Получение доверенности на получение пенсии в сбербанке: Какие бывают доверенности: банковская, нотариальная, заверенная и другие

Содержание

Получение пенсии по доверенности – отзыв о СберБанке от «17STI»

Больше года получаю мамину пенсию по доверенности, срок действия 5 лет. В четверг 20 февраля 2014 года зашла в отделение Сбербанка №9038/0331 на Ленинградском проспекте. Как обычно на руках были паспорт и сберкнижка. Сотрудник банка Уш-ва О.В. отказалась выдать пенсию без предоставления оригинала доверенности, мотивируя отказ вопросом: «А Вы мне докажите, что у Вас доверенность не отозвана? Вот Вы можете мне сейчас доказать, что доверенность действующая?». Я спросила о причинах сомнения в действительности моей доверенности и правомерности требования доказательств с моей стороны. Ольга Викторовна ответила, что нотариус не будет ей присылать уведомление о расторжении доверенности, сослалась на Гражданский кодекс и посоветовала сходить за оригиналом, с целью предоставить ей для проверки. Я сообщила, что получаю пенсию по доверенности, проверенной и подтвержденной Сбербанком уже более года назад. В тот период сотрудники банка мне также подтвердили, что оригинал носить с собой не потребуется, проблем более года не возникало, об изменениях в порядке выдачи в открытых источниках информации не сообщалось. Как раз напротив, в интернете есть данные об отсутствии необходимости брать оригинал доверенности каждый раз при получении пенсии. Ольга Викторовна ответила, что это не ее проблема, а все сотрудники отделений, выдававших мне пенсию ранее, не исполняли свои обязанности добросовестно, в отличие от нее. Я вспылила, так как считаю пояснение отказа клиенту сотрудником банка в обслуживании в формате: «А Вы мне докажите» и «это не моя проблема» хамским, и попросила предоставить мне письменный отказ в выдаче пенсии. Ольга Викторовна сообщила, что письменный отказ может быть предоставлен только по письменному запросу с моей стороны в центральный офис и посоветовала жаловаться туда же, все контакты – на сайте или обратиться к руководству.

Заместитель руководителя отделения Ст-ка И.Г. подтвердила действия и тональность Уш-вой как правильные, также отказала в обслуживании без оригинала доверенности и мотивировала его не Гражданским кодексом, а изменениями во внутренних распоряжениях банка. Предоставить выписку или копию выдержки этих изменений отказалась, т.к. это «закрытая внутренняя информация». На мой вопрос, каким магическим способом клиенты банка должны до прихода в банк узнавать об изменениях в их обслуживании, если это закрытая внутренняя информация банка, предложила жаловаться в центральный офис в письменной форме. Я сообщила, что в отсутствие письменных подтверждений ситуации хочу записать эти объяснения на телефон. Ирина Геннадьевна возмущенно сообщила, что я не имею на это права. Я удивилась: «Если отказ в обслуживании официальный, то в чем проблема повторить его на запись?» – и предложила вызвать сотрудника охраны/безопасности для присутствия. Ирина Геннадьевна немедленно сбежала из кабинета, бросив через спину: «Сами к ним и обращайтесь, контакты на сайте».

В другом отделении пенсия была выдана как всегда, без вопросов. Я совершенно не в претензии к Сбербанку за возможное требование оригинала доверенности при каждом получении пенсии. В конце концов, пенсионеров нужно защищать от мошенников. Только если есть правила выдачи пенсии по доверенности и имеют место быть изменения к ним, то должна быть четкая информация на сайте Сбербанка, и сотрудники должны ссылаться именно на нее. У меня конкретная претензия к сотрудницам отделения №9038/0331 за отсутствие квалификации при отказе от обслуживания и неуважительное отношение ко мне как клиенту. Руководитель позволяет себе не церемониться с клиентами и поощряет операционистку в хамстве. Формат «а Вы мне докажите», «не дам и все», «жалуйтесь куда хотите», «это не моя проблема» является издевательским, тем более поддержанный руководителем, и гарантированно выведет из себя любого клиента моментально.

Сейчас во всех ведущих банках руководство обращает внимание на качество обслуживания. Сбербанк является неприятным исключением. Все многочисленные официальные заявления Г.Грефа о стремлении слышать клиента и самом пристальном внимании к качеству обслуживания являются на практике пустыми фразами, пока Уш-вы и Ст-ки безнаказанно своими собственными реакциями, словами и активной демонстрацией неуважения сами провоцируют конфликты с клиентами без компенсаций за испорченное настроение, потерянное время и поднявшееся давление.

С уважением,
Татьяна Иванова

Доверенность на получение банковской карты Сбербанка: образец

Современные люди активно используют банковские карты, которые стали неотъемлемой частью жизни. Популярность такого банковского продукта растет день ото дня, но оформляя карту, важно помнить о том, что она является ценной. Только владелец карты может распоряжаться ею. По этой причине, если вы не можете получить карту самостоятельно, потребуется оформить доверенность на получение банковской карты в Сбербанке или другом банке. В документе прописываются все полномочия доверенного лица.

Назначение документа

Доверенность, которая дает возможность третьим лицам получать или использовать банковскую карту, может быть оформлена через банк, а также у нотариуса. При оформлении документа требуется присутствие доверителя и наличие у него паспорта.

В одних случаях в доверенности указывается лишь право на получение банковской карты, но не ее использование.
В других случаях в доверенности обозначается возможность пополнения счета, либо снятия средств.

При оформлении доверенности в банке, вы можете установить определенные ограничения на переводы, наличный или безналичный расчет.

Документ может включать самые разные банковские операции, а также ограничения на сумму и лимит, которым может пользоваться доверенное лицо.

Доверенность на получение карты может понадобиться по разным причинам:

Человек не может сам явиться в отделение банка;
Сотрудник компании получает зарплатные карты при открытии счета или тогда, когда необходимо продлить карту Сбербанка;

Лицо арестовано;
Для получения пенсии с помощью карты и в ряде других случаев.

Чаще всего люди оформляют доверенность, когда по состоянию здоровья не могут лично прийти за картой. Человек может находиться в другом городе. Бывает так, что люди заказывают доставку карты с помощью почты, но этот способ является крайне ненадежным.

Случается, что пенсионер не в состоянии самостоятельно посещать филиал банка, чтобы получать пенсию, он вправе оформить доверенность на получение пенсии в Сбербанке, либо оформить нотариальную доверенность на получение карты, что гораздо удобней.

Банки готовы предоставить клиентам возможность оформлять на 1 счет несколько карт близких родственников. Для этого оформляется доверенность на использование счета.

Доверенность может быть оформлена не только физическими лицами, но и юридическими. Зарплатные карты получает работодатель, он передает сотрудникам заявление на оформление документа и доверенность на получение карты. То же самое происходит, когда нужно продлить карту Сбербанка.

Каждый случай является индивидуальным, поэтому важно правильно подойти к оформлению документа. Служба безопасности банка тщательно проверяет информацию, выявляя мошенников, поэтому доверенность принимают не всегда.

Виды

Доверенность от юридического лица, как правило, необходима на получение крупной партии карт одним представителем. В таком случае непременно указываются:

Полномочия лица, а также его права;
Дата подписания документа;
Полный список получаемых карт;
Срок действия бумаги;
Данные из паспорта доверенного лица.

Помните, что доверенность предоставляет большие полномочия. Банки работают в рамках законодательства, поэтому доверенность должна быть составлена в соответствии с правилами и нормами закона. Доверенность на получение денег в Сбербанке, а также доверенность на получение карточки составляется по установленному образцу. Она должна быть подписана директором, а также главным бухгалтером. Необходимо заблаговременно связаться с отделением банка и предупредить, что за картами придет уполномоченное лицо.

Доверенность от физического лица составляется на бланке, который клиент может получить в банке. При заполнении нужно указать:

Ф.И.О. самого доверителя, а также его доверенного лица;
Данные из их паспортов;
Цель составления документа. Здесь нужно написать «получение готовой банковской карты». Непременно укажите тип самой карты и ее название.

Доверенность подразделяется на 2 вида:

Обычная;
Генеральная.

В первом случае права доверенного лица ограничиваются правами, обозначенными в документе. Генеральная доверенность подразумевает осуществление любых операций.

Доверенность на получение карты Сбербанка: образец, бланк.

Способы оформления

Доверенность в Сбербанк может быть написана исключительно самим доверителем. Но ее непременно нужно заверить у нотариуса. Если клиент банка хочет, чтобы доверенное лицо только получило пластик, нужно обозначить этот момент в тексте документа.

В документе можно указать и другие права на использование карты – осуществление переводов и платежей, оплату услуг и т.п.

В доверенности непременно указываются данные паспортов доверителя и доверенного лица. Сбербанк предоставляет клиентам право бесплатно оформить доверенность на получение пенсии в Сбербанке, а также доверенность на получение денег в Сбербанке. Для этого нужно явиться отделение банка, предъявить свой паспорт и заполнить специальный бланк по форме 322. В назначенный день доверенное лицо приходит в банк с паспортом и получает пластиковую карту, либо денежные средства.

Срок действия

Срок действия доверенности, как правило не указывается, так как доверитель может отозвать ее по желанию.

Если срок действия не обозначен, доверенность действительна в течение года.

Когда речь идет только лишь о получении пластиковой карты, вы можете указать срок действия документа, равный месяцу или трем, ведь обычно изготовление карты занимает не более недели. В целом, доверитель может указать любой срок, но важно, чтобы он не превышал трех лет.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Как перевести пенсию на карту Сбербанка и получать ее не выходя из дома

Многие пенсионеры привыкли получать пенсию не выходя из дома. Её приносит почтальон. Но можно ее получать самостоятельно в отделении почты или оформить карту Сбербанка и получать перечисления на нее. Людям престарелого возраста сложно вникнуть в механизм работы современных систем и устройств, поэтому им проще получать свои деньги традиционным способом. Но в последнее время количество пенсионеров, желающих перевести пенсию на карту Сбербанка, растёт. Для этих целей сберегательный банк даёт возможность пожилым людям бесплатно оформить карту Мир для получения денежных средств от Пенсионного фонда РФ.

Содержимое страницы

Удобные способы перевода

Пенсионное вознаграждение выплачивается в строго назначенный срок. Снять наличность можно в банкоматах Сберегательного банка без комиссии. Для лиц, вышедших на пенсию, финансовое учреждение разработало специальную пенсионную карту. Действует банковский продукт 3 года, обслуживание осуществляется бесплатно.

Важно! Каждые три месяца банк начисляет на остаток средств на счету вознаграждение – 3,5% годовых.

Перевести пенсию на банковскую карту Сбербанка можно через Госуслуги или Многофункциональный центр.

Через Госуслуги

Чтобы совершить перевод, необходимо зарегистрироваться на портале Государственных услуг и подтвердить учётную запись. Можно поступить по-другому: попросить представителя произвести действие.

Чтобы перевести выплату от ПФ РФ на пластиковую карту, следуют описанной ниже схеме:

Войти в учётную запись и зайти в категорию «Доставка пенсии», прочитать информацию и кликнуть на «Получить услугу».
На появившейся страничке выбрать вид обращения: через представителя или лично, обозначить данные заявителя.
Указать информацию о месте рождения и жительства.
Вписать место временного нахождения (для людей с временной регистрацией) и фактического проживания.
Обозначить сведения о документе, индивидуализирующем личность заявителя или представителя.
Указать данные относительно доставки пенсии через финансовую организацию.
Прописать полное название финансового учреждения и его структурное подразделение, к примеру: 123456 отделение Сбербанка, Московский филиал Сбербанка России.
Обозначить номер счёта.
Выбрать территориальный орган ПФ, кому будет адресовано заявление на перевод пенсии на карту Сбербанка.

В конце ставят галочку о согласии с условиями и щёлкают на кнопку «Подать заявление».

Чтобы переоформить пенсию на карточку через портал Государственных услуг пенсионер должен отнести в Пенсионный фонд оригинал паспорта. Если в интересах заявителя действует представитель, он должен предъявить в ПФ доверенность, подлинник своего паспорта и пенсионера, интересы которого представляет.

Через МФЦ

Чтобы оформить получение пенсии на пенсионную карту Сбербанка через Многофункциональный центр, необходимо предъявить:

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Заполненное заявление унифицированной формы. Его выдаст сотрудник МФЦ. Образец можно скачать и в интернете.
Российский паспорт.
Свидетельство о временной регистрации, если отсутствует постоянная прописка.

После сдачи документов в МФЦ сотрудник выдаёт пенсионеру уведомление-расписку. По его номеру легко отследить статус обращения.

Важно! В течение трех дней с момента передачи заявления Пенсионный фонд вносит новые сведения в дело пенсионера.

Способ доставки денежных средств от ПФ изменится с 1 числа месяца, который начнётся после месяца обращения.

Другие возможные случаи

Перечисление пенсии на карту Сбербанка можно осуществить и в случаях, если её выплачивают на почте или на сберкнижку.

Как переводить с почтового отделения на карточку

Многие пенсионеры, утомлённые ожиданиями в очередях, желают перевести пенсию с почты в отделение Сбербанка. Чтобы выплаты из Пенсионного фонда приходили в банк, нужно заняться оформлением пенсионной карты. Последовательность действий:

Подготовка документов: паспорт, пенсионное удостоверение, СНИЛС.
Заполнение заявки на выдачу карточного продукта, составление заявления на банковское обслуживание.
Выбор пакета услуг: интернет-сервисы, мобильный банк, СМС – уведомления и т.п.
Получение карты на руки в банке.

Необходимо взять у сотрудника кредитного учреждения реквизиты лицевого счёта и обратиться в отделение ПФ с паспортом. Заполняют бланк заявления, чтобы пенсионные начисления шли на пластиковую карту. Обязательно указывают реквизиты.

Важно! После совершённых манипуляций пенсию за текущий и следующий месяц гражданин получит привычным способом. Со второго месяца денежные средства уже будут приходить на карточку.

Если пенсию доставлял почтальон

Пенсионер сам вправе выбирать способ получения пенсии и в любой момент может его изменить. Иногда доставка пенсии на дом становится неудобной: приходится ждать почтальона весь день, не отлучаясь из дома. Пенсионер может открыть счёт и получать свою пенсию в Сбербанке.

Для смены способа доставки выплат из ПФ можно подать заявление в МФЦ, в ПФ или через интернет. На сайте Пенсионного фонда есть личный кабинет. В него заходят и заполняют заявление. Со следующего месяца будет поступать пенсия на карту Сбербанка.

Оформление со сберкнижки

Чтобы получать пенсию на карту Мир Сбербанка, нужно прийти в отделение финансовой организации с паспортом и заполнить бланк заявления на выдачу пенсионной карточки. Если дома есть компьютер с интернетом, заявку можно отправить с официального сайта Сберегательного банка. Достаточно пройти на страницу пенсионного пластика и обозначить данные паспорта. Когда платёжный инструмент будет готов, на телефон придёт уведомление. Для получения карты приходят в офис банка с паспортом.

Можно ли переоформлять пенсию на карту без присутствия пенсионера

Чтобы перевести пенсию на пластиковую карту Сбербанка без участия пенсионера, необходима нотариально заверенная доверенность. Доверенное лицо сможет составить заявление о переводе пенсионных выплат на сбербанковскую карточку.

Важно! Сберегательный банк не сможет оформить доверенному лицу открытие счёта на имя доверителя даже при условии представления генеральной доверенности.

В какой банк, кроме Сбербанка можно перевести пенсию

Чтобы осуществить перевод выплат из Пенсионного фонда РФ на карточку, можно выбрать любой банк, выпускающий пенсионные карты. К таковым финансовым организациям относятся:

Альфа Банк.
ВТБ.
Россельхозбанк.
Тинькофф.
Почта Банк и другие.

В перечисленных банках выплачивают высокие кэшбеки – от 5% за каждую покупку, на остаток на счёту начисляется 5%.

Чтобы найти надёжный банк, при выборе следует учитывать изложенные ниже критерии:

Надёжность. Если организация входит в систему страхования, денежные средства будут под защитой.
Расположение. Лицам преклонного возраста желательно выбирать учреждение, находящееся недалеко от дома.
Условия по банковской карте. Выбор делают в пользу банка, начисляющего повышенные кэшбеки и проценты на остаток.
Отсутствие комиссии при снятии наличности в банкомате.
Преимущества при обслуживании. Очень хорошо, если будет бонус к процентной ставке, низкие проценты по кредитованию.

Если пенсия уже идёт на карточку Сберегательного банка, её в любое время можно перевести в другое финансовое учреждение. Уведомлять банк об этом не понадобится.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Порядок действий:

Выбрать кредитную организацию.
Ознакомиться с условиями относительно пенсионных карточек.
Заказать новый платёжный инструмент в банке.
Составить заявление о переводе пенсионных начислений в новую финансовую организацию.
Получить готовый карточный продукт.

Обычно банки самостоятельно передают заявки в Пенсионный фонд. Если этот шаг не сделан, пенсионер должен сам посетить ПФ и написать заявление на перевод денежных средств на новые реквизиты.

Имеющаяся пенсионная карточка будет функционировать, хотя на неё не поступают деньги с ПФР. Если нужно, её закрывают.

С июля 2017 года в обиход вошла пенсионная карта Мир. В Сбербанке ее легко оформить, обслуживается она бесплатно и дает хорошие преимущества в виде начисления процентов на остаток собственных средств.

Мои родители стареют … мне нужна финансовая доверенность?

По мере того, как наши родители стареют, они должны учитывать, что происходит с их активами в случае, если они умственно или физически не могут справиться со своими делами. Создание финансовой доверенности позволяет тому, кому они доверяют, управлять не только своими повседневными делами, но, возможно, и всем имуществом. Это непростой разговор, но забота о нем до того, как случится кризис, может упростить жизнь вашим родителям и защитить их.

А оформление доверенности может снизить расходы. Если доверенность отсутствует, а родственники или близкие вынуждены искать опекунства через суды по наследственным делам, могут возникать разногласия по поводу того, кому должны быть предоставлены эти права, нанимаются адвокаты, увеличиваются расходы и судебное разбирательство является открытым.

Даже брак не может гарантировать благополучную финансовую жизнь. Если ваши родители владеют собственностью или транспортными средствами в штатах, где для совершения продажи требуется согласие обоих владельцев (известных как штаты общинной собственности: Аризона, Калифорния, Айдахо, Луизиана, Нью-Мексико, Невада, Техас, Вашингтон и Висконсин), недееспособный супруг может без доверенности связаны руки другого супруга.Если имущество зарегистрировано только на имя недееспособного супруга, единственным средством правовой защиты является доверенность.

Создание доверенности зависит от каждого человека, но это лицо должно быть компетентным на момент ее создания. По доверенности на «агента» или «фактического поверенного» — лицо, уполномоченное вести финансовые дела — возлагается ответственность за выполнение ряда обязанностей или даже за одну транзакцию. Это может включать:

Продам акции
Управление недвижимостью
Выписка чеков
Подписание декларации о доходах
Открытие, закрытие и доступ к банковским счетам
Входные сейфы
Управление счетами и платежами
Продам недвижимость
Получение информации о счете или отчетов

Лицо, оформляющее доверенность, также решает, как долго будут действовать эти полномочия.Доверенность может быть отозвана в любой момент.

Одна важная вещь, которую следует помнить, если доверенность отозвана, — также сообщите об этом финансовому учреждению. Если банк не знает, он продолжит работу при условии, что доверенность действительна.

Согласно AARP, существует три типа доверенностей:

Обычная доверенность начинается, когда лицо подписывает ее, и заканчивается, когда он или она становится умственно недееспособным или ее цель выполнена.

Возврат доверенности начинается только тогда, когда происходит определенное событие, например, когда человек становится недееспособным. Пружинная доверенность должна быть тщательно составлена, чтобы избежать трудностей с точным определением того, когда произошло «пружинное» событие.

Долговременная доверенность начинается с момента ее подписания и остается в силе на протяжении всей жизни человека, если она не будет аннулирована. Обычно это лучший выбор, потому что он остается в силе даже после того, как человек становится недееспособным.И, в отличие от растущей доверенности, никому не нужно беспокоиться о том, когда она вступит в силу.

Финансы ваших родителей в их руках даже при наличии доверенности. А после их смерти срок действия доверенности истекает, и выбранный ими агент больше не может принимать решения за них.

Вам следует проконсультироваться с юристом, который поможет оформить доверенность и даст вам юридическую консультацию с учетом вашей уникальной ситуации.

Вот еще несколько советов от Финансового бюро по защите прав потребителей (CPFB), которые помогут вашим родителям избежать злоупотребления с доверенностью:

Доверяй, но проверяй. Назначайте только тех, кому они действительно доверяют, и убедитесь, что этот человек знает их желания и предпочтения. Они могут потребовать в своей доверенности, чтобы их агент регулярно сообщал другому лицу о финансовых операциях, которые он или она совершает от их имени.
Попросите их рассказать другим друзьям, членам семьи и финансовым консультантам о доверенности, чтобы их близкие могли позаботиться о них.
Остерегайтесь тех, кто хочет помочь , управляя своими финансами и быть их новым «лучшим другом».«Если предложение помощи кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

CPFB также предлагает бесплатные руководства, чтобы помочь лицам, обеспечивающим уход за больными, понять их роль.

Информация для сотрудников и пенсионеров Boeing

Обзор

Как бывший сотрудник, возможно, вам потребуется обновить свой адрес в файле. В дополнение к обновлению вашего адреса в The Boeing Company в Worklife, не забудьте обновить свой адрес, указав поставщиков льгот, упомянутых ниже, чтобы своевременно получать соответствующие сообщения, связанные с льготами.

Боинг

Бывшие сотрудники Boeing или дочерней компании *, которые покинули компанию с 1 января 2011 г .:

Если вы являетесь бывшим сотрудником Boeing или дочерней компании * и покинули компанию 1 января 2011 г. или позже, вы можете обновить свой адрес в компании Boeing в рамках Worklife.

уволенные сотрудники, которые не могут получить доступ к Worklife, должны связаться с EHD по телефону (888) 469-0911 или (425) 234-0911.

ВАЖНО: Вам, как бывшему сотруднику, также необходимо обновить свой адрес напрямую у поставщиков льгот.Следуйте приведенным ниже инструкциям для Health & Insurance и Retirement Benefits , в зависимости от обстоятельств.

Если у вас есть вопросы, обращайтесь в Worklife по телефону 1-866-473-2016

Бывшие сотрудники Boeing или дочерней компании *, уволившиеся из Компании до 1 января 2011 г .; Бенефициары / QDRO или другие получатели пособий после выхода на пенсию:

Если вы бывший сотрудник Boeing или дочерней компании *, который покинул компанию до января.1 августа 2011 г., или вы являетесь Бенефициаром или QDRO, вы должны обновить свой адрес напрямую у поставщиков льгот. Следуйте приведенным ниже инструкциям для Health & Insurance и Retirement Benefits , в зависимости от обстоятельств.

Если у вас есть вопросы, обращайтесь в Worklife по телефону 1-866-473-2016.

Здравоохранение и страхование

После выхода из Boeing обновляйте свою личную контактную информацию:

Перейдите на веб-сайт «Ресурсы ваших пособий»
Выберите «Ваш профиль» на верхней черной полосе, а затем выберите «Личная информация».
Просмотрите свою основную контактную информацию — нажмите кнопку «Изменить», чтобы обновить личную электронную почту и адресную информацию.

Перейдите на веб-сайт и введите свое имя пользователя и пароль (отличные от Worklife) или нажмите «Новый пользователь», чтобы создать учетную запись.

Выпускники после 2011 года могут войти в Worklife, чтобы получить доступ к сервисному центру Boeing по здравоохранению и страхованию, щелкнув ссылку быстрого доступа «Мои медицинские и страховые пособия».

Или позвоните в Worklife по телефону 866-473-2016 и скажите «Здоровье и страхование»

Пенсионные пособия

После выхода из Boeing обновляйте свою личную контактную информацию:

ПРИМЕЧАНИЕ: При первом доступе к веб-сайту вам нужно будет щелкнуть «Зарегистрироваться как первый пользователь» и создать учетную запись, используя регистрационный ключ, который был отправлен вам по почте.После этого вы сможете войти в систему, используя созданное вами имя пользователя и пароль.

Выберите меню «Обзор», выберите «Профиль», «Личная информация» и обновите свою контактную информацию.

Или вы можете позвонить в Центр пенсионного обслуживания Boeing по телефону 833-787-2772 для получения поддержки.

Как оформить доверенность на банковские счета

Жизнь не всегда идет так, как ожидалось.

В какой-то момент своей жизни вы можете стать недееспособным и не сможете принимать финансовые решения за вас или свою семью.

Если у вас нет кого-то, кто мог бы вам помочь, например совладельца вашего банковского счета, вы можете в конечном итоге пропустить платежи по своим счетам.

Это может испортить ваш кредит и привести к лишению права выкупа.

К счастью, есть способ избежать этой участи. Хотя вы не можете быть уверены, что никогда не станете недееспособным, вы можете составить план.

Один из способов избежать этой ситуации — это оформить доверенность, чтобы помочь вам в эти тяжелые времена .

Что такое доверенность?

Доверенность — это, по сути, юридический документ.

Эти типы юридических форм обычно дают кому-либо право действовать от вашего имени, как если бы они были вами.

Важно отметить, что формы доверенностей могут отличаться от штата к штату в зависимости от законов штата .

Каждый штат имеет свои собственные законы, регулирующие доверенность, поэтому то, что может работать в одном штате, может не работать в другом штате.

Если вы переезжаете из одного штата в другой, вам следует просмотреть документы доверенности, чтобы убедиться, что они все еще в силе.

Перед принятием решения по доверенности вам следует проконсультироваться с юристом, чтобы убедиться, что вы не отказываетесь от полномочий, о которых вам не известно. Если вы не обратитесь к профессионалу, вы можете позже оказаться в сложной ситуации.

Формы доверенностей могут быть полезны в различных ситуациях.

Фактически:

Есть много разных типов доверенностей, которые вы можете предоставить.

Как правило, доверенность имеет фидуциарную обязанность действовать в ваших интересах.

К сожалению, так бывает не всегда.

Чрезвычайно важно очень тщательно выбрать доверенность, которая, как вы полагаете, будет выполнять то, что вы от них хотите.

Генеральная доверенность
Долговременная доверенность
Специальная или ограниченная доверенность
Медицинская доверенность
Пружинная долговременная доверенность

Генеральная доверенность

Технически вы можете предоставить общую доверенность, которая позволяет кому-либо принимать все решения от вашего имени.

Доверенность этого типа действует, пока вы в здравом уме, но истекает, когда вы становитесь недееспособными.

Долговременная доверенность

Скорее всего, вам понадобится доверенность больше, когда вы недееспособны, чем когда вы можете принимать собственные решения.

По этой причине существует другой тип доверенности.

Долговременная доверенность похожа на общую доверенность, за исключением того, что она продолжает действовать после того, как вы стали недееспособными.

Лицо, которому выдается доверенность, на самом деле известно как поверенный.

Специальная или ограниченная доверенность

Если вы не хотите предоставлять кому-либо такие большие полномочия, вы можете выдать более конкретную доверенность, которая дает человеку только определенные полномочия.

Ограниченная доверенность может позволить кому-то продать ваш дом от вашего имени.

Вы также можете создать ограниченную финансовую доверенность, чтобы позволить кому-либо заниматься вашими финансовыми вопросами, но не другими аспектами вашей жизни.

Медицинская доверенность

Также существует медицинская доверенность.

Они позволяют людям принимать медицинские решения от вашего имени в случае потери вами трудоспособности. Однако это не дает немедицинских полномочий.

Пружинная доверенность

В некоторых штатах разрешен особый тип доверенности, называемый долговременной доверенностью, которая позволяет кому-либо иметь доверенность после того, как произойдет определенное событие.

Обычно это событие становится недееспособным. Таким образом, у человека не будет доверенности на то, чтобы вы стали недееспособными.

В то же время у вас есть кто-то, кто может помочь вам после того, как вы потеряете дееспособность. Это важно, потому что вы не можете подписать доверенность после потери дееспособности.

Вместо этого человеку нужно будет пройти через судебную систему, чтобы получить доступ в качестве вашего опекуна. Это может оказаться длительным процессом, когда необходимо принимать немедленные решения.

Можно ли получить доверенность на банковские счета?

Вы можете оформить доверенность, чтобы позволить кому-либо получить доступ к вашему банковскому счету от вашего имени.

В зависимости от того, как вы оформляете доверенность, человек может совершать множество действий от вашего имени.

Важно:

Укажите, какие действия вы хотите, чтобы доверенность могла выполнять с вашими финансами и вашими финансовыми счетами.

Вы можете указать, что лицо может получить доступ ко всем вашим счетам в учреждении или только к текущему счету.

Таким образом, нет никаких сомнений в том, что вы намеревались.

Вот почему так важно получить профессиональную помощь в оформлении доверенности.

Специалисты, которые регулярно сталкиваются с концепцией доверенности, могут помочь вам подумать о том, чего следует остерегаться. Они также могут помочь вам понять, как правильно оформить доверенность, чтобы добиться желаемого эффекта.

Зачем он вам нужен?

Есть много причин, по которым вы можете захотеть предоставить кому-либо доступ к своему банковскому счету по доверенности.

Например, вы можете предоставить кому-то доступ к своим банковским счетам, чтобы они могли оплачивать счета и вносить чеки от вашего имени.

Это может быть очень важно, если вы потеряете дееспособность. Если у вас нет никого, кто мог бы вам помочь, оплата счетов может быть пропущена. Ваш автомобиль может быть конфискован, или ваш дом может быть лишен права выкупа.

В более длительных сценариях потери трудоспособности вы можете даже захотеть дать кому-то право занимать деньги от вашего имени.

Если ваши финансовые резервы исчерпаны, им может иметь смысл занять деньги на ваше имя, чтобы они могли продолжать выплаты по ссуде.

Например, вы можете разрешить им занимать деньги, чтобы они могли продолжать выплачивать ипотечный кредит до тех пор, пока они не продадут ваш дом, чтобы обналичить ваш капитал. Если дом лишится права выкупа, вы потеряете весь капитал.

Возможно, вы захотите предоставить кому-то доступ к своим пенсионным счетам, чтобы они могли снимать средства, чтобы иметь возможность оплачивать ваши счета. Это имеет смысл, если вы старше и беспокоитесь о своей остроте ума.

В некоторых случаях вы можете просто предоставить доступ к вашей сейфовой ячейке на банковском счете от вашего имени.

В вашем сейфе может быть семейная реликвия, к которой вы хотите, чтобы члены вашей семьи могли получить доступ в случае, если вы станете недееспособным.

Как оформить доверенность

Если вы готовы оформить доверенность, лучший способ сделать это — проконсультироваться со специалистом.

К сожалению, консультация профессионала стоит дороже, чем самостоятельная консультация.

Однако их совет может спасти вас от принятия решения, которое приведет к непредвиденным последствиям, о которых вы позже пожалеете.

Существует множество веб-сайтов, на которых продаются и типовые формы доверенностей.

Если вы идете по этому пути, убедитесь, что вы точно понимаете, какие силы вы даете и при каких обстоятельствах.

Также убедитесь, что конкретная форма, которую вы используете, будет работать в вашем штате и ситуации.

Что может сделать доверенность

Доверенность может делать только то, что вы укажете при заполнении формы доверенности.Если вы предоставите им широкий доступ, они смогут делать практически все. Если вы решите предоставить только определенный доступ, они смогут делать только то, что вы укажете.

снова:

Доверенность также ограничена законами вашего штата.

Когда дело доходит до банковских счетов, чем конкретнее вы будете, тем лучше. Он защищает вас от доверенности на совершение чего-то, чего вы не хотели, чтобы они делали.

Теоретически определенные ситуации с доверенностями могут фактически дать поверенному доступ к смене бенефициаров на ваших финансовых счетах.

Это еще одна причина быть осторожным с предоставляемыми полномочиями.

Тем не менее, предполагается, что лицо, имеющее доверенность, действует в ваших интересах.

Доверенность — это то же самое, что и совладелец?

Доверенность — это не совладелец.

Совладелец имеет все те же права, что и вы в отношении банковского счета.

Доверенность должна действовать в ваших интересах и может иметь ограниченные полномочия в отношении того, что может случиться с вашим банковским счетом.

Банки могут быть осторожны с доверенностями

Финансовые учреждения также могут быть осторожны при обращении с формой доверенности.

Они делают это, чтобы защитить ваши интересы как владельца счета. Они также хотят защитить себя от судебного преследования, предоставив неправомерный доступ к вашим аккаунтам.

В конце концов, вы же не хотите, чтобы кто-то заходил в ваши аккаунты по старой доверенности, о которой вы забыли.

По этой причине некоторые банки требуют, чтобы вы заполняли соответствующие формы доверенностей.

Даже если они этого не требуют, это может облегчить жизнь, если вы воспользуетесь их формами, если вы планируете выдавать доверенность на свои счета в этом учреждении.

Например, Citi имеет собственную форму доверенности на их счета для жителей Калифорнии.

Обратитесь к юристу

Если вы планируете оформить доверенность, лучше всего поговорить со специалистом по правовым вопросам, который специализируется на имущественном планировании и ситуациях с доверенностями.

Юристы могут помочь вам узнать, какие местные финансовые учреждения затрудняют использование доверенности.

Они также могут знать, как предотвратить эти проблемы с этими учреждениями.

Они могут помочь вам принять наилучшие решения в зависимости от вашей индивидуальной ситуации.

Если вы решили самостоятельно оформить доверенность на банковские счета, будьте предельно осторожны. Убедитесь, что вы точно понимаете, что делаете, прежде чем подписывать документ.

Управление делами для другого

На этой странице есть информация для людей, которые хотят управлять чужими делами. В нем также есть информация, если вы хотите, чтобы вашими делами руководил кто-то другой.

Управление чужими делами может означать несколько вещей, в том числе:

присматривает за своими банковскими счетами, сбережениями, инвестициями или другими финансовыми делами
купля-продажа недвижимости от их имени
запрашивают и расходуют социальные пособия от их имени
решая, где жить
принятие решений, касающихся повседневного личного ухода или медицинского обслуживания

Вы можете захотеть управлять чужими делами, потому что они:

больны или инвалиды, временно или на длительной основе
временно находятся за пределами страны
не могут самостоятельно принимать решения из-за психического заболевания или по другим причинам

Различные способы управления чьими-то делами

Есть разные способы управления чьими-то делами.Выбор подходящего будет зависеть в основном от обстоятельств человека, делами которого вы хотите управлять, а также от того, обладают ли они умственными способностями — см. Под заголовком Когда у кого-то умственные способности не хватает? Вы можете позаботиться о чьих-то делах одним из следующих способов:

с письмом или поручением третьей стороны вести дела с банком, жилищным кооперативом или другим финансовым счетом — см. Счета банка и строительного общества
в качестве агента или назначенного лица для работы с чьими-либо социальными льготами или налоговыми льготами — см. Социальные льготы и налоговые льготы
с доверенностью.Существуют разные виды доверенностей — см. Доверенность
в качестве заместителя, назначенного Судом по защите — см. В разделе «Кто может принимать решения, когда кто-то теряет умственные способности, и нет доверенности».

Счета банка и жилищно-коммунального хозяйства

Если все, что вам нужно, это чтобы кто-то мог временно открыть для вас банковский счет, вы можете просто написать в свой банк. Многие банки имеют свою собственную форму, называемую формой для поручения третьей стороны , которую они попросят вас заполнить и вернуть им.

Однако, если вам нужен кто-то, кто сможет управлять более чем одной учетной записью для вас, или вам нужен кто-то для управления вашими финансовыми делами на более долгосрочной основе, вы можете подумать о создании доверенности — см. доверенность.

Социальные пособия и налоговые льготы

Если вы не можете получить свои льготы или налоговые льготы по какой-либо причине, возможно, вы захотите, чтобы их за вас забрал кто-то другой.

Если льготы или налоговые льготы выплачиваются на счет банка или строительного общества, свяжитесь с банком или строительным обществом, чтобы организовать их получение кем-либо другим.Возможно, вам придется заполнить поручение третьей стороны — см. Счета в банке и жилищном обществе выше.

Если деньги переводятся на карточный счет почтового отделения и должны регулярно собираться кем-то другим, свяжитесь с почтовым отделением и спросите о том, чтобы их забрал кто-то другой. Того, кто регулярно собирает пособие для кого-то еще, часто называют агентом .

Если ваши льготы или налоговые льготы обычно выплачиваются чеком, вы можете заполнить обратную сторону чека, чтобы позволить кому-то другому обналичить его для вас.Если вы хотите, чтобы кто-то регулярно обналичивал вам чек на льготы или налоговые льготы, вам следует связаться с офисом, который занимается выплатой ваших льгот или налоговых льгот, чтобы сообщить им об этом.

Возможно, вам понадобится кто-то, кто будет заниматься всеми аспектами ваших льгот или налоговых льгот, а не только сбором платежей. Это может включать в себя такие вещи, как:

Заполнение претензий
ответы на запросы и письма
информирование налоговой или налоговой кассы об изменении обстоятельств

В этом случае вы можете попросить кого-нибудь еще, обычно родственника, но иногда друга или соседа, назначить вашим назначенцем . Вам следует обратиться в офис, который занимается вашими льготами или налоговыми льготами. Вам нужно будет заполнить форму заявки, и кто-то организует посещение вас и человека, которого вы хотите действовать от вашего имени.

Вы также можете поручить кому-либо заниматься вашим делом о ваших льготах или налоговых льготах, предоставив ему доверенность.

Доверенность

Когда кто-то выдает доверенность, он назначает кого-то другого действовать от его имени. Лицо, составляющее доверенность, называется донором , а лицо, назначенное действовать от его имени, называется поверенным .

Доверенность дает поверенному юридические полномочия вести дела с третьими сторонами, такими как банки или местный совет.

Некоторые типы доверенностей также дают поверенному юридические полномочия принимать решение от имени другого лица, например, где им следует жить или следует ли им обращаться к врачу.

Чтобы оформить доверенность, вы должны уметь принимать решения самостоятельно. Это называется наличие умственных способностей — см. Под заголовком Когда у кого-то не хватает умственных способностей?

Есть три типа доверенностей.Это:

Доверенность обыкновенная

Если вы хотите, чтобы кто-то временно занимался вашими финансовыми делами, вы можете дать ему обычную доверенность. Вы можете дать кому-то обычную доверенность, если:

Вы болеете
Вы попали в аварию, повлекшую за собой телесные повреждения
Вы длительное время находитесь за границей

Вам не следует использовать обычную доверенность, если:

Вам поставили диагноз психического расстройства или другого заболевания, которое может привести к умственной отсталости
вы считаете, что у вас могут развиться проблемы с психическим здоровьем или другое заболевание, которое может привести к умственной недееспособности

Это потому, что вы не сможете продолжать пользоваться обычной доверенностью, если потеряете умственные способности.

Вы можете оформить постоянную доверенность (LPA) на случай потери умственных способностей.

Дополнительную информацию о LPAs см. В разделе «Постоянная доверенность».

Для получения дополнительной информации о умственных способностях см. Когда у кого-то умственные способности не хватает?

Как оформить обычную доверенность

Вы можете дать кому-либо доверенность на ведение всех ваших финансовых дел или только определенных вопросов, например, на покупку и продажу собственности или изменение инвестиций.Обычная доверенность, которая дает полномочия только для решения определенных вопросов, также известна как ограниченная доверенность . Если вы хотите составить ограниченную доверенность, вы должны убедиться, что она составлена очень тщательно, чтобы поверенный четко понимал, какие полномочия они имеют для ведения ваших дел.

Существует стандартная форма слов, которую можно использовать, если вы хотите оформить обычную доверенность. Если вы хотите оформить обычную доверенность, вам следует связаться с юристом или консультантом, например, в местном отделении Citizens Advice.Вы можете найти ближайший к вам совет для граждан.

Постоянная доверенность

Если вы хотите, чтобы кто-то занимался вашими делами в течение длительного периода времени, вы можете выдать ему постоянную доверенность (LPA). LPA отличается от обычной доверенности тем, что:

Вы можете создать LPA, который будет следить за вашим здоровьем и решениями по уходу, и один, чтобы позаботиться о вашем имуществе и финансовых делах
LPA необходимо зарегистрировать, прежде чем его можно будет использовать
LPA позволяет вам выбирать людей, которые будут заботиться о ваших делах, если вы потеряете умственные способности

LPA заменяет постоянную доверенность (EPA) — см. Раздел «Постоянная доверенность».

Когда оформлять долгосрочную доверенность

Любой может сделать LPA в случае потери умственных способностей.

Вам также следует сделать LPA, если вам поставили диагноз или вы думаете, что у вас может развиться заболевание, которое может помешать вам принимать самостоятельные решения в какой-то момент в будущем.

Заболевания, которые могут помешать вам принимать самостоятельные решения, включают:

слабоумие
Проблемы с психическим здоровьем
черепно-мозговая травма
злоупотребление алкоголем или наркотиками
Побочные эффекты лечения

Вы должны оформить LPA, пока еще можете принимать решения самостоятельно.Это называется умственными способностями — см. Под заголовком Когда у кого-то не хватает умственных способностей?

Если вы хотите вести дела человека, который уже потерял умственные способности и еще не имеет зарегистрированного LPA или EPA, см. Раздел «Кто может принимать решения, когда кто-то теряет умственные способности и нет доверенности»?

Виды долгосрочных доверенностей

Есть два типа LPA:

имущественные и финансовые вопросы LPA
здоровье и благополучие LPA

Нет необходимости создавать оба типа LPA одновременно.

Доверенность по имущественным и финансовым вопросам

LPA по имущественным и финансовым вопросам может предоставить кому-либо полномочия заниматься и принимать решения по таким вопросам, как:

купля-продажа недвижимости
счета банка, жилищно-строительного кооператива и прочие финансовые счета
социальные пособия или налоговые льготы
налоговая служба
долги

Вы можете дать кому-либо доверенность на ведение всей вашей собственности и финансовых дел или только определенных вещей, например, для работы с банковским счетом, покупки и продажи собственности или изменения инвестиций.Если вы хотите составить LPA, который касается только определенных вопросов, вам следует убедиться, что он составлен очень тщательно, чтобы адвокат четко понимал, какие полномочия они имеют для решения ваших дел.

LPA по имущественным и финансовым вопросам необходимо зарегистрировать, прежде чем его можно будет использовать. Однако вам не нужно ждать, пока кто-то потеряет умственные способности, прежде чем использовать его. LPA по имущественным и финансовым вопросам вступает в силу сразу после его регистрации. Это означает, что адвокат сможет сразу же начать принимать решения относительно вашей собственности и финансовых дел, даже если вы все еще можете принимать свои собственные решения.Если вы не хотите, чтобы адвокат мог сразу принимать решения по вашим делам, вам следует убедиться, что это говорит LPA.

LPA всегда должно включать в себя полномочия адвоката принимать решения в случае потери донором своей умственной дееспособности.

Постоянная доверенность на здоровье и социальное обеспечение

LPA о здоровье и благополучии может дать кому-то полномочия иметь дело и принимать решения по таким вопросам, как:

где вы живете
Ваш повседневный уход, включая то, что вы носите и что едите
ваше лечение
какие контакты, если таковые имеются, у вас должны быть с некоторыми другими людьми

Вы можете создать LPA по вопросам здоровья и социального обеспечения, который касается всех аспектов вашего личного благополучия или только определенных вещей.

Невозможно использовать LPA для здоровья и социального обеспечения до тех пор, пока человек, который его сделал, не потеряет свои умственные способности. LPA необходимо зарегистрировать, прежде чем его можно будет использовать.

Оформить долгосрочную доверенность

Вы должны оформить LPA, пока еще можете принимать решения самостоятельно. Вам следует очень тщательно выбрать человека, за которым вы хотите следить за своими делами. Человек, которого вы выбираете для ведения своих дел, называется адвокатом . См. Дополнительные сведения об этом в разделе «Общие правила о доверенности».

Есть два способа сделать LPA. Вы можете:

Существует одна форма для LPA по имуществу и делам и другая для LPA по вопросам здоровья и социального обеспечения. Если вы хотите, чтобы кто-то заботился о ваших финансовых делах, вашем здоровье и благополучии, вам нужно будет составить два отдельных LPA и заполнить обе формы.

К бланкам прилагаются примечания, в которых указано, что именно нужно делать. Вы должны прочитать их очень внимательно.

Оформить бессрочную доверенность

После того, как вы заполнили эти формы, вам нужно будет зарегистрировать LPA в Управлении государственного опекуна.Если вы донор и у вас все еще есть умственные способности, вы можете подать заявление на регистрацию LPA самостоятельно. Лицо, указанное в качестве вашего поверенного, также может подать заявление на регистрацию LPA. Они могут сделать это в любое время, независимо от того, потеряли вы умственные способности или нет.

При оформлении LPA вы можете потребовать, чтобы определенные люди были уведомлены о регистрации LPA. Это помогает защитить вас от мошенничества и давления с целью создания LPA. Вы должны использовать форму LP3, чтобы уведомить людей, указанных в вашем LPA, прежде чем подавать заявку на его регистрацию.

Для регистрации LPA необходимо заполнить форму LP2. Отправьте это в Офис государственного опекуна вместе с формой LPA и регистрационным взносом. Если вы оформляете оба типа LPA, вам нужно будет заплатить два больших сбора. Некоторым людям не нужно платить регистрационный сбор. Узнать, сколько стоит LPA, можно на GOV.UK.

Если LPA был правильно заполнен и нет возражений против регистрации после того, как люди были уведомлены, Public Guardian должен зарегистрировать его.Они должны сделать это через три недели. Государственный опекун должен уведомить жертвователя и всех поверенных о том, что они зарегистрировали LPA.

Завершение срока действия доверенности

Есть несколько способов положить конец LPA. К ним относятся:

Лицо, составившее LPA (донор), может отменить его, если у него все еще есть умственные способности — подробности о том, как прекратить действие долгосрочной доверенности, доступны на GOV.UK
поверенный может заявить, что они больше не хотят быть поверенным — они должны сделать это на форме LPA 005, которая отправляется донору, в Офис государственного опекуна и любым другим поверенным.

LPA также подойдет к концу, когда донор умрет. LPA по имущественным и финансовым вопросам прекратит свое существование, если донор или поверенный станут банкротами.

Постоянная доверенность

Что такое постоянная доверенность

До 1 октября 2007 г. можно было оформить постоянную доверенность (EPA) на управление чьей-либо собственностью или финансовыми делами. EPA можно было использовать до того, как кто-то потерял умственные способности или после того, как они потеряли умственные способности после регистрации EPA.

Создание нового EPA больше невозможно. Однако, если EPA было сделано до 1 октября 2007 года, его все еще можно зарегистрировать, и, если оно уже зарегистрировано, оно по-прежнему будет действовать.

Если вы хотите управлять делами кого-то, кто, по вашему мнению, может потерять умственные способности, и у вас еще нет EPA, следует использовать долговременную доверенность.

Даже если у вас уже есть EPA, его можно использовать только для ухода за чьей-либо собственностью и финансовыми делами, но не для его личного благополучия.Если вам нужна доверенность для защиты чьего-либо личного благополучия, вы можете оформить долговременную доверенность на личное благосостояние.

Информацию о долгосрочной доверенности см. В разделе «Постоянная доверенность». Для получения информации о умственных способностях см. Под заголовком Когда у кого-то умственные способности не хватает?

Оформление постоянной доверенности

Чтобы продолжить использование EPA после того, как кто-то потерял умственные способности, EPA сначала должно быть зарегистрировано в Управлении государственного опекуна.Агентство по охране окружающей среды должно быть зарегистрировано лицом, которое будет управлять чьими-либо делами (поверенным). Перед тем, как зарегистрировать EPA, вы должны уведомить определенных людей о том, что собираетесь его зарегистрировать. Это делается в форме, которую вы должны отправить всем следующим людям:

человек, делами которого вы собираетесь управлять (донор)
любые другие поверенные, если их более одного
как минимум трое ближайших родственников донора.

После того, как вы отправите это уведомление, вы можете подать заявку на регистрацию EPA на форме EP2PG в Офис государственного опекуна.Существует регистрационный сбор, хотя некоторым людям его не нужно платить. Последнюю информацию о сборах можно найти на веб-сайте Министерства юстиции www.justice.gov.uk.

Как закончить постоянную доверенность

Есть несколько способов положить конец EPA. К ним относятся:

донор может его отменить. Они могут сделать это, только если еще обладают умственными способностями
поверенный может сказать, что они больше не хотят быть поверенным
по постановлению суда
Защитный суд может прекратить действие EPA, если они считают, что адвокат злоупотребил своим положением, или если они думают, что донор сделал EPA из-за мошенничества или чрезмерного давления

Могу ли я заменить постоянную доверенность на постоянную?

Если вы оформили EPA, но вместо этого хотите иметь LPA, вы можете это сделать.Если EPA не зарегистрировано, вы можете просто уничтожить его. Затем вы можете заполнить форму LPA и подать заявку на регистрацию — см. Раздел «Постоянная доверенность». В отличие от EPA, LPA недействителен, если он не был зарегистрирован.

В качестве альтернативы вы можете сохранить свой EPA, но создать и зарегистрировать LPA, чтобы иметь дело с вашим личным благополучием в случае потери умственных способностей. EPA не могут использоваться для заботы о чьем-либо личном благополучии.

Общие правила о доверенности

Существуют некоторые общие правила, которые применяются ко всем типам доверенностей, включая Обычную доверенность, Постоянную доверенность и Постоянную доверенность.

Кто может оформить доверенность

Лицо, оформляющее доверенность, называется донором . Чтобы оформить доверенность, вы должны уметь принимать решения самостоятельно. Это называется «обладание умственными способностями » и «» — см. Под заголовком «Когда у кого-то не хватает умственных способностей?» Вы можете оформить только доверенность, которая позволяет кому-то другому делать то, что вы имеете право делать сами.

Никто другой не может оформить за вас доверенность.Вы можете поручить адвокату составить для вас доверенность, но адвокат должен принимать только инструкции или разрешение от вас, лично или в письменной форме. Они не должны принимать инструкции или разрешения от кого-либо еще, включая человека, который должен стать вашим поверенным.

Кто может быть адвокатом

Лицо, назначенное действовать от имени донора, называется поверенным . Любой может быть поверенным, если:

они способны принимать решения, а
18 лет и старше

В некоторых случаях банкрот не может быть адвокатом.Если поверенный станет банкротом, доверенность может быть отнята.

Адвокаты и трастовые корпорации, такие как банки, могут выступать в качестве поверенных. Профессиональные адвокаты могут взимать плату за свои услуги. Если ваш адвокат — друг или родственник, они могут получить компенсацию из собственного кармана, но они могут получить оплату за выполнение своих обязанностей только в том случае, если донор согласился на это в форме LPA.

Может быть более одного поверенного

Донор может назначить более одного поверенного.Это может работать одним из двух способов:

Поверенных, назначенных действовать вместе (также известных как совместные поверенные) — это означает, что они всегда должны действовать вместе. Преимущество такой схемы состоит в том, что адвокату сложнее совершить мошенничество или сделать что-то против интересов донора. Недостаток в том, что вся доверенность заканчивается, если один поверенный умирает или становится умственно недееспособным.

Адвокаты, назначенные действовать вместе и независимо (также известные как совместные и несколько поверенных). Когда поверенные назначаются таким образом, это означает, что подпись или действие одного поверенного так же действительны, как если бы он был единственным поверенным.Это также означает, что доверенность останется в силе, если что-то случится с одним из поверенных.

Обязанности поверенного

Когда вас назначают поверенным, вы попадаете в доверительное положение, и вы всегда должны действовать в лучших интересах дарителя.

Вы можете делать только то, что донор разрешил вам делать. Вы не можете просить кого-либо выполнять какие-либо из ваших обязанностей, если донор не уполномочил вас на это.

Вы должны вести отдельные актуальные отчеты о финансовых делах донора.Когда вы действуете от имени донора и должны подписывать какие-либо документы, вы должны подписать свою обычную подпись и добавить под подписью слова Поверенный для … (имя донора).

Если вы действуете на основании долгосрочной доверенности, существуют правила принятия решения в отношении донора, утратившего умственные способности. Вы можете найти руководство по работе адвокатом на GOV.UK.

Когда у кого-то не хватает умственных способностей?

Важно знать, есть ли у кого-то умственные способности для принятия решения.Это может повлиять на ваши варианты решения их дел, например, можно ли по-прежнему оформить постоянную доверенность (LPA) — см. Раздел «Постоянная доверенность».

Вам также необходимо знать, есть ли у кого-то еще умственные способности, чтобы помочь вам разобраться, когда регистрировать LPA для личного благосостояния или постоянную доверенность — см. Под заголовком Постоянная доверенность.

Если кто-то может принять решение самостоятельно, можно сказать, что он обладает умственными способностями, чтобы принять это решение.Если они не могут принять решение из-за какой-либо формы умственной отсталости, можно сказать, что у них нет умственных способностей, чтобы принять это решение. Инвалидность может быть временной или постоянной и может быть вызвана:

слабоумие
черепно-мозговая травма
ход
злоупотребление алкоголем или наркотиками
Побочные эффекты лечения

Существуют рекомендации, которые помогут вам понять, есть ли у кого-то умственные способности для принятия решения.Кто-то не может принять решение, если не может:

понимать информацию, необходимую, чтобы помочь им принять решение, даже если информация предоставлена способом, который отвечает их потребностям, например, с использованием простого языка или языка жестов или
запомнить эту информацию или
используют или взвешивают информацию, чтобы помочь им принять решение, или
сообщить о своем решении каким-либо образом

Информацию о том, как определить, есть ли у кого-то умственные способности, можно найти на веб-сайте Фонда психического здоровья www.mentalhealth.org.uk.

Кому-то может не хватать способности принимать все решения или он может иметь способность принимать одни решения, но не другие.

Кто может принимать решения, если кто-то теряет умственные способности и нет доверенности?

Возможно, вам придется принимать решения за кого-то, кто потерял умственные способности, когда нет постоянной доверенности или постоянной доверенности.

После того, как человек потерял умственные способности, больше невозможно оформить доверенность — см. Под заголовком Когда у кого-то не хватает умственных способностей?

Можно подать заявление в суд защиты для вынесения решения по конкретному делу.Однако, если существует постоянная необходимость принимать решения от имени лица, вы можете попросить Суд защиты назначить вас заместителем. Депутат ранее был известен как приемник.

Депутат — это обычно член семьи или кто-то, кто хорошо знает человека. Депутат может принимать решения о чьем-либо личном благосостоянии, собственности и финансовых делах.

Если нет друга или члена семьи, подходящего или желающего действовать в качестве заместителя, Защитный суд может назначить специалиста из комиссии.

Иногда назначают двух и более заместителей. Их можно попросить действовать сообща по всем вопросам. В качестве альтернативы их можно попросить действовать сообща и независимо, что означает, что они могут действовать вместе, но также могут действовать независимо, если они того пожелают.

Если вы назначены заместителем, вы имеете право на оплату разумных расходов, а также на выполнение ваших обязанностей.

Вы должны будете иметь возможность показать Управлению государственного опекуна, что вы действуете в наилучших интересах человека, утратившего свои умственные способности.Суд может отменить ваше назначение, если решит, что ваше назначение больше не отвечает интересам этого человека.

Офис государственного опекуна будет отвечать за надзор за вами и поддержку.

Информация о том, как стать депутатом, размещена на сайте GOV.UK www.gov.uk.

При необходимости вы можете обратиться в Судебную палату с просьбой о выдаче экстренного постановления, которое может быть вынесено всего за 24 часа. Вам может потребоваться это сделать, если необходимо принять срочное решение для защиты чьего-либо здоровья или безопасности.Также можно подать заявление о выдаче временного распоряжения, например, если потребовались срочные действия для оплаты чьей-либо платы за дом по уходу.

Что вы можете сделать, если считаете, что кто-то действует не в интересах человека, утратившего умственные способности?

Вы можете быть обеспокоены тем, что адвокат или заместитель действует не в интересах человека, утратившего умственные способности. Вы должны сообщить о своих опасениях в Офис государственного опекуна — см. Раздел «Офис государственного опекуна».

Если имеется действующая доверенность или действующая доверенность, которая еще не была зарегистрирована, вы можете подать возражение против регистрации. Управление государственного опекуна может направить должностное лицо суда для посещения адвоката или заместителя для расследования вашей проблемы. В серьезных случаях Защитный суд может отменить действующую доверенность или постоянную доверенность.

Если вы подозреваете адвоката или представителя в физическом или сексуальном насилии, воровстве или серьезном мошенничестве, вам следует обратиться в полицию.В некоторых случаях необходимо будет привлечь и социальные службы.

Офис государственного опекуна

Офис государственного опекуна несет ответственность за:

оформление бессрочной доверенности
назначение и контроль заместителей
убедиться, что поверенный или заместитель должным образом выполняет свои обязанности
Работа с жалобами и возражениями в отношении адвокатов и заместителей

Контактные данные Управления государственного опекуна:

Офис государственного опекуна
Почтовый ящик 16185
Бирмингем
B2 2WH
Телефон: 0300 456 0300
Текстовый телефон: 0115 934 2778
Факс: 0870 739 5780
Электронная почта: customerservices @ publicguardian.gsi.gov.uk
Веб-сайт: https://www.gov.uk/government/organisations/office-of-the-public-guardian

Может ли доверенность изменить получателя на банковском счете?

Как агент по доверенности вы, возможно, задавались вопросом, можете ли вы изменить бенефициаров на банковском счете от имени принципала.

Когда человек, называемый принципалом, назначает кого-то действовать от его имени, он создает доверенность (доверенность), которая является юридическим документом, дающим определенному лицу — их агенту — право проводить за него определенные операции.Доверенности бывают либо финансовые, либо медицинские. С помощью финансовых доверенностей агент может делать только то, что им разрешает документ доверенности.

Узнайте, что требуется для изменения бенефициаров и как сделать это относительно легко.

Может ли доверенность изменить бенефициаров?

Инструмент POA дает агенту только перечисленные в нем полномочия. Если доверенность — это обычная доверенность, если в ней нет ничего, что дает агенту право менять получателей банковского счета, агент не может этого сделать.

Даже если агент может депонировать чеки в банке, смена бенефициаров банковского счета — это особая возможность, которую инструмент доверенности должен конкретно указать. Без этого агент не имеет права менять бенефициаров, даже если они думают, что принципал этого захочет, или если агент считает, что обновление бенефициаров необходимо.

Если документ доверенности разрешает агенту менять получателей банковского счета, агент может это сделать при условии, что агент не называет себя и не предпринимает каких-либо иных действий, нарушающих свои фидуциарные обязанности.Нарушения фидуциарной обязанности включают случаи, когда агент делает бывшую супругу принципала бенефициаром, если это не то, чего хотел бы принципал.

Как изменить получателя банковского счета

Сменить бенефициара относительно просто, если это разрешено доверенным лицом. Шаги, необходимые для смены бенефициаров:

1. Просмотр документа доверенности. Посмотрите, не указано ли в документе, что вы можете менять бенефициаров для принципала. Если вы не уверены, проконсультируйтесь с адвокатом.Если документ явно предоставляет такие полномочия, вы можете сменить бенефициаров на принципала.

2. Мудрое и осторожное использование фидуциарных полномочий. Удостоверьтесь, что изменение бенефициаров — это то, чего хотел бы принципал. Если ваш доверитель не в здравом уме и не может сказать вам, чего он хочет, при наличии у вас долгосрочной доверенности вы можете продолжать работать в качестве агента. Если вы знаете, чего хочет принципал — например, если что-то изменится и текущий бенефициар будет вести себя так, что принципал сочтет его отвратительным, вы можете изменить бенефициара при условии, что вы должным образом выполняете свою фидуциарную обязанность по названию нового.Назначение себя бенефициаром нарушает ваши фидуциарные обязанности перед принципалом.

3. Проверка с поверенным, чтобы убедиться, что новый бенефициар приемлем. Имейте в виду, что некоторые люди не могут быть бенефициарами по определенным юридическим причинам. Свяжитесь с адвокатом, чтобы убедиться, что вы можете назначить конкретное лицо в качестве бенефициара.

4. Сходить в банк с документом POA, удостоверением личности и всем, что требует банк. Банк внимательно изучит ваши полномочия в соответствии с доверенностью, и он может попросить свой юридический отдел проверить доверенность, чтобы убедиться, что вы не превышаете свои полномочия.Это может занять несколько дней.

5. Заполнение форм, требуемых банком после утверждения банком ваших полномочий. Каждый банк будет иметь свои собственные формы для заполнения, поэтому убедитесь, что вы предоставили информацию, чтобы банк мог добавить нового получателя.

Что делать, если POA не разрешает смену бенефициаров?

Если POA не позволяет вам менять бенефициаров на банковском счете, а принципал все еще ясен, принципал может отозвать POA и создать новый POA, указав конкретные полномочия для вас по смене бенефициаров.У доверителя должен быть поверенный, который помог бы им отозвать предыдущий доверенность и отправить новый доверенность и письменный отзыв людям и компаниям, таким как банки, которым необходимо знать об изменении.

Если доверитель не понимает, он не может изменить доверенность, и вам нужно будет рассмотреть другую альтернативу, например, опекунство. Если вы становитесь опекуном доверителя, попросите суд разрешения на смену бенефициаров и о любых других полномочиях, которые, по вашему мнению, у вас должны быть, помня, что как опекун вы все равно должны действовать в качестве доверенного лица.

Доверенное лицо может менять получателей, если это позволяет инструмент доверенности. Убедитесь, что вы меняете бенефициара или добавляете его по уважительной причине. Если у вас есть доверенность, которая позволяет вам менять бенефициаров, смена бенефициаров становится относительно простой задачей, и вы можете сделать это сами.

Эта часть сайта предназначена только для информационных целей. Содержание не является юридической консультацией. Утверждения и мнения являются выражением автора, а не LegalZoom, и не были оценены LegalZoom на предмет точности, полноты или изменений в законодательстве.

Общие сведения о доверенностях и совместных счетах

Введение

Мы все хотим знать, что наши финансовые дела в порядке, даже когда обстоятельства означают, что мы больше не можем управлять ими самостоятельно без посторонней помощи. Совместные счета и доверенности — это способы, с помощью которых вы можете позволить другим людям получить доступ к своим деньгам.

Как только вы поймете, как работают как совместные счета, так и доверенности, вы сможете лучше понять, хотите ли вы добавить их в свой инструментарий финансового планирования.Эта статья относится к доверенностям на финансы и имущество. Существуют также доверенности, позволяющие вашему поверенному принимать за вас решения относительно вашего здоровья и личного ухода. Мы не будем здесь иметь дело с указаниями такого типа, но очень важно, чтобы вы работали вместе со своим врачом, юристом или другим доверенным консультантом, чтобы определить, хотите ли вы подготовить это для своего жизненного плана.

Что такое доверенность?

Доверенность — это юридический документ, в котором вы назначаете одному или нескольким лицам, известным как «поверенный», полномочия действовать от вашего имени в отношении финансовых или юридических вопросов, касающихся собственности.Не позволяйте термину «поверенный» вводить вас в заблуждение. Хотя на эту роль вы можете выбрать юриста, чаще всего это кто-то из ваших близких: друг или член семьи или корпоративный поверенный, такой как трастовая компания, который будет действовать с учетом ваших интересов. Вы можете предоставить им полномочия действовать по всем вопросам, касающимся вашей собственности и финансов, или же они могут быть ограничены определенными функциями, такими как управление вашими инвестициями. Короче говоря, доверенность — это документ, а поверенный — это лицо, которое вы назначаете вместо себя.

Все ли доверенности одинаковы?

Нет, не все доверенности одинаковы, и ваш документ можно настроить в соответствии с вашими потребностями и обновить, чтобы отразить изменения в вашей личной ситуации. Например, если не указано иное, ваш адвокат больше не уполномочен действовать от вашего имени, если вы психически неспособны управлять своей собственностью. Но если вы решите создать «постоянную» или «продолжающуюся» доверенность, ваш поверенный может продолжать действовать от вашего имени, даже если вы станете психически недееспособным.Постоянная доверенность может вступить в силу, как только вы ее подпишете, и продлить ее действие, если вы почувствуете психическую недееспособность. В качестве альтернативы вы можете создать «пружинящую» доверенность, которая вступает в силу только при определенных обстоятельствах, например, если ваш семейный врач определит, что вы больше не в состоянии психологически управлять своими финансами.

В Квебеке доверенность также известна как мандат, а поверенный также известен как уполномоченный. В мандат вы можете включить положения, уполномочивающие вашего уполномоченного представлять вас в случае вашей неспособности управлять своей собственностью.Однако в этом случае уполномоченный должен запросить подтверждение мандата в суде, и этот процесс известен как омологация.

Многие люди, страдающие инвалидностью и хроническими заболеваниями, предпочитают иметь постоянную доверенность, поскольку она дает им уверенность в том, что кто-то сможет уладить дела в случае неожиданного ухудшения их состояния.

Доверенностей и совместных банковских счетов

Вот как они могут помочь

Если вы думаете о том, как вы будете управлять своими финансами по мере того, как вы стареете или как справляетесь с изменениями в жизни, неплохо планировать заранее.Доверенность и / или совместный банковский счет — это инструменты, которые могут помочь вам управлять своими деньгами.

Как они работают?

Доверенность на собственность позволяет кому-либо принимать решения относительно вашей собственности и финансов от вашего имени. Условия доверенности определяют, что поверенные могут делать от вашего имени. Например, они могут подписывать чеки, вести ваши банковские операции или даже продавать за вас недвижимость.Это может дать вам уверенность в том, что кто-то, кому вы доверяете, сможет принимать финансовые решения, чтобы обеспечить ваше благополучие в будущем.

Владельцы совместных счетов совместно владеют средствами на счете и могут вносить, снимать или управлять средствами на счете независимо от того, кто кладет на него деньги. Совместные счета обычно используются двумя или более людьми для совместной оплаты счетов или управления расходами.

Что мне следует учесть, прежде чем решить, что лучше для меня?

Независимо от того, назначаете ли вы адвоката или открываете совместный банковский счет с кем-то, важно убедиться, что выбранный вами человек — это тот, кому вы доверяете, и что он учитывает ваши интересы.

Если вы выбираете адвоката — это может быть ваш супруг (а), близкий член семьи или друг, — вы также можете убедиться, что тот, кого вы выберете:

Умеет распоряжаться деньгами и имуществом
Надежен и готов взять на себя эту ответственность
Четко понимает, чего от них ждут

Если вы решите открыть совместный банковский счет, убедитесь, что вы понимаете риски, связанные с совместным владением вашими средствами.

Всегда полезно поговорить с консультантом RBC, который поможет проанализировать ваши банковские потребности в конкретной ситуации. Вам также следует обратиться за юридической и налоговой консультацией при рассмотрении ваших вариантов.

В чем основные различия между доверенностью и совместным банковским счетом?

Право собственности на средства: поверенный не имеет права использовать ваши деньги в личных целях.В соответствии с соглашением о личном счете владельцы совместных счетов имеют право использовать деньги на общем счете в личных целях.

Ограничения: Доверенность позволяет вам ограничить то, что ваш поверенный может делать с вашими деньгами. Если все владельцы совместных счетов не обязаны действовать сообща, нет никаких ограничений на то, как владельцы совместных счетов могут использовать средства на счете.

Подотчетность: адвокат подотчетен вам и должен действовать в ваших интересах.Владельцы совместных счетов не подотчетны другим владельцам совместных счетов и могут действовать в своих интересах.