных пенсионных фондов использовать свои голоса доверенных лиц для продвижения профсоюзных позиций.

«Правила ERISA уже давно затрудняют эффективную мобилизацию финансовых средств, имеющихся в их пенсионных фондах», — написал он. «Теперь [DOL] вводит правила, которые ограничивают голосование по доверенности и ослабляют потенциальную власть рабочих как коллективных акционеров.»

Политика и планы

В связи с этим 30 июня DOL опубликовал предлагаемое правило, которое установит новые ограничения на использование экологических, социальных и управленческих фондов (ESG) в качестве вариантов инвестиций для пенсионных планов с установленными взносами или в качестве инвестиций для пенсий с установленными выплатами. DOL снова заявил, что пытается удержать доверенных лиц от принятия решений, которые способствуют достижению социальных и политических целей, но не способствуют достижению целей увеличения и защиты пенсионных счетов участников плана.

Демократы критиковали эти предложенные правила, и администрация Байдена может попытаться заменить их. Демократическое большинство в следующем году в обеих палатах Конгресса также может принять резолюции Конгресса о пересмотре закона об отмене любого правила, утвержденного федеральным агентством в течение 60 законодательных дней, которое вступит в силу, если оно будет подписано президентом.

«Безусловно, одним из ключевых вопросов, представленных этими правилами, является использование доверенных лиц для влияния на корпоративную политику по вопросам, которые, по мнению некоторых, не имеют прямого отношения к« экономической ценности », в том числе в отношении вопросов [ESG]», — сказал обзор регуляторной программы DOL на 2020 год от компании Three October, консультационной фирмы по пенсионным планам.«В этом отношении в DOL в некоторой степени была другая позиция« республиканской администрации »и« демократической администрации »».

«Хотя предложение ESG вызвало серьезные споры, в том числе в инвестиционном сообществе, вопрос голосования по доверенности — несмотря на то, что он поднимает аналогичные политические вопросы — может быть менее критичным для неполитических групп», — сказал Майк Барри, старший консультант компании Третье октября. «Действительно, Некоторые спонсоры плана, вероятно, будут приветствовать более жесткие ограничения на активность акционеров плана ERISA », — отметил он.

Предложенное правило голосования по доверенности, однако, «могло бы изменить правила игры для доверенных лиц ERISA», по словам Джули Стейпел, партнера чикагского офиса юридической фирмы Morgan Lewis. «Было бы очень сложно оправдать голосование доверенных лиц по вопросам ESG, учитывая, что нормативные акты требуют сосредоточения внимания на экономических последствиях голосования для плана», — считает она.

Дальнейшие действия

«Спонсоры плана должны рассмотреть их текущие механизмы голосования по доверенности и убедиться, что процессы четко изложены и задокументированы », — рекомендовал Патрик Уиздом, консультант Callan, инвестиционной консалтинговой фирмы.«Кроме того, спонсоры должны продолжать следить за ситуацией и быть в курсе будущих событий, особенно после периода комментариев», — посоветовал он.

DOL Окончательные ограничения по правилам Голосование по доверенности доверенными лицами пенсионного плана

Доверенным лицам пенсионного плана будет запрещено подавать голоса доверенных лиц корпоративных акционеров в пользу социальных или политических позиций, которые не продвигают финансовые интересы участников пенсионного плана, в соответствии с Департамент труда (DOL) окончательное правило выпущено в декабре.11.

Эти вопросы часто называют экономическими, социальными и управленческими (ESG) проблемами.

«Реформы существующей системы консультирования доверенных лиц были необходимы, потому что процесс принятия решений все чаще становится предметом политического давления и личного влияния «, — сказал Крис Бернхэм, президент Института целостности пенсионных фондов, который выступает за прозрачность и подотчетность в управлении государственными пенсионными планами.

DOL также разместил информационный бюллетень с кратким изложением основных положений правила, которые вступают в силу через 30 дней после предстоящей публикации правила в Федеральный регистр.Однако доверенные лица должны до 31 января 2022 г. выполнить требование о проверке руководящих принципов голосования по доверенности поставщика услуг, прежде чем следовать их рекомендациям.

Правило считается дополнением к ноябрьское окончательное правило DOL, ограничивающее фидуциаров пенсионных планов для пенсионных планов с установленными выплатами или планов с установленными взносами типа 401 (k) от выбора инвестиций в планы на основе нефинансовых факторов.

Фидуциарные обязанности

Закон о гарантиях пенсионного дохода сотрудников (ERISA) определяет фидуциаров как лиц, принимающих решения по плану, с дискреционными полномочиями и контролем над управлением планом и его активами.Доверенное лицо должно действовать в интересах участников плана. Последнее правило касается «осторожности и исключительных обязанностей» доверенных лиц в соответствии с ERISA в отношении голосования по доверенности и осуществления других прав акционеров. Это влияет на планы вознаграждения сотрудников, которые владеют акциями (т. Е. Акциями), требующими голосования, — в основном пенсионными планами с установленными выплатами.

В некоторых случаях правило может применяться к планам социального обеспечения, которые содержат фондовые активы, или к планам с установленными взносами, например, с коллективными инвестиционными фондами, где базовые активы фактически являются активами плана, подлежащими фидуциарному голосованию, заявили официальные лица DOL, когда Предлагаемое правило было выпущено для комментариев в сентябре.Однако в окончательном правиле разъясняется, что его положения не применяются к голосующим и аналогичным правам по акциям в планах с установленными взносами, включая планы опционов на акции для сотрудников, которые участники держат на своих индивидуальных счетах.

«Доверительные управляющие плана ERISA должны ставить на первое место рост и безопасность пенсионных сбережений работников», — сказала Жанна Клайнфельтер Уилсон, исполняющая обязанности помощника министра труда в Управлении безопасности выплат сотрудникам Министерства труда. «Это правило поможет ERISA планировать, чтобы фидуциары следовали закону и руководствовались своими обязанностями осмотрительности и лояльности при осуществлении прав и обязанностей акционеров.»

Ограничения на голосование по доверенности

Окончательное правило предназначено для защиты интересов участников и бенефициаров посредством:

• Подтверждение того, что решения о голосовании по доверенности и другие реализации прав акционеров должны осуществляться исключительно в интересах и для Исключительная цель — предоставление льгот по плану участникам и бенефициарам.
  

• Обеспечение того, чтобы фидуциары плана не подчиняли интересы участников и бенефициаров в их пенсионном доходе или финансовых пособиях по плану какой-либо цели, не имеющей существенного значения о риске и доходности активов плана.
  

• Улучшение фидуциарной практики, связанной с отбором и мониторингом консультационных фирм через доверенных лиц. «Доверительный управляющий может не согласиться с практикой следования рекомендациям доверенной консультационной фирмы или другого поставщика услуг, не определив, что руководящие принципы голосования таких компаний или таких поставщиков услуг по доверенности соответствуют обязательствам доверительного управляющего, описанным в правиле», — сказал Уилсон во время брифинг по конференц-связи 11 декабря.

По словам Бернхэма, рекомендации некоторых крупнейших консультационных фирм по доверенности «перешли от строгого долга лояльности и внимательности к принятию политических решений, все чаще под прикрытием соображений ESG, которые, безусловно, играют важную роль. в совете директоров, но, использованные в их рекомендациях как политический инструмент, явно нарушают фидуциарные обязанности.«

Практика безопасной гавани

В планах могут быть предусмотрены безопасные гавани для выполнения фидуциарных обязательств правила в отношении того, голосовать ли по доверенному вопросу, — сказал Уилсон. осмотрительно определено, как ожидается, окажет существенное влияние на стоимость инвестиций в план. Еще одна безопасная практика — это принятие политики воздержания от голосования, когда фидуциар определяет, что доля участия плана в доверенном эмитенте по сравнению с общими инвестиционными активами плана , достаточно мала, чтобы вопрос, по которому проводится голосование, не оказал существенного влияния на инвестиционные результаты портфеля плана.

Фидуциары плана часто ошибочно полагают, что они должны голосовать по всем мерам акционеров, заявили официальные лица DOL. Новое правило, таким образом, «сократит плановые расходы, дав фидуциарам четкие указания воздерживаться от расходования пенсионных сбережений работников на исследования и голосование по вопросам, которые, как ожидается, не окажут экономического влияния на план».

Кто голосует за доверенных лиц? «Как правило, доверительный управляющий плана несет ответственность за голосующих доверенных лиц, если только доверительный управляющий не подчиняется инструкциям указанного фидуциара или был назначен инвестиционный менеджер», — сказал Майк Барри, старший консультант консалтинговой фирмы по пенсионным планам. Октябрь. Три.«Если голосование по доверенности было делегировано инвестиционному управляющему или фирме, осуществляющей голосование по доверенности, доверительный управляющий плана должен осмотрительно контролировать их деятельность», — отметил он. В тех случаях, когда доверительный управляющий обычно следует рекомендациям доверенной консультационной фирмы, доверительный управляющий должен принять решение о том, что руководящие принципы этой фирмы соответствуют экономическим интересам плана и участников плана, например, с учетом связанных с этим затрат, пояснил Барри.

Высказана оппозиция

Когда в сентябре было предложено правило, защитники социальной справедливости и трудоустройства не согласились с ним.Некоторые, например, утверждали, что это ограничит возможность профсоюзных пенсионных фондов использовать свои голоса доверенных лиц для продвижения профсоюзных позиций.

Правило «будет создать чрезмерно обременительный и неоправданный процесс рассмотрения доверенностей для голосования, который во многих случаях фактически запрещал бы планам ERISA осуществлять свои права акционеров », — написал в своем комментарии Международный союз работников пищевой промышленности и торговли.

Согласно Международный союз служащих сферы обслуживания, «увеличение числа голосований по доверенности, о котором говорится в DOL, отражает надлежащий мониторинг и усилия институциональных инвесторов по взаимодействию… а также растущее признание того факта, что окружающая среда, разнообразие и другие социальные проблемы представляют собой экономические риски и возможности «. по нефинансовым факторам. Член палаты представителей Энди Левин, штат Мичиган, разрабатывает два законопроекта — Закон об устойчивой инвестиционной политике и Закон об устойчивой инвестиционной политике пенсионеров, которые Принятие инвестиционных решений по пенсионным планам потребует от доверенных лиц принимать во внимание социально ответственные факторы, такие как заработная плата и права работников, экологические риски, политические расходы и политика в области прав человека, «придерживаясь противоположного подхода» от нынешнего DOL, сообщает InvestmentNews.

Новое правило голосования по доверенности должно вступить в силу через 30 дней после его публикации в Федеральный реестр, с соблюдением требований отложено до 31 января 2022 года для определенных требований политики ведения записей и голосования по доверенности. Хотя неясно, будет ли новая администрация Байдена попытаться заменить правило — процесс, который может занять несколько месяцев, если это произойдет, — доверенным лицам по планированию рекомендуется понять правило и выполнять его положения, поскольку невыполнение этого требования может увеличить их ответственность за принудительные действия или судебные иски участников.

[Нужна помощь по юридическим вопросам? Оцените новый SHRM LegalNetwork .]

Статьи по теме SHRM:

Окончательные ограничения правила 401 (k) s для сбора средств на основе нефинансовых факторов, SHRM Online , ноябрь 2020 г.

DOL предлагает ограничения на голосование по доверенности доверенными лицами пенсионного плана, SHRM Online , сентябрь 2020 г.

DOL предлагает менее ограничительный фидуциарный стандарт для инвестиционных консультантов, SHRM Online , июль 2020 г.

Пенсионные планы: дополнительная прозрачность и другие действия, необходимые в связи с голосованием по доверенности

Министерство труда

Чтобы улучшить надзор и обеспечение выполнения голосования по доверенности, министр труда должен дать указание помощнику секретаря Управления безопасности пособий сотрудникам (EBSA), чтобы повысить заметность Департамента в этой области путем проведения другого исследования по обеспечению соблюдения и / или принятия других соответствующих мер для большего регулярно оценивать уровень соблюдения фидуциарами плана и внешними управляющими активами требований к голосованию по доверенности.Такие действия должны включать в себя проверку голосов, подтверждающий анализ и рекомендации для определения того, голосуют ли доверенные лица исключительно в интересах участников и бенефициаров.

Закрыто — Реализовано Закрыто — реализовано Были предприняты действия, соответствующие цели рекомендации. Вместо проведения еще одного исследования голосования по доверенности Министерство труда предприняло другие соответствующие действия для более регулярной оценки уровня соответствия фидуциаров плана и внешних управляющих активами требованиям голосования по доверенности.В 2005 финансовом году EBSA начала национальный проект по планам владения акциями сотрудников (ESOP). Каждое расследование ESOP проверяет голосование по доверенности. Руководящие принципы расследования ESOP на внутреннем веб-сайте EBSA по передовой практике включают раздел об оценке голосования по доверенности, включая, помимо прочего, обзор процедур по доверенности и любой потенциальный конфликт интересов при голосовании по доверенности. Следователи изучают плановые документы, корпоративные статьи и подзаконные акты, чтобы убедиться, что фидуциары являются голосующими акциями в соответствии с корпоративным уставом, а также со стандартами ERISA.Рекомендации относятся к Информационному бюллетеню DOL 94-2 (29 CFR 2509.94-2), в котором описывается позиция DOL в отношении голосования по доверенности и фидуциарные обязанности. Потенциальные нарушения, связанные с голосованием по доверенности, отслеживаются полевыми офисами в Системе управления исполнением (EMS) EBSA, которая содержит информацию о каждом расследовании, определяя голосование по доверенности как рассматриваемую проблему. Поскольку все расследования ESOP рассматривают голосование по доверенности, этот вопрос вводится в EMS только тогда, когда выясняется, что есть нарушение, связанное с голосованием по доверенности.) EBSA создает отчеты, в которых указывается количество расследований ESOP и количество этих расследований. Оценка результатов регионального проекта ESOP формально проводится не реже одного раза в год. Тем не менее, регионы постоянно пересматривают текущие факторы, такие как проблемы, указывающие на фактические нарушения, которые способствуют успеху проекта. Потенциальные нарушения голосования по доверенности имели место только в трех расследованиях в рамках проекта ESOP, по которому было закрыто 410 расследований. Даже тогда все проблемы заключались в возможном отказе от права сквозного голосования, а не в ненадлежащем голосовании фидуциаров.

Министерство труда

Для улучшения надзора и обеспечения соблюдения голосования по доверенности министр труда должен дать указание помощнику секретаря EBSA повысить заметность Департамента в этой области путем улучшения координации стратегий обеспечения соблюдения в этой области с SEC.

Закрыто — Реализовано Закрыто — Реализовано Были предприняты действия, соответствующие цели рекомендации. Министерство труда предприняло несколько шагов для улучшения координации с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Все региональные отделения на местах связались со своими местными партнерами в SEC. Два местных агентства встречаются на официальной или неформальной основе для обсуждения вопросов, представляющих интерес для каждого агентства. Некоторые офисы EBSA провели совместные расследования с SEC. Другие либо оказали помощь в проведении экзаменов SEC, либо получили помощь от SEC.Помощь может включать как конкретную информацию об объекте, в отношении которого проводится расследование, так и общую информацию, касающуюся исследуемой проблемы (например, EBSA может объяснить требования ERISA в SEC или SEC может объяснить свои требования к подаче документов в EBSA). Местные офисы проводят перекрестное обучение и проводят официальные или неформальные встречи, в результате которых могут быть переданы дела. Кроме того, EBSA и SEC разработали письмо о доступе, которое позволяет любому агентству запрашивать информацию о конкретной организации, и завершили подписание Меморандума о взаимопонимании.

Как голосовать: Голосование по доверенности

Если вы не можете проголосовать лично, вы можете попросить кого-нибудь проголосовать от вашего имени. Это называется голосованием по доверенности.

Вы можете подать заявку на голосование по доверенности только при определенных обстоятельствах, в том числе:

• отсутствует в день голосования
• Имеют проблемы со здоровьем или инвалидность
• Отсутствие возможности голосовать лично из-за работы или военной службы

Вашим доверенным лицом должен быть человек, которому вы доверяете голосовать от вашего имени.Вам нужно будет сообщить им, за какого кандидата (или результат референдума) вы хотите проголосовать.

Как подать заявку на голосование по доверенности

Подайте заявку на голосование по доверенности, используя бумажную форму. Вам необходимо отправить его в местное бюро регистрации избирателей.

Обычно вам необходимо подать заявку на голосование по доверенности по крайней мере за 6 рабочих дней до дня выборов, если вы хотите проголосовать в Англии, Шотландии или Уэльсе.

Существует другая форма подачи заявки на голосование по доверенности в Северной Ирландии. Подать заявку не менее чем за 14 рабочих дней до дня выборов.

Подать заявку на экстренное голосование по доверенности

Если крайний срок голосования по доверенности истек, вы можете подать заявку на экстренное голосование по доверенности, если вы оба:

• не может голосовать лично из-за работы или инвалидности
• стало известно об этой причине после истечения срока прокси

Подать заявление можно до 17:00 в день выборов. Заполните бумажную форму на номер:

«Соответствующее лицо» (например, ваш работодатель или врач) должно подписать форму заявления.Отправьте его в местное бюро регистрации избирателей.

Как долго ваш доверенное голосование за

Вы можете подать заявку на голосование по доверенности:

• для единичных выборов в конкретную дату
• на определенный период, если вы хотите проголосовать в Англии, Шотландии или Уэльсе
• постоянно

Кто может выступать в роли доверенного лица

Вы можете попросить кого угодно действовать в качестве вашего доверенного лица — если они:

• зарегистрированы для голосования
• человек имеют право голосовать в зависимости от типа выборов, проводимых
человек.
• может голосовать на избирательном участке, указанном в вашей избирательной карточке

Если они не могут добраться до вашего избирательного участка, им нужно будет связаться с вашим местным отделом регистрации избирателей, чтобы организовать голосование по доверенности по почте.

Изменить или отменить голосование по доверенности

Чтобы изменить, кто действует в качестве вашего доверенного лица, или начать голосование лично, обратитесь в местное бюро регистрации избирателей.

Если вместо этого вы хотите проголосовать по почте, заполните заявку на голосование по почте.

% PDF-1.4 % 1 0 объект [/ PDF / ImageB / ImageC / ImageI / Text] эндобдж 4 0 obj > эндобдж 6 0 obj > эндобдж 8 0 объект > эндобдж 10 0 obj > эндобдж 12 0 объект > эндобдж 14 0 объект > эндобдж 16 0 объект > эндобдж 18 0 объект > эндобдж 19 0 объект > эндобдж 21 0 объект > эндобдж 23 0 объект > эндобдж 24 0 объект > эндобдж 26 0 объект > эндобдж 28 0 объект > эндобдж 30 0 объект > эндобдж 32 0 объект > эндобдж 34 0 объект > эндобдж 36 0 объект > эндобдж 38 0 объект > эндобдж 40 0 объект > эндобдж 41 0 объект > эндобдж 43 0 объект > эндобдж 45 0 объект > эндобдж 46 0 объект > эндобдж 48 0 объект > эндобдж 50 0 объект > эндобдж 52 0 объект > эндобдж 54 0 объект > эндобдж 55 0 объект > эндобдж 57 0 объект > эндобдж 59 0 объект > эндобдж 61 0 объект > эндобдж 63 0 объект > эндобдж 64 0 объект > эндобдж 66 0 объект > эндобдж 68 0 объект > эндобдж 69 0 объект > эндобдж 70 0 объект > эндобдж 72 0 объект > эндобдж 73 0 объект > эндобдж 75 0 объект > эндобдж 76 0 объект > эндобдж 77 0 объект > эндобдж 79 0 объект > эндобдж 81 0 объект > эндобдж 83 0 объект > эндобдж 85 0 объект > эндобдж 86 0 объект > эндобдж 88 0 объект > эндобдж 89 0 объект > эндобдж 91 0 объект > эндобдж 92 0 объект > эндобдж 94 0 объект > эндобдж 96 0 объект > эндобдж 98 0 объект > эндобдж 100 0 объект > эндобдж 101 0 объект > эндобдж 103 0 объект > эндобдж 105 0 объект > эндобдж 107 0 объект > эндобдж 109 0 объект > эндобдж 111 0 объект > эндобдж 112 0 объект > эндобдж 114 0 объект > эндобдж 116 0 объект > эндобдж 117 0 объект > эндобдж 118 0 объект > эндобдж 120 0 объект > эндобдж 122 0 объект > эндобдж 123 0 объект > эндобдж 124 0 объект > эндобдж 125 0 объект > эндобдж 127 0 объект > эндобдж 128 0 объект > эндобдж 130 0 объект > эндобдж 131 0 объект > эндобдж 132 0 объект > эндобдж 133 0 объект > эндобдж 134 0 объект > эндобдж 135 0 объект > эндобдж 136 0 объект > эндобдж 137 0 объект > эндобдж 138 0 объект > эндобдж 139 0 объект > эндобдж 140 0 объект > эндобдж 142 0 объект > эндобдж 144 0 объект > эндобдж 146 0 объект > эндобдж 148 0 объект > эндобдж 149 0 объект > эндобдж 151 0 объект > эндобдж 153 0 объект > эндобдж 155 0 объект > эндобдж 156 0 объект > эндобдж 158 0 объект > эндобдж 160 0 объект > эндобдж 162 0 объект > эндобдж 164 0 объект > эндобдж 166 0 объект > эндобдж 168 0 объект > эндобдж 169 0 объект > эндобдж 171 0 объект > эндобдж 172 0 объект > эндобдж 174 0 объект > эндобдж 176 0 объект > эндобдж 178 0 объект > эндобдж 179 0 объект > эндобдж 181 0 объект > эндобдж 182 0 объект > эндобдж 184 0 объект > эндобдж 186 0 объект > эндобдж 188 0 объект > эндобдж 189 0 объект > эндобдж 191 0 объект > эндобдж 192 0 объект > эндобдж 194 0 объект > эндобдж 196 0 объект > эндобдж 197 0 объект > эндобдж 198 0 объект > эндобдж 199 0 объект > эндобдж 200 0 объект > эндобдж 202 0 объект > эндобдж 203 0 объект > эндобдж 204 0 объект > эндобдж 205 0 объект > эндобдж 206 0 объект > / ExtGState> / Pattern> / Font> / XObject >>> / Filter / FlateDecode / Length 2897 >> транслировать x [o6 + @ 2 «u & a C1vQtMп — ,! eOx1 / & | m N: k: ul7ϗwW {(~} i? f? t2kO_7m י 뚮 Wcm -} ˋϿf / [gVYYSWkV6veX VVm`] `6 $ Qz5a ۬« + ~ NT٣2zyes ֝ v

ǁJR + [@ YHX ~ n ‘% QuU [40 vU $; IJ $: IBIBwKmжmv + M`E

Акционеры, доверенные консультанты, привлеченные SEC

Комиссар Эллисон Херрен Ли, демократ, согласилась после голосования, что «нет ничего принципиально неправильного» в изменении правил », особенно если данные указывают на необходимость исправления некоторого дисбаланса.Но что показывают данные о голосовании по доверенности? То, что голосование, рекомендованное руководством, дает результат в 90% случаев. Взгляды руководства почти всегда преобладают. В этом контексте мы рассматриваем эти два предложения, которые еще больше склонят чашу весов против акционеров «, — сказала г-жа Ли, голосовавшая против этого предложения.

Предлагаемые изменения теперь подлежат 60-дневному периоду общественного обсуждения. В это время группы защиты инвесторов, такие как CII, US SIF: The Forum for Sustainable and Responsible Investing, Ceres и поддерживаемые Организацией Объединенных Наций Принципы ответственного инвестирования, клянутся бросить вызов персоналу SEC, чтобы он предоставил данные, оправдывающие изменения.

Бизнес-группы приветствовали изменения после многих лет кампании за более жесткий контроль над доверенными консультантами, которые, по их мнению, имеют слишком большое влияние и не позволяют компаниям исправлять ошибки, особенно доминирующие фирмы Institutional Shareholder Services Inc. и Glass, Lewis & Co. Новые правила разработаны, чтобы «облегчить взаимодействие эмитентов и акционеров (и) внести ясность в участников рынка», — говорится в сообщении SEC.

Аейша Мастаньи, управляющий портфелем в отделе стратегий устойчивого инвестирования и управления в $ 242.1 миллиардная система пенсионного обеспечения учителей штата Калифорния, Западный Сакраменто, не видит этого, требуя от доверенных лиц консультироваться с компаниями.

«Эта методологическая слабость очень беспокоит меня, потому что я думаю, что она расплывчата, и я думаю, что это может задержать нашу способность голосовать. Это вызывает задержки в и без того ограниченном по времени сезоне доверенных лиц и влияет на мою фидуциарную способность голосовать за этих доверенных лиц», она сказала.

Даже крупные управляющие активами полагаются на рекомендации доверенных лиц.«Ни один институциональный инвестор не может голосовать своим доверенным лицом без доверенного консультанта», — сказал один управляющий активами, который отказался назвать свое имя. Другие, такие как BlackRock Inc. и Vanguard Group Inc., изучают объемные предложения и планируют взвесить их в течение периода комментариев.

Майк МакКоли, старший сотрудник по инвестиционным программам и управлению Административного совета штата Флорида, Таллахасси, стоимостью 195,6 млрд долларов, не согласен с тем, что результаты голосования зависят от доверенных лиц. «Если вы посмотрите на статистику, это неправда.Это приводит к уровням поддержки, но это не значит, что это стимулирует голосование », — сказал он.

Корпоративные группы заявили, что потребовались более высокие пороги предложения акционеров, отчасти из-за возросшей концентрации владения акциями институциональными акционерами, которые с большей вероятностью поддержат предложения акционеров.

Они также помогут контролировать активистов-инвесторов, «которые заставляют компании сосредотачиваться на политических вопросах за счет роста компании», — сказал Джей Тиммонс, президент и генеральный директор Национальной ассоциации производителей в заявлении после голосования.

Комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам

Роберт Джексон-младший утверждал, что можно было применить более тонкий подход к работе с инвесторами-оводами. Вместо этого «то, что мы сделали, — это ударили овода кувалдой», — сказал он во время пресс-конференции после голосования.

Изменения в процессе предложения акционеров увеличивают минимальное количество акций и время удержания — в настоящее время 2000 долларов США и один год — до не менее 2000 долларов США в течение трех лет, 15000 долларов США в течение двух лет или 25000 долларов США в течение одного года. Акционеры не могут объединять свои пакеты с другими и должны быть готовы встретиться с компанией для обсуждения предложения.

Изменения пороговых значений для повторной подачи предложений, последний раз обновлявшиеся в 1954 году, более существенны. В настоящее время предложения должны получить 3% поддержки акционеров в первый год, 6% во второй год и 10% в третий год. Теперь для подачи заявки впервые потребуется 5% поддержки, чтобы иметь право на повторную подачу в следующие три года, тогда как для заявок, поданных два и три раза за предыдущие пять лет, потребуется поддержка в 15% и 25% соответственно. Компании также получают право исключить предложение, если при последнем голосовании было набрано менее 50% голосов, а количество голосов уменьшилось.

Эффект «был бы довольно пугающим», — сказал г-н Макколи из Флориды. «Я думаю, вы увидите довольно значительное снижение количества резолюций акционеров».

DOL завершает разработку правила

для голосования по доверенности и прав акционеров

Министерство труда США («DOL») выпустило окончательное правило 11 декабря 2020 года, чтобы прояснить, как и когда фидуциарные обязанности ERISA применяются к осуществлению прав акционеров, в том числе голосование по доверенности, руководство по голосованию по доверенности и использование консультационных фирм по доверенности.Последнее правило требует, чтобы доверительные управляющие ставили на первое место экономические интересы участников плана и бенефициаров и обеспечивали, чтобы решения о голосовании продвигали эти интересы. Соответственно, окончательное правило затруднит для доверенных лиц ERISA голосование своих доверенных лиц в поддержку социальных, экологических и политических вопросов без обоснования или документального подтверждения того, как эти голоса продвигают финансовые интересы.

Последнее правило обычно применяется к фидуциарам пенсионных планов частного сектора, таких как пенсионные планы с установленными выплатами, спонсируемым компанией, а также к менеджерам частных инвестиционных фондов, подпадающих под действие ERISA.Доверенными лицами пенсионных планов государственного сектора являются , а не субъектов.

• Что дает окончательное правило?

DOL принял поправки, разъясняющие, что при осуществлении прав акционеров доверенные лица плана ERISA не могут подчинять финансовые интересы участников плана и бенефициаров в рамках плана нематериальным целям. Поправки призваны улучшить руководство о том, как фидуциарные обязанности ERISA по осмотрительности и лояльности применяются к осуществлению прав акционеров, включая голосование по доверенности, руководство по голосованию по доверенности, а также отбор и мониторинг консультационных фирм по доверенности.

• Почему DOL внес поправки в правило?

В DOL говорится, что правило об инвестиционных пошлинах необходимо было отчасти изменить, чтобы устранить путаницу на рынке, которая, возможно, частично была вызвана субрегуляторными инструкциями и письмами, издаваемыми DOL на протяжении многих лет. Более того, способ инвестирования ERISA и глобальный инвестиционный ландшафт со временем также изменились.

DOL также хотел уточнить, что все прокси не нужно голосовать. DOL обеспокоен тем, что с объемом и широтой предложений, вынесенных на голосование акционеров, активы плана без необходимости тратятся на исследование и голосование по предложениям, касающимся вопросов, которые вряд ли повлияют на стоимость инвестиций плана.Наконец, DOL полагал, что необходимо модернизировать стандарты для доверенных лиц плана ERISA в свете возросшей роли консультационных фирм по доверенности в процессе голосования по доверенности.

• Каковы некоторые из основных различий между декабрьским окончательным правилом DOL и его сентябрьским предложением?

Хотя окончательное правило включает большую часть предложенного правила , опубликованного в Федеральном регистре 4 сентября 2020 года, есть изменения, которые стоит отметить.Наиболее существенное различие состоит в том, что в окончательном правиле используется более основанный на принципах подход, чем в предлагаемом правиле. Одна из основных причин этого изменения, как поясняет DOL, заключается в том, что многие комментаторы выразили обеспокоенность тем, что предписывающий характер предлагаемого правила мог потенциально обременить эмитентов более высокими затратами и большей подверженностью ответственности. DOL добавляет, что подход, основанный на принципах, требует от фидуциаров принятия процесса реализации прав акционеров, в соответствии с которым фидуциары выполняют свои обязанности (1) осмотрительно; (2) исключительно в интересах участников плана и бенефициаров; и (3) исключительно с целью предоставления льгот участникам и бенефициарам и покрытия расходов административного плана.

Среди других изменений, заслуживающих внимания, следует отметить последнее правило:

1. Отменяет предлагаемую безопасную гавань, в которой фидуциары принимают политику голосования по согласованию с руководством по вопросам, экономически несущественным для плана. Последнее правило добавляет, что оставшиеся безопасные гавани с внесенными в них изменениями не должны быть исключительным списком. Напротив, фидуциары могут создавать и принимать другие политики или средства, которые удовлетворяют требованиям правила;
2. Требует от доверенных лиц оценивать, а не расследовать существенные факты до голосования или реализации прав акционера;
3. Снижает сложность или уровень экономического анализа, необходимого для определенных определений;
4. Хотя по-прежнему требуется общий учет, не учитывает основание для реализации прав акционера; и
5. Требует, чтобы фидуциары периодически пересматривали политику голосования по доверенности, а не не реже одного раза в два года, как предлагается.

• Должны ли все прокси голосовать согласно DOL?

Нет. Последнее правило разъясняет, что фидуциары не обязаны голосовать за каждого доверенного лица или использовать все права акционеров. В последнем правиле упоминается, что после применения принципов, установленных в окончательном правиле, могут быть случаи, когда фидуциар определяет, что существует обязательство воздерживаться от голосования.

• Каким принципам должны следовать фидуциары, чтобы выполнять свои обязанности по осмотрительности и лояльности?

При принятии решений о том, следует ли осуществлять права акционеров, а также при осуществлении этих прав, включая голосование по доверенности, окончательное правило устанавливает принципы, которым должны следовать фидуциары плана ERISA для выполнения своих обязанностей осмотрительности и лояльности.Доверенным лицам необходимо:

1. Действовать исключительно в соответствии с экономическими интересами плана, его участников и бенефициаров;
2. Учитывать любые связанные с этим расходы;
3. Не подчинять экономические интересы участников и бенефициаров плана каким-либо нематериальным целям или продвигать нематериальные интересы, не связанные с этими экономическими интересами;
4. Оценить существенные факты, которые служат основанием для голосования по доверенности или иного осуществления прав акционеров.В отличие от предложенного правила, доверенные лица не обязаны расследовать существенные факты; однако доверенные лица должны оценивать существенную информацию, которая известна или заведомо доступна;
5. Вести записи о голосовании по доверенности и других случаях использования прав акционеров; и
6. Проявлять осмотрительность и осмотрительность при выборе, использовании и мониторинге поставщиков услуг. Это включает, помимо прочего, использование инвестиционных менеджеров и консультационных фирм через доверенных лиц. Например, доверительные управляющие могут не следовать рекомендациям консультационной фирмы по доверенности, не убедившись, что ее рекомендации по голосованию по доверенности соответствуют указанным выше пяти принципам.

Окончательное правило устанавливает две модифицированные безопасные гавани, означающие, что если доверенные лица решат принять определенные политики и параметры голосования по доверенности, их фидуциарные обязанности будут считаться выполненными для определения того, голосовать ли по доверенности. План может принимать одну или обе политики «безопасной гавани», которые изложены в окончательном правиле следующим образом:

1. Политика разрешает голосование только по предложениям, которые затрагивают темы, которые существенно связаны с бизнесом эмитента или существенны для стоимости инвестиций плана.
2. Политика ограничивает голосование по предложениям в зависимости от того, является ли доля инвестиций плана в эмитента достаточно малой, так что не ожидается, что данная тема существенно повлияет на инвестиционные результаты портфеля плана.

Последнее правило добавляет, что это неисключительный список, и фидуциары могут удовлетворить необходимые требования с помощью других средств или политик. Последнее правило исключает предлагаемую безопасную гавань, когда фидуциары принимают политику голосования по согласованию с руководством по вопросам, которые вряд ли окажут существенное влияние на стоимость инвестиций плана.

• Существуют ли другие или специальные процедуры для предложений или вопросов, связанных с ESG?

Нет. Доверенное лицо должно следовать шести принципам, изложенным выше.

• Какая дата вступления в силу?

Окончательное правило вступает в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре . Отложенное соблюдение требований до 31 января 2022 г. допускается для определенных требований политики ведения документации и голосования по доверенности.Последнее правило заменяет предыдущее руководство Департамента труда, Интерпретативный бюллетень 2016-01, указанное в Своде федеральных нормативных актов, в отношении осуществления прав акционеров фидуциарами планов, покрываемых ERISA.

Это окончательное правило предназначено для согласования с недавними поправками DOL , опубликованными в ноябре 2020 года, о соответствующих положениях, требующих, чтобы фидуциары плана выбирали инвестиции исключительно на основе денежных соображений и существенно ограничивали инвестиции, связанные с ESG.Мы обсуждали это предлагаемое правило здесь .