Доверенность на сдачу документов на перерасчет пенсии: Доверенность в ПФР \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс
Заявление о перерасчете пенсии через МФЦ
Изменение размера пенсии происходит в беззаявительном или заявительном порядке. В беззаявительном — перерасчёт размера страховой пенсии Пенсионным фондом производится с 1 августа каждого года автоматически.
В МФЦ гражданин может обратиться с заявлением о перерасчете, если в его жизни произошли перемены, например:
— изменения количества нетрудоспособных членов семьи, находящихся на иждивении,
— переезда пенсионера на новое место жительства в районы Крайнего Севера и приравненные к ним местности,
— приобретения необходимого календарного стажа работы в районах Крайнего Севера и (или) приравненных к ним местностях и (или) страхового стажа,
— изменения категории получателей страховой пенсии по случаю потери кормильца,
— приобретение необходимого календарного стажа работы в сельской местности, переезда пенсионера на новое место жительства в сельскую местность.
При получении услуги через многофункциональный центр пенсионер должен предоставить паспорт. Другие документы, необходимые для перерасчёта пенсии, сотрудники ПФР самостоятельно запросят у соответствующего органа в порядке межведомственного взаимодействия.
Срок рассмотрения документов специалистами Пенсионного фонда составляет 5 рабочих дней, плюс 1 рабочий день отводится на доставку документов из МФЦ. Срок может быть увеличен при наличии дополнительных условий, например для проверки личности заявителя, являющегося гражданином другой страны.
При наличии соответствующих документов обратиться за услугой могут и представители заявителей или их опекуны. Им потребуется доверенность и паспорт заявителя. Если доверенность заверена нотариусом, паспорт гражданина, интересы которого представляется, не требуется.
Пересчитанная сумма выплаты будет начисляться на счет пенсионера, начиная с 1 числа следующего месяца. Дополнительных действий со стороны гражданина не требуется.
Стоит иметь в виду, что результатом рассмотрения заявления может быть и отказ Пенсионного фонда в удовлетворении запроса, если:
— отсутствуют основания для перерасчёта,
— в заявлении указаны недостоверные сведения или допущены ошибки,
— отсутствуют необходимые справки или удостоверения,
— пересмотр размера пенсии приводит к его уменьшению.
Доверенность в пенсионный фонд — шаблон, образец
Доверенность в пенсионный фонд является универсальным юридическим инструментом, который позволяет одному лицу (т.е. доверителю) уполномочить другое лицо (т.е. доверенное лицо) на совершение им определенных юридически значимых действий от имени и в интересах доверителя в территориальном управлении Пенсионного Фонда Российской Федерации.
Проект настоящей доверенности подойдет: (1) юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для подачи отчетности по выплачиваемым страховым взносам; или
Обращаем внимание, что в тексте доверенности нужно указать полное наименование того управления или подразделения Пенсионного фонда, в котором доверенному лицу потребуется совершить те или иные действия от имени доверителя. На стороне доверителя могут выступать юридические и физические лица, которые зарегистрированы на территории или являются гражданами Российской Федерации, индивидуальные предприниматели или иностранные граждане. Доверенным лицом может быть назначено только физическое лицо.
Обращаем внимание, что на сайте доступны также шаблоны доверенностей на представительство интересов доверителя в банке, страховой организации, а также в государственных (муниципальных) органах.
Как использовать документ
Для того, чтоб доверенность имела юридическую силу, она должна быть в обязательном порядке подписана доверителем
и скреплена печатью (в случаях, когда на стороне доверителя выступает юридическое лицо).Обращаем внимание, что доверенность от имени физического лица может быть также составлена в простой письменной форме, при условии предъявления доверенным лицом в управление Пенсионного фонда оригинала или нотариального удостоверенной копии паспорта доверителя.
В тексте настоящей доверенности потребуется указать (1) срок ее выдачи (если срок в доверенности не указан, она продолжает действовать в течение 1 (одного) календарного года от даты ее заключения) и (2) идентификационные данные каждого представителя по доверенности; и (3) будет ли представитель по доверенности уполномочен на передоверие своих полномочий третьим лицам (т.е. право передоверия) и тп.
Настоящая доверенность может быть отменена (отозвана) доверителем в любой момент
Применимое законодательство
Проект настоящей Доверенности в пенсионный фонд подготовлен в соответствие с действующими нормами Главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Как изменить шаблон
Вы заполняете форму. Документ создается у вас на глазах по мере того, как вы отвечаете на вопросы.
По завершению вы получите его в форматах Word и PDF. Вы можете изменять его и использовать его повторно.
Как составить доверенность в пенсионный фонд РФ
Доверенность в пенсионный фонд: форма и содержание
Доверенность в ПФР может потребоваться при оформлении бумаг, связанных с деятельностью этой государственной организации, получении пенсии, вне зависимости от оснований ее начисления и т. п., если этим не может заниматься сам пенсионер (будущий пенсионер).
Доверенность в пенсионный фонд составляется в простой письменной форме и должна содержать:
- Указание даты и места составления документа.
- Паспортные данные доверителя и доверенного лица, сведения о месте их проживания.
- Четко сформулированное поручение с указанием конкретных функций, которые представитель имеет право осуществлять от имени доверителя.
- Личную подпись доверителя и, желательно, доверенного лица.
- Указание на право или его отсутствие на передоверие (если право передоверия прямо не указано в доверенности, считается что доверенность выдана без такового).
- Указание срока действия доверенности (в случае если срок не указан, она считается выданной на 1 год).
В случае если поручение, указанное в доверенности, заключается в получении денежных средств от имени доверителя, доверенность может быть удостоверена по месту его работы или учебы, либо, если доверитель проходит лечение, администрацией медицинского учреждения, либо иными лицами, уполномоченными на совершение таких функций. Не забывайте также, что при удостоверении в организации необходима не только подпись руководителя, но и печать учреждения.
Доверенность может выдаваться представителю для ее предъявления по месту требования. Если же вы хотите, чтобы ваши интересы представляло лицо, осуществляющее за плату услуги такого рода, например частный юрисконсульт, то оформление доверенности не обязательно. В этом случае вам наверняка будет предложено заключение договора оказания услуг, в котором будет прописано поручение, которое следует выполнить от вашего имени, а также права и обязанности исполнителя. Данный договор, в соответствии с частью 4 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации, приравнивается к доверенности и регулируется положениями Гражданского кодекса о доверенностях.
Подпишитесь на рассылку
В КонсультантПлюс есть множество готовых решений, в том числе о том, как составить доверенность на представление интересов гражданина в МФЦ. Если у вас еще нет доступа к системе, вы можете оформить пробный онлайн-доступ бесплатно! Вы также можете получить актуальный прайс-лист К+.
Образец доверенности в пенсионный фонд
Для того чтобы было нагляднее, предлагаем вам образец доверенности в ПФР, который доступен для скачивания в разделе «Документы и бланки» в начале статьи.
Следует сказать, что государственные учреждения требуют от доверителей указывать поручение четко и избегать общих фраз. Например, если вам нужно только подать документы на получение пенсионного свидетельства, то нужно указывать именно эту функцию представителя, а не использовать фразу типа «получать от моего имени все документы в Пенсионном фонде Российской Федерации».
Особенно обращайте внимание на право подписи документов представителем: в случае если такое право прямо предусмотрено не будет, выполнение поручения будет возможно ровно настолько, насколько не будет требоваться проставление личной подписи.
***
Больше полезной информации — в рубрике «Доверенность».
Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.
Как работает доверенность с пенсионными планами
Если вы не знаете, как именно работает доверенность, вы не одиноки. Большая часть путаницы возникает из-за нескольких различных типов POA. Вот краткое описание того, как POA может работать с вашими пенсионными планами.
Что такое доверенность
Самое простое объяснение заключается в том, что доверенность — это документ, который дает кому-либо — так называемому агенту или фактическому поверенному — право действовать от имени другого лица.Лицо, предоставляющее эти полномочия по доверенности, называется принципалом.
Доверенности могут позволить агенту действовать в определенных ситуациях, касающихся здравоохранения принципала, или они могут уполномочить его совершать финансовые операции от имени принципала. Они могут быть «долговременными» — они вступают в силу немедленно и продолжают действовать, если принципал становится недееспособным. Или они могут «прыгать». Они не вступают в силу до тех пор, пока доверитель не станет недееспособным.
Доверенности и пенсионные планы
Многие люди накопили значительное состояние за счет 401 (k) s, IRA и аннуитетов. Но реальность такова, что если вы станете психически недееспособным и потеряете способность управлять своими финансами, ваши близкие не смогут получить доступ к этим активам, если у одного или нескольких из них нет доверенности.
Что еще хуже, даже если у вас есть финансовая доверенность, есть вероятность, что она может не содержать соответствующего языка, чтобы позволить вашему фактическому поверенному управлять вашими 401 (k) s, IRA и аннуитетами, если это больше, чем несколько лет.
доверенности и отзывное доверительное управление
Если вы сформировали и финансировали отзывный живой траст, вы можете ошибочно полагать, что все ваши активы застрахованы, если вы станете психически недееспособным. Одно из преимуществ отзывного живого траста заключается в том, что лицо, которого вы назначаете в качестве правопреемника, может взять на себя функции доверительного управляющего и продолжать управлять вашими финансовыми делами за вас, если вы станете недееспособным.
К сожалению, это не относится к пенсионным планам, таким как IRA, 401 (k) s и аннуитеты.Эти планы не могут быть вложены в отзывный жизненный траст без немедленного обложения подоходным налогом. Вам потребуется доверенность, которая включает применимые формулировки, позволяющие вашему фактическому поверенному управлять этими счетами за вас, если приходит время, когда вы сами не можете этого сделать. Ваш преемник не сможет получить к ним доступ.
Что делать
Встретьтесь с поверенным по имущественному планированию, чтобы получить доверенность, которая позволит вашему поверенному фактически управлять вашими пенсионными счетами, если вы станете психически недееспособными.Дайте понять поверенному, что вы хотите, чтобы ваш агент мог управлять вашими IRA, 401 (k) и аннуитетами, чтобы поверенный обязательно указал правильный язык, который позволит вашему агенту это сделать.
Если у вас уже есть доверенность, но ей несколько лет, попросите своего поверенного изучить ее и подтвердить, что она будет работать для управления вашими пенсионными счетами. Иначе в трудную минуту у вашего агента могут быть связаны руки.
Также неплохо проконсультироваться с компанией, выступающей в качестве хранителя ваших пенсионных счетов, чтобы определить, есть ли у нее собственная форма доверенности.Если да, заполните и эту форму и сохраните ее вместе с общей доверенностью.
Доверенность: самый важный документ в вашем плане недвижимости
Последнее обновление: 10 августа 2020 г.
Финансовая доверенность (POA) может быть самым важным документом в вашем плане недвижимости. Тем не менее, у многих людей его нет.
И многие люди, у которых есть доверенности, не особо задумывались над ней и не имели необходимых документов.
Неблагоприятные результаты могут варьироваться от несвоевременной оплаты счетов до совершения надежных людей финансовых злоупотреблений или краж.
Иногда недостатки в доверенности приводят к спорам и судебным разбирательствам по поводу того, кто отвечает или кто может что-то получить.
Доверенность определяет, кто управляет вашими делами, когда вы не можете. Наличие одного обеспечивает оплату счетов, управление инвестициями и выполнение других важных задач.
Если у вас есть живой траст, трасту необходимо положение, подобное доверенности, которое определяет, кто будет управлять имуществом, когда вы не можете этого сделать.Но вам все равно нужна доверенность на активы, не входящие в траст.
Знаменитости часто являются лучшими примерами того, почему доверенность так важна, потому что их дела попадают в заголовки.
В первое десятилетие этого столетия выяснилось, что филантроп и наследница Брук Астор, несмотря на ее богатство, находилась в ненадлежащих условиях жизни, в то время как ее сын и поверенный, которые вместе имели ее доверенность, обогатились и разграбили ее имущество. .
Совсем недавно Дональд Стерлинг, когда-то владелец Los Angeles Clippers НБА, и Самнер Редстоун, мажоритарный владелец нескольких публично торгуемых компаний, широко сообщали о спорах по поводу того, могут ли они управлять своими делами и кто отвечает за их активы. .
Вероятность возникновения этих и других проблем гораздо меньше, если вы предпримете необходимые шаги и включите в свою финансовую доверенность соответствующие положения.
Тщательно выбирайте агента .
Агент — это лицо, которое действует от вашего имени в соответствии с доверенностью. Выбор агента — самый важный шаг, но он часто делается небрежно.
Обычно имя старшего ребенка или другого родственника назначается автоматически. Брук Астор назвала своего единственного сына и адвоката соагентами, и они воспользовались ею.
Это не встреча, которую следует получить из-за статуса (например, старшего ребенка), иначе они могут быть оскорблены, если будет назван кто-то еще.
Вы доверяете этому человеку усердно, разумно и честно распоряжаться вашими финансами и другими вопросами, когда вы не можете этого сделать.
Если вы сомневаетесь в чьих-либо способностях, преданности делу или честности, не назначайте его или ее. Не чувствуйте себя обязанным назначать члена семьи или друга.
Когда у вас есть значительное состояние, подумайте о назначении профессионала, которому будут платить за управление вашими делами.
Кроме того, не назначайте кого-либо, не обсудив предварительно это с ним или с ней.Убедитесь, что они хотят и могут взять на себя роль.
Рассмотрите возможность назначения более чем одного агента .
Вы можете получить дополнительный уровень защиты и опыта, назначив более одного человека, который будет совместно управлять вашими финансами. Конечно, это не надежно.
У Брук Астор были соагенты, и они сговорились против нее. Таким образом, соагенты также могут создавать новые проблемы.
Им нужно жить достаточно близко друг к другу, чтобы они могли регулярно встречаться для работы.Они также должны согласовать действия, которые необходимо предпринять.
Некоторые действия могут быть отложены до тех пор, пока они не смогут обсудить и согласовать вопросы, а затем подписать соответствующие формы. Тем не менее, стоит подумать, подойдут ли вам коагенты лучше всего.
Обратитесь в свои финансовые учреждения .
Многие банки, брокеры и другие финансовые фирмы имеют свои собственные стандарты выдачи доверенностей. Ваши учреждения могут потребовать, чтобы их формы использовались.
Некоторые фирмы требуют, чтобы доверенность была представлена заранее и была у них в досье, чтобы она была оформлена без промедления.
Доверенность также может потребоваться обновлять или ратифицировать каждые несколько лет в некоторых фирмах. Вам или вашему адвокату необходимо работать с вашими финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить беспрепятственное управление вашими активами.
Какой тип доверенности вам следует рассмотреть?
Многие состояния позволяют иметь либо надежный POA, либо пружинный POA.
Долговременная доверенность вступает в силу с момента ее подписания. Агент на законных основаниях может использовать его и сразу же предпринимать действия от вашего имени. Возобновляемая доверенность вступает в силу только при определенных условиях, таких как ваша недееспособность или инвалидность.
Хотя оформление доверенности похоже на то, чего хочет большинство людей, у нее есть недостатки. Не во всех штатах разрешена выдача доверенности.
Кроме того, вы должны тщательно определить условия, на которых агент может действовать.Часто это означает, что врач (или врачи) должен подтвердить, что вы недееспособны.
Кто-то должен попросить врача действовать, и врач должен вас оценить. Если кто-то не согласен с оценкой врача, могут быть задействованы суды. Процесс может означать задержки и разногласия.
Компромисс, рекомендуемый некоторыми адвокатами, — это подписать долговременную доверенность, но не передавать ее агенту (или агентам). Вместо этого храните его у себя дома.
Убедитесь, что у агента есть доступ к вашему дому и он знает, где найти доверенность.Затем агент может начать использовать его, когда вы не можете управлять своими делами. (Конечно, это может оказаться нежизнеспособным, если финансовое учреждение хочет, чтобы доверенность была в файле до того, как она понадобится.)
Не храните доверенность в вашем сейфе или у вашего поверенного. Агент, вероятно, не сможет получить доступ к сейфовой ячейке.
Оставление доверенности доверенному лицу или другому лицу ограничивает доступ к доверенности и дает поверенному возможность определить, когда целесообразно передать доверенность агенту.Эта загадка показывает важность выбора правильного агента.
При наличии долговременной доверенности бывают случаи, когда непонятно, нужна ли вам помощь в управлении делами.
Вот почему с возрастом рекомендуется постепенно привлекать кого-то к управлению своими финансами. Желательно, чтобы это кто-то также был агентом в вашей доверенности.
В выпуске на следующей неделе еженедельника Retirement Watch Weekly я поделюсь советами, как убедиться, что ваша доверенность будет полезной, не опасаясь злоупотребления.Я также покажу, как вы можете ограничить роль своего агента, добавить защиты и установить некоторый надзор, среди прочего.
Вы можете ознакомиться с частью 2 этой статьи здесь.
Что такое доверенность и как она работает?
Доверенность (POA) уполномочивает другое лицо подписывать юридические документы и иным образом действовать от вашего имени в глазах закона. Однако это право не распространяется на внесение изменений в завещание.Это заканчивается, когда вы умираете — или раньше. После вашей смерти его нельзя будет активировать. Вы можете ограничить силу по объему, определенным периодом времени или событием (например, недееспособностью). Вы также можете отозвать его. Планируете ли вы свое поместье или просто планируете заранее, вот что вам нужно знать при выдаче или принятии доверенности. Если вам нужна дополнительная помощь в выяснении нюансов доверенности и ее применимости к финансовым документам и решениям в вашей жизни, подумайте о том, чтобы заручиться помощью финансового консультанта.
Определение доверенностиДоверенность, также известная как доверенность, — это юридический документ, который вы подписываете, чтобы уполномочить другое лицо действовать от вашего имени. Лицо, передающее свои полномочия, называется доверителем, праводателем или дарителем. Лицо, принимающее полномочия, называется агентом или фактическим поверенным.
Лицо, предоставившее право, может выбрать, какие права предоставить агенту. Например, если у вас есть заболевание, которое может сделать вас недееспособным, вы можете дать медицинскую доверенность агенту для принятия решения о лечении, если вы не в состоянии это сделать.Грантополучатели также могут предоставить агенту право принимать за них финансовые решения, в том числе по своим инвестиционным счетам. Например, если вы собираетесь в кругосветное путешествие на шесть месяцев, вы можете предоставить доверенность кому-либо, чтобы помочь вам управлять своей арендуемой недвижимостью.
Типы доверенностейКак было сказано выше, с помощью доверенности вы можете выполнять различные обязанности. Наиболее распространены следующие:
- Генеральная доверенность : дает агенту широкий спектр прав.Они могут обрабатывать бизнес-операции, урегулировать претензии или управлять вашим бизнесом. Этот тип доверенности полезен, если вы покидаете страну или если вы предвидите, что потеряете дееспособность. Планы недвижимости часто включают общую доверенность. Общая доверенность также может включать решения о страховании и инвестициях, в том числе касающиеся вашего 401 (k) или IRA.
- Специальная доверенность : дает агенту особые полномочия. Если вы хотите взять творческий отпуск и нуждаетесь в том, чтобы кто-то позаботился о ваших деловых интересах, вы можете передать своему агенту определенные деловые полномочия на определенный период времени.
- Доверенность на медицинское обслуживание : Настоящая доверенность предназначена специально для принятия медицинских решений. Ваш агент может принимать решения относительно вашего медицинского обслуживания, если вы находитесь без сознания или по другим причинам не можете сделать свой собственный выбор. Если вам предстоит рискованная операция, когда есть вероятность, что вы попадете в кому, например, подписание доверенности на медицинское обслуживание может быть хорошим решением. Это ключевая часть предварительного распоряжения о здравоохранении.
Есть две дополнительные категории, в которые попадает каждый POA: прочный и пружинный. Долговременная доверенность вступает в силу с момента подписания документа. Ваш агент немедленно принимает на себя полномочия, которые вы им предоставляете, и они сохраняют эту власть, если вы действительно станете недееспособным или как только вы предпримете какие-либо действия, из-за которых вы не сможете заниматься своими делами.
Доверенность, с другой стороны, вступает в силу только после того, как вы становитесь недееспособными.Это хороший вариант для тех, кто просто хочет подготовиться к мероприятию, если что-то случится. Например, если вы страдаете болезнью высокого риска, действующая доверенность позволяет вам сохранять исключительное право принимать решения в отношении вашего лечения, если вы не потеряете дееспособность, и в этом случае ответственность принимает на себя ваш агент.
Как оформить доверенностьСоздать собственный POA не сложно. Вот шаги, которые вам необходимо предпринять:
- Определите, какой тип вам нужен, и выберите своего агента, который мы обсудим более подробно ниже.
- Купите или загрузите соответствующую форму. Форма будет зависеть от вашего штата, поэтому убедитесь, что вы получаете правильный. В качестве альтернативы вы можете нанять поверенного, который поможет вам составить доверенность.
- Заполните информацию о фирме или попросите своего адвоката сделать это за вас. Это часть процесса, в котором вы назначаете своему агенту имя и разъясняете полномочия, которые вы передаете.
- Подпишите документ. В некоторых штатах потребуется нотариально заверить подпись.Вам также может потребоваться официально зарегистрировать документ в округе или подать его в суд или правительственное учреждение, чтобы он стал законным.
Ключ к тому, чтобы доверить доверенность к работе, — найти подходящего агента, который будет принимать решения от вашего имени. Ваш выбор может зависеть от того, какой тип доверенности вы подписываете. Например, для доверенности, связанной с бизнесом, вы, вероятно, захотите найти кого-то с опытом ведения бизнеса. По юридическим вопросам может иметь смысл обратиться к адвокату.В сфере здравоохранения важно выбрать близкого человека. Ваш супруг, ребенок или близкий друг, вероятно, имеет наибольший смысл.
Независимо от того, кого вы выберете, убедитесь, что вы доверяете им принимать наилучшие для вас решения. Юридически ваш агент будет нести ответственность только за умышленный проступок. Если ваш агент просто ошибается, это не проблема закона.
ИтогДоверенность — это юридический документ, который передает право принятия решения лицом другому лицу, известному как агент.Вы можете передать права на принятие решений по таким вопросам, как здравоохранение, бизнес-решения или операции с недвижимостью. Долговременная доверенность вступает в силу сразу. С другой стороны, весенняя доверенность вступает в силу, когда вы становитесь недееспособными.
Советы по планированию недвижимости- Независимо от того, нужна ли вам сейчас доверенность, помощь с финансами всегда имеет смысл. Чтобы найти финансового консультанта, воспользуйтесь бесплатной службой подбора финансовых консультантов SmartAsset.Вы отвечаете на несколько вопросов о своем финансовом положении и целях. Мы подберем для вас до трех полностью проверенных консультантов в вашем регионе, не разглашающих информацию. Вы разговариваете с каждым матчем советников и решаете, как действовать дальше.
- Вашему агенту, возможно, придется принимать решения относительно вашей учетной записи 401 (k). Узнайте, сколько денег у вас будет на счету к моменту выхода на пенсию, с помощью нашего бесплатного калькулятора 401 (k).
Фото: © iStock.com / sanjeri, © iStock.com / stocknshares, © iStock.ru / Daisy-Daisy
Бен Гейер, CEPF® Бен Гейер — опытный финансовый писатель, в настоящее время работает экспертом по пенсионным вопросам и инвестициям в SmartAsset. Его работы появлялись на Fortune, Mic.com и CNNMoney. Бен окончил Северо-Западный университет и по совместительству учится в аспирантуре Городского университета Нью-Йорка. Он является членом Общества совершенствования бизнес-редактирования и письма и сертифицированным педагогом по личным финансам (CEPF®).Когда он не помогает людям разобраться в их финансах, Бен любит смотреть хоккей, слушать музыку и экспериментировать на кухне. Родом из Александрии, штат Вирджиния, сейчас он живет в Бруклине со своей женой.Что нужно знать
Последнее изменение: 17 февраля 2021 г.Что такое доверенность?
Доверенность, часто обозначаемая сокращенно как доверенность, представляет собой юридический документ, в котором лицо может принимать юридические решения от имени другого человека (часто пожилого) при жизни.«Принципал» или «лицо, предоставляющее право» (обычно пожилое лицо) назначает «фактического поверенного» или «агента» (обычно взрослого ребенка), который на законных основаниях действует от их имени в финансовых и / или медицинских вопросах.
С доверенностью полномочия законного представителя могут быть ограничены. Это может означать, что вопросы, в которых фактический поверенный имеет юридический контроль, очень специфичны или агент имеет разрешение только на одноразовое действие. Доверенность также может предоставить поверенному очень широкий круг полномочий.Хотя поверенных и бухгалтеров можно назвать в качестве агентов, обычно эту роль выполняют родственники, особенно взрослые дети, руководителей. Создание доверенности не означает, что доверитель больше не может принимать собственные финансовые решения или решения в области здравоохранения. Напротив, пока директор остается компетентным, он / она может принимать решения от своего имени.
Важно коснуться разницы между общей доверенностью и долговременной доверенностью (DPOA).Общая доверенность, также называемая временной доверенностью, обычной доверенностью или стандартной доверенностью, вступает в силу немедленно и истекает, когда доверитель становится физически или умственно недееспособным. Хотя долгосрочная доверенность, также называемая постоянной доверенностью, также вступает в силу немедленно, юридическое представительство фактического поверенного продолжается даже после того, как доверитель становится недееспособным.
Существует также так называемая временная доверенность или условная доверенность, и в этом случае доверенность не действует до определенного момента в будущем.Доверенность может быть «вызвана» (вступить в силу) в результате болезни или инвалидности, в результате чего принципал может быть объявлен недееспособным, как правило, врачом. Примеры потери трудоспособности могут включать болезнь Альцгеймера и другие связанные с ней деменции, инсульты, неизлечимые заболевания, серьезные несчастные случаи и психические заболевания. Возврат доверенности не является законным вариантом в штате Флорида. Однако есть одно исключение; если весенняя доверенность была создана до 1 октября 2011 года.
доверенности могут быть аннулированы в любое время или имя действующего поверенного может быть изменено при условии, что доверитель имеет соответствующие полномочия.Независимо от типа доверенности все доверенности становятся недействительными после смерти доверителя.
Долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание
Долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание (HCPA), также называемая долгосрочной доверенностью на медицинское обслуживание, доверенность на медицинское обслуживание или медицинская доверенность, юридически назначает агента для принятия медицинских решений от имени принципала, если он / она не может сделать это сам. Решения, которые может принимать агент, весьма разнообразны.К ним относятся выбор врачей и специалистов здравоохранения директора школы, определение типов получаемой медицинской помощи (например, медицинское обслуживание на дому, хирургическое вмешательство и стационарное лечение), выбор принимаемых лекарств и решение, будет ли директор проживать в жилом доме. учреждение (например, общежитие с обслуживанием, отделение по уходу за болезнью Альцгеймера, также называемое уходом за памятью, или дом престарелых). Хотя агент HCPA может принимать эти решения о медицинском обслуживании, если он / она также не является финансовым доверенным лицом, расходы на долгосрочное лечение и уход в учреждении должны быть одобрены финансовым доверенным лицом (при условии, что принципал имеет средства для покрытия расходов). ).
HCPA может иметь приоритет над завещанием о проживании, которое представляет собой документ, в котором излагаются предпочтения человека в отношении медицинского обслуживания в конце жизни, когда человек больше не может выражать свои пожелания. Примеры включают в себя, хочет ли человек реанимировать, кормить через зонд или дышать с помощью аппарата. Имея долгосрочную доверенность на медицинское обслуживание, директор доверил фактическому поверенному принимать решения за него / нее на основе того, что он / она хотели бы, если бы они сообщили свои пожелания.
Важно для ветеранов: Департамент по делам ветеранов (VA) не признает HCPA в соответствии с законодательством штата. Скорее всего, ветеран должен заполнить форму VA 10-0137 (предварительное распоряжение VA: доверенность на постоянное проживание и медицинское обслуживание).Долговременная доверенность на финансы
Также называемая финансовой доверенностью или долговременной доверенностью на управление активами, долговременная финансовая доверенность фактически дает поверенному возможность принимать финансовые решения от имени принципала.Задачи, которые может выполнять фактический поверенный, довольно широки. Например, агент может подавать налоговые декларации от имени лица, управлять своими банковскими счетами, инвестиционными и пенсионными счетами и получать к ним доступ, депозитные чеки, оплачивать свои счета, в том числе медицинскую помощь на дому и расходы на проживание, страхование файлов. предъявлять претензии, управлять своей собственностью, продавать свою недвижимость и подавать заявки на получение льгот, таких как Medicaid, для них.
Для управления финансовыми льготами VA не достаточно доверенности штата на финансовые дела.Напротив, VA имеет фидуциарную программу, в которой представитель, обычно выбираемый ветераном, назначается VA для управления льготами VA ветеранам в случае, если он / она станет недееспособным.
Как и в случае с VA, финансовая доверенность не признается Министерством финансов США и, следовательно, не позволяет поверенному фактически управлять пособиями по социальному обеспечению некомпетентного принципала. Вместо этого существует Программа представителя социального обеспечения. Люди могут узнать больше здесь.
Доверенность на медицинское обслуживание не может принимать финансовые решения за доверителя, а финансовая доверенность не может принимать медицинские решения за доверителя. Одно и то же лицо может называться как доверенность на медицинское обслуживание, так и финансовую доверенность. Однако люди должны тщательно взвесить это решение, так как иногда лучше назначить двух разных людей.
Право на участие в программе Medicaid и важность доверенностей
Чтобы помочь близкому человеку получить право на участие в программе Medicaid, сохранить его право на участие и принять решение о льготах, связанных с программой Medicaid, чрезвычайно важно иметь доверенность.
1. Без доверенности взрослый ребенок или другое лицо, подающее заявление на Medicaid от имени своего близкого, может не иметь доступа к подтверждающей документации, требуемой Medicaid в процессе подачи заявления. Для подачи заявления на участие в программе Medicaid требуется множество финансовых и других подтверждающих документов, таких как подтверждение дохода и активов, выписки с банковского счета и пенсии, а также копии полисов страхования жизни.
2. Если пожилой человек становится недееспособным и нет доверенности, может потребоваться обратиться в суд и добиться опекунства, чтобы получить законные полномочия в отношении недееспособного человека.Этот процесс может быть очень дорогим и длительным. Затяжной процесс часто означает, что семья должна взять на себя расходы по уходу за своим близким в течение длительного периода, когда их близкий в противном случае имел бы право на Medicaid. Обратите внимание, что ретроактивная программа Medicaid может помочь исправить эту ситуацию, по крайней мере частично.
3. POA могут дать членам семьи право нанять специалиста по планированию Medicaid, чтобы получить финансовое право на участие в программе, если у заявителя Medicaid доход и / или активы превышают лимит (ы) в штате.Кроме того, POA может позволить членам семьи оплачивать услуги по планированию Medicaid, используя доход или активы своих близких, чтобы в дальнейшем помочь им получить право на участие в Medicaid.
4. Доверенности также важны, когда речь идет о выписании чеков от имени получателя Medicaid для покрытия необходимых доплат Medicaid или доли расходов. Например, для получателя Medicaid из одного дома престарелых весь его / ее ежемесячный доход должен выплачиваться на обслуживание Medicaid, за исключением небольшого пособия на личные нужды.Помните, что когда дело доходит до управления финансами, требуется долговременная доверенность на финансы.
5. Доверенность на медицинское обслуживание также необходима для целей Medicaid, которая, как упоминалось ранее, дает агенту юридические полномочия принимать решения по долгосрочному уходу и здоровью от имени принципала. Например, дом престарелых, финансируемый программой Medicaid, может нуждаться в том, чтобы кто-то принимал решения в отношении медицинского обслуживания недееспособного получателя медицинской помощи по программе Medicaid.
Как создать доверенность?
Важно отметить, что человек, желающий создать POA, должен быть компетентным, чтобы принимать правильные решения.Следовательно, лучше всего создавать доверенность задолго до того, как возникнут какие-либо вопросы о чьей-либо компетенции. Несмотря на то, что во всех штатах разрешается выдавать какие-либо долгосрочные доверенности, не существует «стандартной» формы, которая использовалась бы в Соединенных Штатах. Следовательно, человек должен использовать правильную форму в том государстве, в котором он / она проживает. Часто эти формы можно найти на государственных сайтах.
Доверенность должна указывать фактического поверенного, конкретную роль (роли), в которой действующий поверенный будет иметь юридический контроль (то есть здоровье и / или финансовые полномочия), а также дату или обстоятельства, при которых доверенное лицо будет быть эффективным.Законы, касающиеся доверенностей, различаются в зависимости от штата, в котором они проживают, что означает, что «процедура» создания доверенностей не согласована между штатами. При этом доверенности должны быть подписаны и датированы, и большинство штатов требует, чтобы формы доверенностей были нотариально заверены нотариусом. (По сути, это означает, что лицо, уполномоченное судом, нотариус, засвидетельствует подпись доверителя и фактического поверенного, а затем также подписывает документ, делая его законным). В штатах, где нотариальное заверение не требуется, может быть полезно нотариально заверить документ, чтобы избежать вопросов о подлинности в будущем.
Заверенные копии доверенностей должны быть переданы фактическому агенту, близким членам семьи (при желании), семейному поверенному (если применимо), банкам и другим финансовым учреждениям, в которых фактический агент будет иметь разрешение на который действовать.
Нужен ли мне поверенный для создания доверенности?
Нет, поверенный не нужен для создания доверенности, но, как упоминалось выше, формы и правила создания доверенности в разных штатах различаются.Некоторые люди могут выбрать работу с адвокатом, чтобы убедиться, что используется правильная форма, правильно составлен доверенность и точно соблюдаются юридические процедуры. В целом, наем юриста может обеспечить душевное спокойствие для некоторых лиц, желающих оформить доверенность.
Сколько стоит создание POA?
Создание доверенности требует минимальных затрат, особенно если это делается без помощи поверенного.Формы POA можно найти в Интернете и бесплатно загрузить или создать через веб-сайт за 50 долларов или меньше. В случае нотариального заверения нотариальные сборы обычно составляют от 2 до 20 долларов за подпись. Для тех, кто решил нанять адвоката, плата выше, чем при использовании метода «сделай сам», но в целом плата, как правило, все еще довольно минимальна. Люди могут рассчитывать заплатить приблизительно от 150 до 500 долларов.
ВА Доверенность | Военные льготы
Доверенность — это юридический документ, который позволяет физическому лицу (известному как принципал) предоставлять другому лицу полномочия действовать от их имени.Этот человек или агент не обязательно должен быть юристом; это может быть другой взрослый или учреждение. Агент должен быть тем, кому принцип доверяет управлять своими делами, и кем-то, кого они хорошо знают. Когда ветеран имеет состояние здоровья или другую причину, по которой ему нужен законный представитель, он может выбрать доверенность.
В доверенности единственные предоставленные полномочия — это то, что описано в документе. Есть некоторые вещи, которые не могут быть предоставлены в доверенности, например создание или изменение завещания.Кроме того, доверенность считается юридическим документом только в том штате, где она оформлена, если она соответствует требованиям этого штата; в каждом штате разные требования. Таким образом, доверенности различаются от штата к штату, и стандартного формата для этих документов не существует. Могут быть разные требования к подписям, нотариальному удостоверению, датам и свидетелям.
Доверенность — это юридический инструмент, который можно использовать в ситуациях, когда физическое лицо недееспособно и не может самостоятельно принимать решения.Однако доверенность также может быть использована ветеранами, которые подают заявки на получение льгот VA. В этом случае ветераны используют доверенность как источник юридической помощи при подаче иска.
ФормаVA 21-22 позволяет физическому лицу действовать в качестве представителя ветерана при рассмотрении претензии, что позволяет ветеранам обращаться за помощью к надежному консультанту или адвокату, чтобы помочь им в процессе рассмотрения претензий. Это позволяет ветерану в конечном итоге предъявить ВАС наилучшие возможные претензии.
Ветераны также могут использовать доверенность по другим причинам, не связанным со здоровьем, например:
- Отсутствие физического присутствия для переговоров или подписания документа
- Требуется получить ссуду от VA при покупке дома
Какие бывают типы доверенностей?
Есть несколько разных типов доверенностей, которые можно использовать в разных ситуациях. Каждый тип обрабатывается VA по-разному.К различным типам относятся:
- Генеральная доверенность : Это самый широкий вид. Это позволяет представителю контролировать финансы, медицинские решения и недвижимость человека. Часто пожилые люди используют общую доверенность, чтобы позволить члену семьи принимать решения от их имени; это не часто используется ветеранами, которые подают заявления об инвалидности VA. В большинстве штатов общая доверенность недействительна, если доверитель становится недееспособным.
- В этом контексте недееспособность означает, что у директора школы нет умственных способностей, чтобы знать, что они делают; Доверенность должна быть выдана до того, как доверитель станет недееспособным, чтобы она была действительной.
- Долговременная и пружинная доверенность : Долговременная доверенность дает представительную власть над финансами лица, когда физическое лицо не может управлять ими самостоятельно, на временной или постоянной основе. Эти формы привязаны к конкретному случаю, который активирует доверенность, например, когда человек становится недееспособным. Форма VA 10-0137 позволяет ветерану выбрать представителя для работы в качестве доверенности на медицинское обслуживание и завещание на проживание.
- Долговременная доверенность обычно должна быть подписана и нотариально заверена, а также должна быть указана как действительная; он будет продолжать действовать в случае недееспособности доверителя. Его можно отменить в любой момент, если у принципала есть возможности.
- Специальная доверенность : этот тип используется, когда человек назначает представителя для определенного аспекта своей жизни, например, ветеран, назначающий своего адвоката своим личным представителем при подаче иска в VA о пособии по инвалидности.
- Доверенность на медицинское обслуживание с длительным сроком действия / медицинская доверенность : Это позволяет директору выбрать кого-то, кто будет принимать медицинские решения за него в случае потери дееспособности. Этот тип доверенности позволяет агенту принимать медицинские решения, но не предоставляет контроль над финансами доверителя или другими немедицинскими делами.
Ветераны могут выдать доверенность на своего адвоката, чтобы упростить процесс подачи заявлений по инвалидности VA. Поиск этих льгот может занять много времени и может оказаться сложной задачей, поэтому юрист может помочь ветерану сориентироваться в этом процессе.Доверенность позволяет юристам подавать документы от имени своего клиента.
Адвокаты по инвалидности и доверенность
Хотя юристы могут предоставлять ветеранам помощь по доверенности, существуют некоторые ограничения на то, что они могут делать. Специальная доверенность может быть предоставлена на процесс подачи заявления на получение льгот VA; это гарантирует, что адвокат может принимать решения только от имени ветерана в отношении их иска о потере трудоспособности в VA.
При наличии доверенности для целей VA юристу разрешается только подавать документы VA и общаться с VA от имени ветерана.Наличие доверенности для этой цели не обязательно ускоряет процесс принятия решения VA, но гарантирует, что представитель, подающий претензионные документы, осведомлен о процессе и обеспечит предоставление верной информации VA. .
Когда ветеран получил свои льготы VA и больше не нуждается в юридическом представительстве, доверенность может быть отозвана ветераном, ищущим представителя. Кроме того, если ветеран скончался во время процесса рассмотрения претензии, его иждивенец должен был бы подписать новую доверенность, что дает им право продолжить претензию ветерана.
Доверенность — ценный инструмент, который ветераны могут использовать во многих ситуациях. Что касается VA, доверенность может помочь ветеранам получить необходимые им льготы.
Хизер Макси работает в некоммерческой организации, занимающейся вопросами военной дисквалификации. Она является супругой в армии и познакомилась со своим мужем, когда работала санитарным педагогом в Форт-Брэгге.
Доверенность | Офис финансового контролера штата Нью-Йорк
Обзор
Специальная долгосрочная доверенность (POA) NYSLRS позволяет другому лицу, называемому «агентом» (например, надежным другом или членом семьи), действовать от вашего имени в отношении операций с пенсионными пособиями.Вы можете выбрать доверенность на случай чрезвычайной ситуации, госпитализации или неожиданного заболевания, но имейте в виду, что для подачи формы NYSLRS POA нет необходимости ждать, пока произойдет чрезвычайная ситуация.
При нормальных обстоятельствах NYSLRS не разглашает информацию о льготах без вашего разрешения — даже близким членам семьи. Однако, если у нас есть подтвержденная копия вашей формы доверенности, мы можем обсудить вашу информацию с агентом, которого вы указали в своем доверенности. Например, ваш агент может запросить подробную информацию о ваших пенсионных отчислениях, получить помощь в заполнении заявки на ссуду или позвонить нам для уточнения, если вы не поняли полученное письмо.
Доверенность — мощный документ. После того, как вы кого-то назначите, это лицо может действовать от вашего имени с вашего согласия или без него. Мы настоятельно рекомендуем вам проконсультироваться с юристом перед оформлением этого документа.
Отправьте форму доверенности NYSLRS для более быстрого обслуживания
Специальная долговременная доверенность NYSLRS соответствует всем юридическим требованиям штата Нью-Йорк.
Форма предназначена только для операций с пенсионными выплатами NYSLRS.Например, агент не сможет вносить изменения в пенсионный счет штата Нью-Йорк с отсроченной компенсацией.
Форма доверенности не действует до тех пор, пока она не будет рассмотрена NYSLRS на предмет юридической обоснованности. Наш процесс проверки упрощен для заявок с использованием формы NYSLRS, поэтому мы сможем завершить ее быстрее, если вы воспользуетесь ею.
Что может сделать мой агент?
Стандартные полномочия вашего агента
Ваш агент может получить доступ к конкретной учетной записи о ваших пенсионных пособиях NYSLRS (по телефону, электронной или обычной почте) и обновить вашу контактную информацию, включая ваш адрес и номер телефона.Кроме того, ваш агент сможет:
- Узнайте остатки на счетах;
- Взять ссуду;
- Получить копии документов из личного дела на пенсию;
- Подать заявление на получение пенсионного пособия; или
- Измените размер удержания налога (для пенсионеров).
Особые полномочия, которые вы можете предоставить своему агенту
Вы также можете иметь намерение, чтобы ваш агент имел « полномочий на предоставление подарков », что означает, что он сможет:
- Прямое внесение денег на совместный банковский счет;
- Выбрать вариант выплаты пенсии, предусматривающий получателя; и
- Назначьте или измените получателей пособия в случае смерти, в том числе указав его или себя в качестве получателя.
Подарки с использованием формы NYSLRS
Если вы используете форму NYSLRS и вашим агентом является ваш супруг (а), сожитель, родитель или ребенок, то ваш агент будет иметь «право дарения».
Если вы хотите передать право дарения агенту, который является , а не вашим супругом, сожителем, родителем или ребенком, вы должны указать в разделе «Изменения» формы NYSLRS (стр. 3, раздел g), что вы хотите, чтобы ваш агент имел возможность указывать себя, даже если он не является ближайшим членом семьи.
Подарки без использования формы NYSLRS
Если вы не используете форму NYSLRS, а вместо этого отправляете отдельно подготовленную доверенность, необходимо, чтобы ваш агент обладают дарящим авторитетом. Даже если указанный агент является членом семьи, для совершения любого действия, представляющего собой «подарок», должен быть включен SGR.
Для того, чтобы POA с SGR был действительным, POA должен содержать полномочия на предоставление подарков, инициализированные принципалом (вами), и действительный SGR должен быть создан в тот же день, что и POA.Этот SGR должен быть оформлен в соответствии с требованиями §5-1514 Закона штата Нью-Йорк об общих обязательствах.
Если у вас есть какие-либо вопросы о требованиях к исполнению для SGR или требованиях Закона штата Нью-Йорк об общих обязательствах § 5-1514, мы рекомендуем вам проконсультироваться с юристом.
(Вернуться к началу)
Отправка документа в NYSLRS
Если вы решите назначить кого-то, кто будет действовать от вашего имени в отношении пенсионных пособий NYSLRS, важно, чтобы вы получили доверенность в NYSLRS, чтобы ее можно было просмотреть и отметить в вашей учетной записи.Вы можете подать доверенность независимо от того, на пенсии вы или все еще работаете, и мы примем ксерокопию. Вы можете отправить его по адресу:
NYSLRS
110 State Street
Albany, NY 12244-0001.
Вы можете отозвать или прекратить действие вашего доверенности в любое время по любой причине, отправив подписанное письмо по указанному выше адресу. Если у вас есть вопросы об отправке доверенности или о возможностях вашего агента, свяжитесь с нами.
(Ред. 5/18)
(Наверх)
Пенсионные пособия CalPERS | Отдел кадров
Система пенсионного обеспечения государственных служащих КалифорнииКалифорнийская пенсионная система государственных служащих (CalPERS) предлагает пенсионный план с установленными выплатами.Он предоставляет льготы, основанные на выслуге лет, возрасте и окончательной компенсации. Кроме того, выплачиваются пособия в случае смерти по инвалидности и выплаты оставшимся в живых или бенефициарам соответствующих членов. По закону Калифорнийский государственный университет (CSU) участвует в программе CalPERS. Членство обязательно для тех сотрудников CSU, которые имеют на это право.
CalPERS использует взносы работодателя и работника, а также доход от инвестиций для выплаты пенсионных пособий работнику.Взносы сотрудников и работодателей представляют собой процент от применимого вознаграждения работника и производятся до налогообложения; федеральные налоги и налоги штата откладываются до выплаты пособий. Любой доход от инвестиций на счет сотрудника также не облагается налогом. Управление вложениями вкладов осуществляется CalPERS; Таким образом, сотрудники не несут никакого инвестиционного риска. Вознаграждения сотрудников растут с увеличением продолжительности службы и окончательной средней зарплаты.
Следующее резюме может быть изменено в любое время.Для получения самой последней и подробной информации сотрудники могут посетить веб-сайт CalPERS или позвонить в CalPERS по телефону (888) 225-7377 . Участники могут войти в MyCalPERS, чтобы управлять своей учетной записью онлайн.
Сотрудников, имеющих право на членство
- Назначения на полный рабочий день, превышающие шесть месяцев.
- Назначения на полставки (50 процентов и более) на один год или более.
- Временные преподаватели необходимы для вступления в программу CalPERS, начиная с третьего семестра подряд, назначенного на половину рабочего дня или более.
- Неполный рабочий день или непостоянная занятость покрывается CalPERS после завершения 125 дней или 1000 часов работы в течение финансового года.
Исключения
Большинство студентов и инструкторов назначаются для работы по программам повышения квалификации.
Пенсионные выплаты
Выход на пенсию — пожизненное пособие. Сотрудники могут выходить на пенсию в возрасте 50 лет с пятилетним зачетом зачитываемого для пенсии заслугой CalPERS, за исключением случаев, когда все услуги были заработаны 1 января 2013 года или после этой даты, тогда для выхода на пенсию сотрудникам должно быть не менее 52 лет.Есть некоторые исключения из 5-летнего требования.
Пенсионная реформаЗакон о пенсионной реформе государственных служащих Калифорнии (PEPRA), вступивший в силу в январе 2013 года, изменяет способ применения пенсионных и медицинских льгот CalPERS и устанавливает ограничения на размер компенсации для участников. Наибольшее влияние ощущают новые участники CalPERS.
Согласно определению PEPRA, новый член включает:
- Участник, впервые оформивший членство в CalPERS до 1 января 2013 г. и повторно принятый на работу другим работодателем CalPERS после перерыва в работе более шести месяцев
- Новый сотрудник, который впервые становится членом CalPERS 1 января 2013 г. или после этой даты, и , не имеющий предыдущего членства ни в одной государственной пенсионной системе Калифорнии
- Новый сотрудник, впервые включенный в состав CalPERS 1 января 2013 г. или позднее, и , не имеющий права на взаимность с другой государственной пенсионной системой Калифорнии
Все элементы, не подпадающие под приведенные выше определения, считаются классическими участниками.Классические участники сохранят существующие уровни льгот для будущей службы у того же работодателя .
PEPRA — сложный закон, который может вызвать множество вопросов. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт CalPERS.
Таблица пенсионных выплат (для всех, кроме сотрудников общественной безопасности *)Членство в PEPRA | Классическое членство | ||
Работа и членство ** | Нанят на работу государством и новым участником CalPERS 1 января 2013 г. или позднее. | Нанят на работу государством и новым участником CalPERS в период с 15 января 2011 г. по 31 декабря 2012 г. | Нанятый государством и новым участником CalPERS до 11 января 2011 г. |
Формула выхода на пенсию | 2% @ 62 | 2% при 60 | 2% @ 55 |
Фактор максимальной выгоды | 2.5%@67+ | 2.418% @ 63 + | 2.5%@63+ |
Вестинг | 5 лет | 5 лет | 5 лет |
Возраст выхода на пенсию | 52 | 50 | 50 |
Заработная плата, используемая для расчета пенсионных | Среднее наивысшее 36 месяцев (с учетом ограничения) | Среднее наивысшее 36 месяцев | Среднее наивысшее 12 месяцев |
* Сотрудникам службы общественной безопасности следует связаться с офисом социальных льгот на территории кампуса для получения подробной информации.
** Существуют исключения из права на участие в формуле льгот по программе CalPERS для сотрудников, ранее имевших работу в государственном или взаимном агентстве.
Сотрудники могут просмотреть применимую диаграмму формулы пенсионного пособия, выбрав одну из публикаций по членскому пособию ниже. Сотрудники, не уверенные в формуле вознаграждения, могут обратиться в офис по выплатам пособий в кампусе.
Пенсионные выплаты рассчитываются по формуле с тремя факторами :
Сервисный кредит X | Коэффициент выгоды X | Окончательная компенсация | = | Немодифицированный резерв ($) |
- Сервисный кредит — Общее количество лет работы у работодателя CalPERS.Сюда могут входить и другие виды служебных кредитов, такие как отпуск по болезни и покупка служебных кредитов. Сотрудники могут просматривать свой годовой отчет о членстве, войдя в систему my | CalPERS, чтобы просмотреть кредит на обслуживание.
- Коэффициент вознаграждения — Процент окончательного вознаграждения за каждый год служебного кредита, основанный на пенсионном возрасте сотрудника и формуле (формулах) выхода на пенсию.
- Окончательное вознаграждение — Наивысшая средняя месячная ставка заработной платы за полный рабочий день за 12 или 36 месяцев работы подряд, в зависимости от формулы вознаграждения работника (если работник платит в Социальное обеспечение, 133 доллара.33% будет вычтено из окончательной компенсации работника)
- Немодифицированное пособие — Максимальное выплачиваемое пособие
Примечание. Любой неиспользованный отпуск по болезни конвертируется в дополнительный сервисный кредит, если сотрудник увольняется в течение 120 дней после увольнения. Восемь часов отпуска по болезни равны одному дню (0,004 года работы). Для получения кредита на обслуживание на один год требуется 250 дней отпуска по болезни (0,004 x 250 = 1 год).
Окончательные пределы компенсации
На сотрудников, которые стали участниками CalPERS 1 июля 1996 г. или после этой даты, распространяется ограничение IRC 401 (a) (17), которое ограничивает размер компенсации, которая может быть использована для расчета пенсионного пособия CalPERS.На 2018 год лимит составляет 275000 долларов.
Сотрудники, которые стали новыми участниками CalPERS 1 января 2013 г. или после этой даты и считаются участниками PEPRA, подлежат компенсации в размере 121 388 долларов США, если они подпадают под действие социального обеспечения, и 145 666 долларов США для сотрудников, не подпадающих под действие социального обеспечения (т. Е. Общественная безопасность). Эти суммы представляют собой максимальную заработную плату, которая может быть засчитана для окончательной компенсации и расчета пенсионных выплат для сотрудников, которые включены в формулу выхода на пенсию 2% при 62.
Пенсионные взносы
· Взносы сотрудников зависят от формулы пенсионного обеспечения и могут меняться каждый год для нанятых сотрудников:
НАЙДЕН ДО 01.01.2013 | ПРИНЯТО ПОСЛЕ 01.01.2013 |
5% процентов от валового ежемесячного дохода, превышающего 513 долларов.00 | 6,5% процента от совокупного ежемесячного дохода, превышающего 513,00 долларов США |
· Взносы работодателей устанавливаются CalPERS каждый финансовый год. Ставка взноса работодателя в 2017/2018 гг .:
КАТЕГОРИЯ УЧАСТНИКА | ВЗНОС РАБОТОДАТЕЛЯ |
Государственный представитель разных категорий — Первый уровень | 28.423% процентов от совокупного ежемесячного дохода |
В качестве члена CalPERS сотрудники также участвуют в программе социального обеспечения.
- Налоги на социальное обеспечение и медицинское обслуживание удерживаются из зарплаты работника.
- Удерживаемые ставки составляют 6,2 процента для системы социального обеспечения и 1,45 процента для программы Medicare.
- Максимальный налогооблагаемый доход по социальному обеспечению составляет 128 400 долларов США за 2018 год.
- Для Medicare нет ограничений.
- По состоянию на январь 2013 года, физические лица с заработанным доходом более 200 000 долларов США (250 000 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию) платят 0,9 процента налогов в рамках программы Medicare.
Прочие пенсионные пособия
Медицинское, стоматологическое, офтальмологическое страхование, страхование жизни, оплачиваемое работодателем, и различные добровольные пособия
- Медицинские и стоматологические льготы для пенсионеров CSU доступны сотрудникам (и их имеющим на них право иждивенцам), которые выходят на пенсию в течение 120 дней с даты увольнения.
- Страхование зрения не продолжается автоматически после выхода на пенсию. Страхование Vision является добровольным пособием, и для продолжения его использования до выхода на пенсию сотрудник должен подать заявку на участие, заполнив форму регистрации VSP Retiree Vision Enrollment Form, которую можно получить в отделе выплат университетского городка. После зачисления страховые взносы будут вычтены из пенсионного чека бывшего сотрудника.
- Сотрудники могут переносить план страхования жизни, оплачиваемый работодателем, план добровольного страхования жизни и план по тяжелым заболеваниям, а также оплачивать страховые взносы после выхода на пенсию.Сотрудники должны быть зачислены в эти планы на момент выхода на пенсию.
Ресурсы и публикации по пенсионному образованию CalPERS
Заявление о прекращении службы CalPERS
Сотрудники могут подать заявление о выходе на пенсию онлайн, лично или по почте. Сотрудникам рекомендуется начать планирование выхода на пенсию за год до выхода на пенсию.
Чтобы подать заявку в электронном виде, сотрудники могут войти в мой | CalPERS.Перейдите на вкладку Выход на пенсию , выберите Подать заявление на пенсию и следуйте инструкциям по отправке вашего заявления и необходимых документов онлайн в CalPERS.
Электронная подача заявления о выходе на пенсию дает ряд преимуществ:
- Легко и безопасно подайте заявку 24 часа в сутки.
- Оставьте онлайн-заявку и вернитесь в любой момент, чтобы заполнить ее.
- Перед отправкой просмотрите и отредактируйте информацию.
- Получить подтверждение об успешной отправке заявки.
- Отправьте дополнительные необходимые документы онлайн.
- Используйте электронную подпись, чтобы отказаться от нотариального требования к подписи члена.
Для получения пошаговых инструкций по заполнению бумажного заявления о выходе на пенсию сотрудники могут просмотреть Заявление о выходе на пенсию (PUB 43) или пройти под руководством инструктора или пройти онлайн-курс обучения участников «Заполнение заявления о выходе на пенсию».