Как сделать доверенность на получение пенсии: Доверенность на получение пенсии, образец, как оформить доверенность на получение пенсии на почте, бланк, документы

Содержание

Как получать пенсию по доверенности?

ГУ ПФР №5 по г. Москве и Московской области напоминает, что в ситуациях, когда человек не может самостоятельно получить пенсию, можно оформить доверенность на её получение. Документ должен быть надлежащим образом заверен.

В случае болезни, лечения в санатории, выезда на отдых, в гости к родственникам пенсионер может определить, кому он поручит получать за него пенсию и обратиться за удостоверением доверенности.

Доверенность на получение пенсий, пособий может быть удостоверена

нотариусом, в случае отсутствия в населенном пункте нотариуса – уполномоченным лицом органов исполнительной власти;
организацией, в которой доверитель работает или учится;
администрацией стационарного учреждения, в котором доверитель находится на излечении.

В обязательном порядке в тексте доверенности должны быть указаны: место и дата составления (подписания) доверенности, ФИО, место жительства, данные паспорта доверителя и лица, на имя которого выдана доверенность.

Срок действия доверенности определяет сам пенсионер. Если в доверенности не будет указан срок действия, то она сохраняет силу в течение года со дня её оформления.

Доставка пенсии по доверенности, срок действия которой превышает один год, производится в течение всего срока её действия. Но в таком случае пенсионеру необходимо ежегодно подтверждать факт регистрации или проживания по месту получения пенсии*. Как это можно сделать:

Обратиться получателю пенсии в территориальный орган Пенсионного Фонда по месту нахождения пенсионного дела с документами, подтверждающими его личность и место жительства.
Лично подойти за получением страховой пенсии в организацию, осуществляющую доставку пенсии, до истечения 12 месяцев выплаты страховой пенсии доверенному лицу.

Данные правила действуют и для тех, кто получает пенсии по длительной доверенности в банках, и для получателей пенсий через почтовые отделения.

В случае же, если доверенное лицо получает пенсию в отделении связи, и пенсионер не может по истечении года сам подтвердить факт своего проживания по месту получения пенсии, доверенному лицу нужно заранее предупредить сотрудников почтового отделения о том, чтобы в следующий раз пенсию принесли на дом, где и будет зафиксирован факт проживания. Если пенсионер – при получении пенсии на дому — вследствие физического недостатка, болезни или неграмотности не может собственноручно расписаться в получении суммы пенсии, по его просьбе и в его присутствии сделать это может родственник или другое лицо, предъявив документ, удостоверяющий личность. Соответствующая запись с указанием причин, в силу которых пенсионер не мог подписаться собственноручно, вносится в доставочный документ**.

*Части 5, 19, 21 статьи 21 Федерального закона № 400-ФЗ от 28.12.2013 года «О страховых пенсиях»; пункт 97 Правил выплаты пенсий, утв. Приказом Минтруда России от 17.11.2014 года № 885н

**Пункт 114 Правил выплаты пенсий, утв. Приказом Минтруда России от 17.11.2014 года № 885н

Возврат к списку

Как получить доверенность

Доверенность (POA) позволяет третьему лицу принимать решения от вашего имени. Оформление доверенности — важный шаг в процессе планирования недвижимости, но многие люди не уверены, что это влечет за собой.

Разберемся, что такое доверенность, как она работает и как оформить доверенность на себя или от имени близкого человека.

Что такое доверенность (POA)?

Доверенность — это юридический документ, который позволяет вам (доверителю или доверителю) предоставить другому лицу право принимать решения от вашего имени. Эта третья сторона известна как агент, поверенный или доверенное лицо.

Чтобы ваш агент мог законно действовать от вашего имени, доверенность должна соответствовать двум требованиям:

Вы должны создать ее по собственной воле, без давления или принуждения.
Вы должны создать его, пока находитесь в здравом уме.

Проще говоря, доверенность должна быть установлена свободно психически дееспособным лицом. Вот почему так важно оформить доверенность, когда вы здоровы. В противном случае ваши пожелания в отношении вашего имущества, здоровья и ухода в конце жизни могут быть не выполнены.

Что дает доверенность?

Доверенность дает другому лицу возможность действовать от вашего имени. Некоторые типы доверенностей позволяют вашему агенту принимать решения за вас, пока вы еще живы и здоровы. Например, вы можете дать управляющему деньгами право покупать или продавать инвестиции от вашего имени.

Другие типы POA не активируются, пока вы не станете недееспособным. В этом случае ваш агент не может принимать решения за вас до тех пор, пока вы физически или умственно не сможете принимать их самостоятельно.

Например, пожилой человек может назвать своего ребенка своим агентом. Пока они остаются умственно дееспособными, они могут продолжать принимать решения самостоятельно. Но если они заболеют, их ребенок вмешается, чтобы управлять их делами от их имени — до тех пор, пока решения подпадают под условия доверенности.

Срок действия доверенности обычно истекает после смерти доверителя, но это может измениться в зависимости от типа используемой вами доверенности и пожеланий создателя.

Почему важна доверенность?

Создание доверенности позволяет вам решать, кто будет принимать решения, когда вы не в состоянии. Вы можете выбрать кого-то, кого вы знаете и кому доверяете, а затем точно определить, какими полномочиями они обладают.

Доверенность также помогает уменьшить умственное и эмоциональное напряжение ваших близких. Рассмотрим пожилого родственника, который больше не может принимать решения самостоятельно. Если они уже создали доверенность, их агент может вмешаться, чтобы управлять их делами, когда придет время.

Но без доверенности суд может назначить опекуна или опекуна для управления делами лица. Человек и его семья не имеют никакого контроля над тем, кого выбирает суд. Кроме того, нет никакой гарантии, что консерватор будет принимать решения, с которыми согласны этот человек или его близкие.

Типы доверенностей

Вообще говоря, вы можете адаптировать условия доверенности в соответствии со своими потребностями, предпочтениями и целями на конец жизни. Установленный вами POA может варьироваться в зависимости от таких факторов, как:

Государственные законы
Какую ответственность вы хотите возложить на своего агента
Когда вы хотите, чтобы их полномочия начинались или заканчивались

В свою очередь, эти данные могут определить тип нужного вам POA. Рассмотрим подробнее виды доверенностей и их значение.

Долгосрочная доверенность

Долгосрочная доверенность является наиболее постоянной и всеобъемлющей формой доверенности. Если не указано иное, постоянная доверенность дает вашему агенту возможность принимать решения о ваших финансовых и медицинских делах, в том числе:

Покупка или продажа недвижимости
Управление инвестиционными портфелями и банковскими счетами
Подача заявления на получение пособий
Оплата счетов
Подача налоговых деклараций
Принятие решений в области здравоохранения

Долговременная доверенность остается в силе навсегда, если лицо, предоставляющее право, не подаст форму для аннулирования документа и отзыва доверенности. Тем не менее, в документе должно быть указано, что полномочия вашего агента останутся в силе после того, как вы станете недееспособным, хотя вы можете пересмотреть или отозвать доверенность, пока вы живы и психически дееспособны.

Генеральная доверенность

Генеральная доверенность дает вашему агенту широкий спектр полномочий. В соответствии с общей доверенностью ваш агент может действовать от вашего имени по различным юридическим и финансовым вопросам, начиная от подписания чеков и заканчивая доступом к банковским счетам и уплатой налогов. Как правило, общая доверенность заканчивается после того, как праводатель становится недееспособным, если не указано иное.

Ограниченная доверенность

Ограниченная доверенность позволяет агенту действовать от вашего имени при определенных обстоятельствах, например, при подписании контракта.

Когда вы устанавливаете ограниченную доверенность, вы должны указать объем полномочий вашего агента. Вы также можете ограничить срок действия доверенности вашего агента. Например, если вы планируете путешествовать в течение месяца, ваш агент может иметь право подписывать конкретный контракт от вашего имени только в течение этого периода. После того, как вы вернетесь, их сила будет отозвана.

Пружинная доверенность

Пружинная доверенность — это доверенность, которая активируется при определенных обстоятельствах, таких как госпитализация. Важно быть предельно ясным при составлении условий вашего пружинного доверенности, иначе у вашего агента могут возникнуть проблемы с определением того, когда именно происходит инициирующее событие.

Медицинская доверенность

Медицинская доверенность — это тип прочной, гибкой доверенности, применимой к решениям в области здравоохранения. Медицинская доверенность, также известная как медицинский доверенное лицо, позволяет вашему агенту принимать решения о медицинском обслуживании за вас, если это необходимо.

Важно помнить, что ваш агент не имеет права принимать решения за вас, если вы в сознании и психически здоровы. Однако, если вы станете недееспособным — например, если вы впадете в кому — ваш агент может вмешаться, чтобы принять решение за вас.

Вы можете настроить свою медицинскую доверенность так, чтобы она заканчивалась после вашего выздоровления. Вы также можете установить различные POA для различных ситуаций, предоставляя вам больше контроля над своим здоровьем.

Финансовая доверенность

Финансовая доверенность (FPOA) позволяет вам назначить агента, который будет управлять вашими финансами от вашего имени. В отличие от всеобъемлющей долговременной доверенности, FPOA фокусируется исключительно на ваших активах.

Когда вы назначите своего финансового агента, он может вмешаться после вашей недееспособности:

Оплата счетов
Управляйте расходами ваших иждивенцев
Внесение и снятие денег с вашего банковского счета
Управляйте своими пенсионными счетами
Поддерживайте свою собственность

Проще говоря, ваш FPOA будет иметь право управлять вашими активами разумным и заслуживающим доверия способом. Вы также можете установить условия для вашего FPOA, в зависимости от ваших предпочтений.

Двойная доверенность

Двойная доверенность позволяет двум лицам разделить полномочия и стать совместными агентами. Этот документ, также известный как совместная доверенность, позволяет обоим агентам управлять финансами праводателя, принимать медицинские решения и оформлять документы от имени праводателя.

Как получить доверенность за 5 простых шагов

Действия по оформлению доверенности могут различаться в зависимости от вашего штата и типа выбранной вами доверенности. Тем не менее, ниже описывается основной процесс.

1. Решите, какой тип доверенности вам следует заключить

Вы можете заключить определенные типы доверенности в зависимости от вашего возраста, состояния здоровья или желаний на конец жизни. Имея это в виду, выберите лучший тип POA для ваших нужд.

2. Выберите между долгосрочной и ограниченной доверенностью

Затем определите, хотите ли вы создать постоянную или ограниченную доверенность. Как упоминалось выше, ограниченная доверенность действует только до тех пор, пока вы психически здоровы. Если вы хотите предоставить своему агенту право принимать решения, когда вы не можете этого сделать, вы можете вместо этого установить долгосрочную доверенность.

3. Определите, какие полномочия вы хотите предоставить своему агенту.

Подумайте, какими обязанностями вы хотите наделить своего агента. POA могут быть широкими и общими, что позволяет агентам принимать различные финансовые, личные и медицинские решения. С другой стороны, вы можете сделать свой POA очень ограниченным.

Вы также можете обсудить потенциальные обязанности со своим агентом, чтобы убедиться, что он согласен с этой ролью. Если вы не знаете, с чего начать, используйте следующие вопросы, чтобы помочь в процессе:

Какие финансовые решения вы хотите, чтобы ваш агент принимал от вашего имени?
Вы хотите, чтобы ваш агент управлял вашими инвестициями и банковскими счетами?
Как вы хотите, чтобы они оплачивали ваши счета?
Как вы хотите, чтобы ваш агент содержал ваш дом или другую недвижимость?
Если ваш агент также является вашим доверенным лицом в сфере здравоохранения, какие медицинские решения вы хотите, чтобы он принимал?
Вы хотите пройти пробные процедуры или дорогостоящее лечение, если это необходимо?
Вы хотите, чтобы они согласились на жизнеобеспечение? Если да, то в какой момент и как долго?

Эти и многие другие вопросы помогут вам определить, какую ответственность должен нести ваш агент.

Вы также можете поговорить с адвокатом по планированию недвижимости, чтобы убедиться, что вы охватываете все свои базы.

4. Заполните форму доверенности

Затем получите копию правильной формы доверенности у адвоката. Вы также можете получить доступ к форме доверенности для конкретного штата в Интернете.

Перед заполнением убедитесь, что вы понимаете требования вашего штата. Например, в некоторых штатах требуется, чтобы вы подписали форму доверенности в присутствии нотариуса или нескольких свидетелей.

5. Скопируйте и сохраните формы доверенности

Наконец, сделайте физические и цифровые копии форм доверенности и храните их в безопасном месте. Рекомендуется предоставить вашему агенту копию нотариально заверенной формы доверенности на случай, если ему понадобится ее использовать. Вы также можете рассмотреть возможность передачи копий своему банку, больнице, адвокату и любым другим заинтересованным сторонам.

Можно ли получить доверенность без согласия?

Доверенность без согласия не выдается. Например, вы не можете получить доверенность на пожилого родственника, если он психически недееспособен и не имеет действительной доверенности или завещания.

Вместо этого вам нужно обратиться к судье и запросить опекунство. Опекунство — также известное как опекунство над взрослыми — позволяет вам принимать финансовые и медицинские решения от имени человека.

Уверенное движение вперед с комплексным планом доверенностей

Создание доверенности может помочь уменьшить стресс, путаницу и неопределенность при принятии решений в конце срока службы. Однако важно сделать это правильно, чтобы ваш агент имел полномочия, необходимые для принятия назначенных вами решений.

Вы можете обратиться за консультацией к юристу, имеющему опыт в области наследственного планирования и права пожилых людей. Адвокат может помочь вам составить документы, обозначить обязанности и выявить пробелы в полномочиях вашего агента.

Если возможно, прежде чем искать адвоката и оплачивать его услуги, обратитесь к представителю отдела кадров, чтобы узнать, предлагает ли ваш работодатель льготы на юридические услуги. Юридические планы, также известные как юридическое страхование, предлагают доступ к сети квалифицированных юристов в обмен на небольшую ежемесячную премию. Ваш администратор льгот может помочь вам узнать больше о ваших возможностях и, возможно, сэкономить деньги на процессе планирования имущества.

Пенсионный фонд полиции Нью-Йорка

Глава 644 Закона 2008 года

ТЕХНИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ

Глава 644 Законов 2008 г., вступившая в силу 27 января 2009 г., вносит изменения в различные положения раздела 15 статьи 5 Закона об общих обязательствах, касающиеся как содержания, так и оформления установленной законом краткой доверенности.[1] ] Вступление в силу настоящей главы было отложено с 1 марта 2009 г.до 1 сентября 2009 г.

главой 4 Законов 2009 г.[2].

Актуальность

Начиная с 1 сентября 2009 г. член Пенсионного фонда полиции города Нью-Йорка (NYCPPF), желающий оформить доверенность, дающую другому лицу право принимать решения относительно его/ее текущих и будущих пособий пенсионной системы, должен заполнить форму one из следующих действий:

◊ Заполните и подайте специальную долгосрочную доверенность пенсионной системы государственных служащих штата Нью-Йорк , доступный по запросу по телефону (866) 692-7733 или на веб-сайте Фонда по адресу www.nyc.gov/nycppf. Эта не установленная законом форма предназначена для использования всеми участниками пенсионной системы штата Нью-Йорк и конкретно ограничена сделками по пенсионным выплатам.

ИЛИ

◊ Заполните и отправьте краткую форму доверенности и предусмотренного законом основного подарочного сертификата (SMGR). Обе формы должны быть заполнены одновременно и представлены для того, чтобы агент имел право делать подарки и другие передачи, включая право изменять или назначать бенефициаров пенсионных пособий.

ПОЖАЛУЙСТА, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ : Краткая доверенность, должным образом оформленная в соответствии с законом, действовавшим до 1 сентября 2009 г., остается в силе и будет соблюдаться Фондом.

[1] Главой 644 вносятся изменения в шестнадцать разделов раздела 15 статьи 5 Общеобязательственного закона, утрачиваются четыре раздела этого раздела и добавляется тринадцать новых разделов в существующий раздел.

[2] Глава 4 Законов 2009 г. вступила в силу 25 февраля 2009 г..

Факты

◊ В целом глава 644 касается, среди прочего:

фидуциарные обязательства агента;
документы, необходимые для делегирования полномочий агент по передаче подарков и других активов;
обстоятельства, при которых агент уполномочен делать подарки самому себе;
право доверителя отозвать доверенность и назначить уполномоченного для наблюдения за действиями агента;
обстоятельства, при которых третье лицо может обоснованно отказаться от принятия инструмента; и
порядок оспаривания доверенности (доверенности) или действий доверенного лица.

◊ В соответствии с главой 644 был добавлен новый §5-1501A Закона об общих обязательствах, который предписывает, что доверенность теперь является «действительной», если в ней прямо не предусмотрено, что она прекращается в связи с недееспособностью доверителя. Любая последующая недееспособность принципала не аннулирует или не прекращает полномочия агента, действующего в соответствии с долгосрочной доверенностью.

◊ В Закон об общих обязательствах §5-1502L (раздел «Сделки с выгодами») внесены поправки, требующие создания и подачи обязательного уведомления о крупных дарах (SMGR) вместе с установленной законом краткой формой доверенности или неуставной доверенностью для добавления , удалить или иным образом изменить назначение действующего бенефициара любого пенсионного пособия или плана.

◊ Для того чтобы уполномоченный агент мог распространять подарки, связанные с пенсионными выплатами, установленная законом краткая форма доверенности должна содержать полномочия на дарение подарков , парафировано принципалом И Доверенность должна сопровождаться действительным Распоряжением о крупных дарениях, которое было создано в тот же день, что и Доверенность. Этот SMGR должен быть оформлен в соответствии с требованиями Закона об общих обязательствах §5-1514, который включает признание и свидетелей ДВУМЯ свидетелями, таким же образом, как и исполнение завещания.

◊ Законодательная краткая форма Доверенности и дополняющая ее SMGR должны рассматриваться вместе как единый документ. Установленная законом краткая форма доверенности должен выполняться одновременно с SMGR. Затем Фонду необходимо будет проанализировать каждый полученный POA и SMGR и рассматривать эти инструменты как единое целое. Обе формы должны быть в файле Фонда, чтобы агент мог действовать от имени участника в отношении его/ее льгот NYCPPF.

◊ В соответствии с главой 644 доверенность, не предусмотренная законом (также известная как специальная долговременная доверенность), по-прежнему допустима, но если она содержит полномочия на дарение подарков, теперь она должна быть признана и засвидетельствована.

◊ Если участник решит оформить и подать Специальную долгосрочную доверенность при условии, что Фонд исключительно занимается операциями с пенсионными выплатами, форма должна содержать действительное нотариальное удостоверение подписи принципала, подписи двух свидетелей и действительное нотариальное удостоверение подписи агента. подпись.

◊ В соответствии с главой 644 в Закон об общих обязательствах был добавлен новый §5-1501B, устанавливающий дату вступления в силу полномочий, предоставленных в рамках доверенности (включая краткую форму и нестатутную форму) дата подтверждения подписи агента . Если есть назначение двух или более агентов, документ вступает в силу, когда все агенты подписали указанный документ и их подписи были подтверждены.

◊ При выполнении положений глав 173 и 644 Законов от 2008 года Фонду для целей доверенности в деле необходимо будет просмотреть дело участника, чтобы определить, было ли уведомление Фонда о разводе или аннулировании . В соответствии с главой 644 полномочия в документе отменяются в связи с разводом, аннулированием или объявлением недействительным; и авторитет возрождается повторным браком принципала с бывшей супругой.

◊ Фонд будет соблюдать все должным образом оформленные краткие формы доверенностей и SMGR штата Нью-Йорк, надлежащим образом оформленные в соответствии с законами, действовавшими на момент их оформления.

◊ В соответствии с новым разделом Закона об общих обязательствах §5-1511 третья сторона (например, NYCPPF) не несет никакой ответственности, действуя на основании краткой доверенности, за исключением случаев, когда третья сторона фактически уведомлена о том, что полномочия отозваны или иным образом прекращены. В соответствии с уставом считается, что Фонд получил фактическое уведомление об аннулировании или прекращении действия, если у Фонда была разумная возможность действовать в соответствии с письменным уведомлением об этом после его получения.